З 2019 року в Україні тимчасово діяв закон, за яким статус ПЕП (Politically Exposed Persons – людина, що обіймає важливу державну чи політичну посаду і є об’єктом спеціального фінмоніторингу банківської системи) був довічним. Це призводило до негативних наслідків. 

Постійно зростало перенавантаження систем фінансового моніторингу. Адже кількість об’єктів прискіпливої уваги збільшувалася із кожним новим політиком чи посадовцем. Навіть якщо людина один день пропрацювала на посаді і пішла з політичних мотивів, вона отримає довічний "червоний" статус групи ризику. І якщо з високорівневими посадовцями це має раціональне обґрунтування, величезна кількість ПЕП низького рангу не потребують довічного контролю (тим більше через тривалий час після залишення посади), оскільки потенційно не мають жодного стосунку до схем відмивання державних грошей.

З іншого боку у ПЕПів виникають довічні проблеми в усіх сферах законних фінансових відносин – від страхування і купівлі житла до одруження і народження спадкоємців. Політик чи посадовець, а також його родина та бізнес-партнери, отримують довічні проблеми у банківських установах, відмови у кредитах чи грошових переказах, неможливість відкрити бізнес, складнощі із придбанням авто чи квартири, одруженням, вступом у спадок. В Україні відомі випадки, коли банк просто повідомляє такому клієнту, що відмовляється від подальшої співпраці.

Щоб прочитати цей матеріал потрібно оформити підписку. Перейдіть до повної версії сторінки.
Статті, що публікуються в розділі "Думки", відображають точку зору автора і можуть не збігатися з позицією редакції LIGA.net
довічний фінмоніторинг