Чого хочуть багатії? Основні тренди індустрії wealth management
Роботу управляючих активами доповнюють технології, зокрема ШІ. Низка процесів автоматизується, вони стають більш швидкими та стандартизованими. Вже зараз генеративний ШІ дозволяє створювати "других пілотів" для фінансових консультантів – автоматизуються рутинні, але досить затратні по часу завдання: відкриття рахунків, перевірка юридичних документів і т. д.
Індустрія fintech та її інвестиційне відгалуження wealthtech активно набирають оберти. За даними FT Partners, станом на червень 2023-го під управлінням технологічних рішень (через інвестиційні платформи та робоадвайзинг) було понад чотири трильйони доларів. Подібно до багатьох ринків, в галузі wealth management актуалізувалося питання: як швидко людину замінять роботи?
Однак в управлінні капіталом не все так лінійно – ринок змінюють не стільки технології, скільки нові запити і потреби цільової аудиторії. Ба більше – саме ці нові запити підштовхують технологізацію фінансового ринку.