Брокер Універ Капітал

Загальна інформація про Універ Капітал

Універ Капітал (Univer Capital) — українська інвестиційна компанія, яка працює з 2005 року. Власник — Тарас Козак. Офіс розташований у Києві.

До переліку послуг компанії входить:

• Брокерська діяльність;
• довірче управління коштами;
• керування цінними паперами;
• депозитарні послуги.

Універ Капітал — сертифікований учасник української фондової біржі. Майданчик допомагає клієнтам інвестувати у фонди та облігації. Брокер надає послугу довірчого керування активами клієнта, забезпечує зберігання цінних паперів та відкриває сімейні інвестиційні рахунки.

Слід зазначити, що Універ Капітал є самостійним учасником ринку. Проте при купівлі цінних паперів міжнародних компаній він виступає субброкером, допомагаючи клієнту придбати активи через міжнародну брокерську компанію Exante.

Універ — брокер з українською ліцензією. Клієнтам доступне відкриття рахунку у гривні. Для покупки ОВДП на вторинному ринку компанія пропонує зручний застосунок Wotan, в якому використовується штучний інтелект для оцінки ризиків та перспективних стратегій.

Безпека та ліцензії брокера Univer Capital

Брокер Універ Капітал працює на підставі українських ліцензій, виданих НКЦПФР:

• №1779 — на ведення депозитарної діяльності (2013 р.);
• № 1795 — діяльність з управління активами (2015 р.);
• № 487 — брокерська діяльність та управління цінними паперами (2016 р.).

Ліцензії видано на необмежений термін.

Про заходи забезпечення безпеки даних і активів нічого не відомо, оскільки на офіційному сайті така інформація не вказана. Можемо припустити, що як і кожен ліцензійний брокер, майданчик дотримується закону про банківську таємницю, не розголошує дані клієнтів та забезпечує надійне зберігання активів.

Інформації щодо страхування клієнтських рахунків немає. Слід зазначити, що послугами брокерської компанії Універ Капітал користуються переважно інвестори, які купують ОВДП та акції українських компаній, а виплати за такими цінними паперами гарантує НБУ.

Торгові умови

Універ Капітал — брокер, що допомагає клієнтам інвестувати на середній та довгий строк. Заробляти на спекуляції цінними паперами в рамках денної торгівлі на фондовій біржі в компанії не вийде, маржа (торгове плече) та торгівля на Форекс в Універ Капітал відсутні. Брокер пропонує всього два типи цінних паперів:

• облігації внутрішньої державної позики;
• пайові інвестиційні фонди (ETF).

Оскільки Універ Капітал є субброкером компанії Exante, клієнтам доступні ETF, до яких входять цінні папери найбільших американських компаній.

В Univer Capital торгівля криптовалютою недоступна.

Офіційний сайт брокера Універ Капітал

Адреса офіційного сайту брокера Універ — univer.ua. Виглядає він яскраво та стильно, проте мало інформативно. Без реєстрації та відкриття рахунку користувачам доступна лише загальна інформація у таких блоках:

• «Про компанію» — інформація про послуги, ліцензії, стаж роботи.
• «Мапа інвестора» — збірка текстових матеріалів для інвестицій.
• «Контакти» — адреса головного офісу, номер телефону та email для зв'язку.
• «Інструменти інвестування» — огляд доступних для придбання цінних паперів.

На сайті брокера Універ Капітал не вистачає більш конкретної інформації, наприклад, даних щодо розміру комісій, мінімального депозита для відкриття рахунку або хоча б валюти облікового запису. По зручності для користувача сайт залишає бажати кращого, тому що навіть кнопок входу та авторизації на звичних місцях немає.

Навчання для трейдерів-початківців

Брокер Універ Капітал орієнтований на інвесторів з будь-яким рівнем досвіду, проте на сайті немає повноцінних навчальних матеріалів. Тут доступна лише невелика збірка статей. Повноцінних знань з трейдингу та інвестування з нього отримати не вдасться, але в чомусь він може бути корисним.

Щоб відкрити інформаційні матеріали, слід натиснути на кнопку «Мапа інвестора», яка розташована в кутку праворуч на головній сторінці сайту. «Мапа» є своєрідним путівником з інвестицій у цінні папери і складається з 5 блоків:

• «З чого почати» — загальноосвітні статті про інвестиції і навіщо вони потрібні.
• «Інструменти» — огляд торгових інструментів: акцій, облігацій, фондів тощо.
• «Регулювання» — матеріали, присвячені нюансам податкової політики щодо трейдерів та інвесторів.
• «Як це працює» — у цьому блоці подано інформацію про роботу світової фінансової системи та фондових бірж, наведено матеріали про диверсифікацію портфеля та особливості інвестицій у цінні папери.

Інформації мало, у кожному блоці розташовано по 3-5 коротких текстових матеріали. Втім, навіть це краще, ніж нічого.

Реєстрація в Універ Капітал

У брокера Універ Капітал реєстрація на сайті дуже проста. Найскладніше — знайти кнопку створення облікового запису. Для цього потрібно відкрити головну сторінку та клікнути непомітну кнопку «Кабінет інвестора», яка розташована одразу під першим рекламно-інформаційним блоком. За нею захована форма створення облікового запису та авторизації.

Реєстрація в Універ Капітал відбувається так:

1. Натиснути «Кабінет інвестора».
2. У формі вибрати «Реєстрація клієнта».
3. Вибрати рахунок фізичної особи.
4. Вказати ПІБ.
5. Ввести адресу електронної пошти.
6. Вказати номер телефону.
7. Дати згоду на обробку особистих даних.
8. Натиснути «Реєстрація».
9. Перейти до пошти.
10. Відкрити листа від брокера.
11. Скопіювати логін, пароль та код доступу.
12. Повернутися на сайт.
13. Вставити скопійовані дані у відповідні рядки.
14. Натиснути «Увійти».

На цьому у брокера Універ реєстрацію завершено і можна переходити до наступного етапу — відкриття рахунку.

Як відкрити рахунок Універ Капітал — покрокова інструкція

Щоб стати клієнтом брокера Універ та відкрити рахунок, необхідно виконати такі дії:

1. В особистому кабінеті натиснути «Мої запити».
2. Натиснути на рядок з вашим ПІБ.
3. Вибрати спосіб верифікації — за допомогою «Дія» або BankID.
4. Пройти верифікацію.
5. Заповнити анкету інвестора. В ній потрібно відповісти на питання щодо рівня освіти, описати свій досвід інвестування та ризик-менеджменту.
6. Завантажити документи та підписати їх через «Дія.Підпис» або на сайті центрального засвідчувального органу (ЦЗО).
7. Якщо вибрано спосіб підпису через ЦЗО, слід завантажити підписані документи у форму і відправити брокеру. Якщо використовувався варіант «Дія.Підпис», завантажувати нічого не потрібно, документи будуть автоматично направлені у компанію.

Заповнивши та відправивши форму на перевірку, залишається лише дочекатися рішення компанії. Зазвичай термін розгляду заявки становить 2-3 дні. Про результати повідомляють в смс та електронному листі.

Верифікація в Універ Капітал

В Універ Капітал верифікація відбувається на першому етапі відкриття рахунку. Процедура дуже проста. Користувачеві достатньо лише вибрати спосіб і дотримуватися інструкцій. Для верифікації через сервіс «Дія» потрібно тільки надати дозвіл на перегляд ваших особистих даних брокером.

Для того, щоб пройти перевірку особи через BankID, необхідно:

1. Вибрати спосіб верифікації BankID.
2. На сторінці, яка відкриється слідом, натиснути «Пройти верифікацію».
3. Вибрати зі списку ваш банк. Тут є абсолютно всі українські банки.
4. Авторизуватися на сайті або у застосунку банку, використовуючи свій логін та пароль.

Після цього особисті дані клієнта будуть автоматично передані брокеру.

Особистий кабінет Univer Capital

Особистий кабінет клієнта Універ Капітал відкривається одразу після авторизації на сайті. Це основне поле взаємодії з майданчиком. Складаючи про Універ Капітал огляд, ми були неприємно здивовані, що після входу в особистий кабінет немає можливості повернутися на головну сторінку сайту.

У кабінеті інвестора дуже мало інформації. Доступно всього 5 розділів:

1. «Мій профіль» — управління рахунком: поповнення, виведення коштів, відображення куплених клієнтом цінних паперів.
2. «Мої запити» — ваші заявки на купівлю/продаж цінних паперів та виведення коштів з рахунку. Тут можна відслідковувати нарахування дивідендів за облігаціями.
3. «Пропозиції Універ» — перелік пайових фондів та ОВДП, доступних для покупки.
4. «База знань» — в цьому блоці детально розписано процедуру відкриття рахунку та дистанційного підписання документів.
5. «Мої налаштування» — розділ для встановлення або зміни пароля для входу до брокера Універ.

Нижче розташована кнопка виходу з облікового запису.

Ми рекомендуємо одразу після реєстрації перейти до розділу «Мої налаштування» та встановити надійний пароль. Інакше щоразу при авторизації компанія надсилатиме вам нову комбінацію для входу.

Вхід до особистого кабінету Універ Капітал

На сайті Універ Капітал вхід в особистий кабінет відбувається за допомогою логіну, паролю та одноразового коду доступу. Останній ви отримуватимете на email при кожній авторизації. Логіном є адреса електронної пошти.

Вхід в Універ Капітал до особистого кабінету відбувається за наступною схемою:

1. Зайти на офіційний сайт.
2. На головній сторінці натиснути «Кабінет інвестора».
3. У полі «Логін» ввести email.
4. Нижче вказати пароль.
5. У рядку «Код підтвердження» вставити комбінацію, яку брокер надішле на пошту.

Демо-рахунок Універ Капітал

Демо-рахунок — зручний інструмент для трейдерів-початківців. Він допомагає розібратися у специфіці платформи та отримати навички торгівлі, не ризикуючи депозитом. На жаль, клієнтам брокера він не доступний, тому що в компанії Універ трейдинг обмежений лише покупкою ОВДП.

Типи рахунків в Універ Капітал

Клієнтам Універ Капітал доступний лише один тип рахунку. Він дозволяє купувати та продавати цінні папери через інтерфейс особистого кабінету. Зауважте, що брокер не пропонує послугу маржинального кредитування. Втім, майданчик зовсім не підходить для активної спекуляції акціями.

На сайті сказано, що компанія має послугу «Сімейний фонд». Суть її в тому, що клієнт відкриває додатковий рахунок, вносить на нього гроші та передає під довірче управління брокера. При цьому можна вказати перелік осіб, які матимуть доступ до цього рахунку, наприклад, це можуть бути члени сім'ї. Умови відкриття таких рахунків обговорюються в індивідуальному порядку з кожним клієнтом в телефонному режимі чи в офісі брокера.

Торгові платформи для роботи з Універ Капітал

В Універ Капітал торгівля на біржі недоступна. Клієнти можуть купувати облігації та пайові фонди. Облігації приносять регулярні дивіденди, а частку в пайовому фонді можна продати через час, надіславши письмовий запит брокеру на email. Придбання цінних паперів відбувається через простий веб-інтерфейс. Його не можна назвати повноцінною торговою платформою. Брокер пропонує перелік ОВДП, клієнту залишається лише вибрати оптимальний та оформити запит на покупку.

Єдина функція торгової платформи — перегляд ціни, умов, термінів виплати дивідендів та купонної ставки. Придбання акцій світових компаній відбувається через консультанта компанії.

Поповнення рахунку Univer Capital

В компанії Univer Capital відкрити рахунок можна лише у гривні. Мінімальний поріг входу — це купівля одного цінного паперу будь-якої вартості. З огляду на ціну ОВДП можна зробити висновок, що суми в 1000 грн цілком достатньо для першого поповнення та першої інвестиції.

Внести гроші на баланс можна переказом з будь-якої картки на банківський рахунок компанії. Для цього необхідно:

1. Відкрити кабінет інвестора та авторизуватися в ньому.
2. Перейти до розділу «Мій профіль».
3. Вибрати «Мої платежі"», далі — «Поповнити баланс».
4. Скопіювати реквізити.
5. Відкрити застосунок або сайт вашого банку.
6. Створити платіж за реквізитами та надіслати гроші на рахунок брокера.

Кошти нараховуються протягом 1-2 банківських днів. Втім, в офіційному Telegram-каналі брокера клієнти пишуть, що часто гроші надходять на рахунок за 30-40 хвилин.

Торгові інструменти в Універ Капітал

Брокер пропонує всього два фінансові інструменти, призначені для інвестування, а не торгівлі. Розглянемо їх докладніше.

Облігації внутрішньої державної позики

ОВДП — цінні папери з виплатою дивідендів, які емітуються Міністерством фінансів України. Такі облігації випускаються задля підтримки державної економіки шляхом залучення фінансування від приватних осіб. По суті, це інвестиції у розвиток власної країни на середній чи довгий термін: клієнт брокера вкладає гроші в цінні папери, а через деякий час отримує їх назад з відсотками. Середня прибутковість ОВДП України становить від 10 до 20% на весь термін. Клієнт щоквартально отримує дивіденди за фіксованою купонною ставкою. Погашення ОВДП у повному обсязі гарантовано державою.

Військові облігації

Військові облігації — цінні папери з виплатами дивідендів, які допомагають залучити фінансування потреб Збройних сил України. Відмінності військових облігацій від ОВДП:

• Чітко визначене цільове призначення — для ЗСУ;
• випускаються лише у період воєнного стану;
• короткі терміни та часті виплати.

Військові облігації випускаються терміном на 3, 6, 12 та 18 місяців, тоді як ОВДП — на 3-5 років. За військовими облігаціями дивіденди нараховуються щомісяця. Процентна ставка залежить від терміну і становить у середньому 10-20% у гривні, та до 5% — у доларах США та євро.

Пайові фонди

Пайові чи інвестиційні фонди — це портфелі цінних паперів міжнародних та українських компаній, в яких інвестор може купити частку (пай).

Універ Капітал пропонує 5 варіантів інвестиційних фондів:

• «Ярослав Мудрий» — інвестиції в американські компанії індексу S&P 500.
• «Отаман» — акції американських компаній технологічного сектора індексу NASDAQ.
• «Михайло Грушевський» — фонд з державних облігацій України з найвищою прибутковістю.
• «Тарас Шевченко» — інвестиції в облігації плюс банківські депозити з найвищою відсотковою ставкою. Відмінний варіант для консервативного інвестування.
• «Володимир Великий» — збалансований портфель з різними видами цінних паперів та контролем рівня ризику.

Типи ордерів в Універ Капітал

Ордером називається доручення брокеру на купівлю чи продаж цінних паперів. Через специфіку торгових інструментів компанії, в Універ Капітал не доступні різні налаштування ордерів. Облігації та паї в інвестиційних фондах продаються за фіксованою ціною. Вона вказана навпроти кожного виду цінних паперів у кабінеті інвестора.

Торгівля на Універ Капітал

На майданчику Univer Capital торгівля акціями дуже обмежена. Замість цього клієнт може купити облігації або пай в інвестиційному фонді. Купівля цінних паперів відбувається так:

1. Зареєструватися на сайті брокера, пройти верифікацію та заповнити заявку на відкриття рахунку.
2. Дочекатися схвалення та поповнити рахунок на суму, достатню для купівлі цінних паперів, наприклад, на 1000 грн чи більше.
3. У кабінеті інвестора відкрити розділ «Пропозиції Універ».
4. Вибрати тип цінних паперів — ОВДП або пайові фонди.
5. Перейти до відповідного розділу.
6. Вибрати підходящий фінансовий продукт.
7. Вказати кількість та підтвердити покупку.

Куплені цінні папери будуть відображені в кабінеті інвестора, деталі заявки наведені в розділі «Мої запити».

Дивіденди за облігаціями нараховуються автоматично на ваш рахунок у брокерській компанії. З прибутку, отриманого від ОВДП, податки сплачувати не потрібно.

Комісії Univer Capital

За свої послуги брокер бере фіксовані комісії. За купівлю облігацій та пайових фондів з клієнта знімається 0.05% від суми угоди, але не менше 200 грн.

Обслуговування рахунку коштує 30 грн на місяць. За поповнення депозиту та виведення коштів комісія не стягується, проте її може зняти банк. Брокер не бере додаткових неторгових комісій, таких як плата за бездіяльність або підготовку фінансових звітів для податкової. Послуга депозитарію (зберігання цінних паперів клієнта брокером) коштує 15 грн за операцію.

Виведення грошей Універ Капітал

Вивести гроші з брокерського рахунку в Універ Капітал можна у гривні на банківську картку. Процедура мало чим відрізняється від поповнення. Для цього необхідно:

1. Відкрити застосунок банку або увійти до особистого кабінету на сайті.
2. Скопіювати свій номер розрахункового рахунку для банківського переказу.
3. Зайти на сайт брокера.
4. Відкрити кабінет інвестора.
5. Вибрати вкладку «Мій профіль».
6. Натиснути «Мої платежі» та вибрати опцію виведення коштів.
7. Вказати суму та вставити скопійовані реквізити.
8. Підтвердити переказ коштів.

Зазвичай обробка платежу триває до 2 банківських днів. Мінімальної суми для виведення у компанії не встановлено, комісія відсутня.

Мобільний застосунок Універ Капітал

Клієнти брокера Універ Капітал можуть використовувати застосунок Wotan. Це самостійний продукт, що належить компанії Treeum Holdings Limited Ltd (Лондон, Англія). Універ Капітал надає послуги з управління рахунками клієнтів, завдяки чому можна оперувати гривнями. Рахунок програми синхронізований з депозитом на сайті українського брокера, мінімальний поріг входу для торгівлі у Wotan — 1000 грн.

У застосунку є покупка ОВДП на вторинному ринку. Комісія мінімальна — лише 1 грн за один цінний папір. У Wotan використовується система Robo Advisor 4.0. Вона працює на основі штучного інтелекту та за лічені секунди допоможе підібрати оптимальний варіант інвестицій, з урахуванням фінансових цілей клієнта.

Всі угоди відображаються в особистому кабінеті користувача Універ Капітал, щоправда, з невеликою затримкою.

Застосунок доступний для Android та iOS і розміщений у відкритому доступі в Google Play Market та App Store. Для встановлення можна скористатися пошуком за назвою або перейти за посиланням, яке наведено на офіційному сайті Універ Капітал.

Служба підтримки Univer Capital

Зв'язатися зі службою підтримки брокера можна за номером телефону та email. Графік роботи сапорту на сайті не вказано, однак у загальноприйнятий робочий час з 9:00 до 17:00 відповідають оперативно.

Додатково брокер має канал у месенджері «Телеграм». В робочий час у ньому постійно присутній співробітник компанії, тому там можна поставити будь-яке запитання. Складаючи про Універ Капітал огляд, ми звернулися до каналу за допомогою та отримали відповідь буквально через дві хвилини. Посилання на нього розташоване у кабінеті інвестора в розділі «Мій профіль».

Відгуки клієнтів Універ Капітал

Про брокера Універ Капітал відгуків у мережі не так багато. Втім, їх вистачить, щоби скласти власну думку про роботу компанії. Відгуки переважно позитивні чи нейтральні, негативних ми не зустрічали. Серед сильних сторін брокера клієнти відзначають відмінну роботу служби підтримки та можливість швидко та зручно купити українські облігації внутрішньої позики. Ще одним плюсом користувачі називають відсутність ліміту на поповнення рахунку. Серед слабких сторін Univer Capital відгуки вказують на періодичні затримки з виведенням коштів та малоінформативний сайт.

Оцінка експертів Liga.Crypto брокера Універ Капітал

Універ Капітал — вузькоспрямована брокерська компанія з обмеженим функціоналом. Основними інструментами є облігації державної внутрішньої позики та паї в інвестиційних фондах. По суті, це майданчик не для трейдингу, а для інвестицій. При цьому на сайті Універ Капітал інвестиції влаштовані досить зручно: виплати за облігаціями надходять на брокерський рахунок клієнта і компанія сама виконує податкові зобов'язання. Таким чином, майданчик відмінно підійде недосвідченим інвесторам, тому що брокер виконає за них усі процедури: купить облігації, нарахує дивіденди та сплатить податки. Зважаючи на невеликий поріг входу, рекомендуємо українську компанію саме новачкам.

Аналіз брокера Універ Капітал від Liga.

• Зручність сайту та особистого кабінету — 3/5
• Робота служби підтримки — 4.6/5
• Кількість торгових інструментів — 3.5/5
• Інвестиційні інструменти — 4.5/5
• Швидкість виведення грошей — 4/5
• Мобільний застосунок — 4/5
• Загальна оцінка — 3.9

Запитання-відповіді про Універ Капітал

ᐈ Що таке Універ Капітал?

Універ — субброкер Exante та самостійний учасник фондової біржі України. Компанія обслуговує лише українців, дозволяючи відкривати рахунки у гривні та без проблем виводити прибуток від цінних паперів на банківські картки у національній валюті. Брокер Універ Капітал пропонує інвестиції в ОВДП, військові облігації та пайові фонди з цінними паперами зарубіжних та українських компаній. Брокер працює офіційно на підставі трьох ліцензій, виданих НКЦПФР.

ᐈ Чи є податки на прибуток в Univer Capital для України?

Інвестори та трейдери повинні платити податки в Україні. Прибуток, отриманий від спекуляції акціями, оподатковується у розмірі 19.5%. З прибутку від дивідендів слід заплатити 9.5%. При цьому дохід, отриманий від ОВДП та військових облігацій, в Україні не оподатковується. Іншими словами, єдине, що мають заплатити клієнти Універ Капітал, — це податок від прибутку, отриманого від продажу паю в інвестиційному фонді, що включає акції іноземних компаній. В цьому брокер виступає податковим агентом і оплачує необхідну суму за клієнта.

ᐈ Як отримати довідку про відкриття рахунку в Універ Капітал?

Окремого розділу для отримання довідок та виписок на сайті брокера не передбачено. Ви можете замовити звіт про сплату податків та довідку про відкриття рахунку безпосередньо у менеджера компанії. Послуга безкоштовна, але заявка буде виконана лише за кілька днів після звернення.

ᐈ Який тип рахунку вибрати Univer Capital?

В Універ Капітал за замовчуванням доступний лише один вид рахунку. Він надається автоматично після реєстрації, верифікації та схвалення заявки про відкриття брокерського рахунку. Він використовується для купівлі та зберігання цінних паперів, на нього ж надходять дивіденди. Рахунок можна відкрити лише у гривні. Також брокер пропонує варіант сімейного фонду з довірчим управлінням. Деталі обговорюються в індивідуальному порядку.

ᐈ Чи є нюанси роботи брокера Універ Капітал в Україні?

Зважаючи на те, що Універ Капітал — це українська фінансова компанія, жодних нюансів у роботі брокера немає. Хіба що за них вважати обмежений вибір торгових інструментів — клієнтам доступні лише внутрішні облігації, доступ на міжнародні біржі брокер тимчасово не надає. Зверніть увагу, що реєстрація на біржі Універ Капітал доступна лише громадянам України.

Останні новини Універ Капітал

Скачати мобільний додаток Універ Капітал