Брокер Interactive Brokers

Загальна інформація про Interactive Brokers

Interactive Brokers (також використовуються назви «Інтерактив Брокерс», «IBKR») — це найбільша брокерська компанія родом із США. Біржовий брокер обслуговує клієнтів з понад 170 країн, включаючи Україну. Компанія пропонує широкий вибір торгових можливостей: Forex, біржові фонди, акції, облігації, опціони, ф'ючерси тощо.

Брокерська фірма була зареєстрована в 1978 році та сьогодні вважається однією з найстаріших на ринку. За час роботи компанія отримала понад 40 престижних американських та європейських нагород. Капітал становить понад $12 млрд, таким чином Interactive Brokers входить до десятки найбільших компаній по роботі з цінними паперами.

Ключові особливості брокера:

• 11 ліцензій;
• понад 135 ринків 33 країн;
• власна торгова платформа з розширеними налаштуваннями;
• підтримує 26 валют для поповнення депозиту та виведення коштів;
• найнижчі комісії на ринку;
• універсальний рахунок для торгівлі акціями, опціонами та фондами по всьому світу;
• докладні навчальні матеріали.

Брокер надає послуги приватним клієнтам та юридичним особам. На платформі IB відкрити рахунок зможе будь-хто, адже в Інтерактив Брокерс мінімальний депозит не встановлений.

Безпека та ліцензії брокера Інтерактив Брокерс

Діяльність брокера Interactive Brokers регулюється 11 ліцензіями, зокрема відповідними органами США (SEC), Великобританії (FCA) та Європейського Союзу (CSSF). Української ліцензії брокер не має.

Interactive Brokers по праву вважається одним з найнадійніших брокерів у світі. Він не пов'язаний з банками, відповідно, у разі ринкової кризи зможе забезпечити повний розрахунок з клієнтами. Як запевняє компанія, 92% клієнтських грошей Інтерактив Брокерс використовують для короткострокових інвестицій у цінні папери казначейства США, ще 8% зберігають на депозитних рахунках клієнтів IBKR. Такий підхід дозволяє гарантувати збереження вкладів користувачів. Крім того, клієнтські кошти застраховані FDIC.

Кожна відкрита позиція на ринку проходить обов'язкову перевірку ступеня ризику Interactive Brokers в режимі реального часу. Якщо на рахунку клієнта недостатньо активів для покриття маржі, позиція ліквідується.

Рахунки користувачів захищені SIPC — американською Корпорацією захисту інвесторів в цінні папери.

Облікові записи користувачів захищені двофакторною автентифікацією. Додатково в особистому кабінеті передбачено гнучкі налаштування лімітів на зняття коштів, що дозволяє мінімізувати ризик виведення грошей без відома власника у разі злому його облікового запису.

Торгові умови

Брокер пропонує великий вибір фінансових продуктів та власну платформу для доступу до ринків. Для зручності клієнтів використовується універсальний рахунок для торгівлі опціонами, ф'ючерсами, акціями, валютами тощо. Користувачам відкрито понад 135 світових ринків.

На платформі є маржинальна торгівля. В Interactive Brokers максимальне кредитне плече складає 1:40. Щоправда, для відкриття маржинального рахунку потрібно тримати від $2000 на депозиті.

Торговий термінал біржі реалізований у трьох варіантах: клієнт для ПК, застосунок для смартфона та браузерна версія. Інтерактив Брокерс пропонують власну торгову платформу з розширеними можливостями. На думку експертів та досвідчених трейдерів, вона є однією з найглибших у світі.

В Interactive Brokers мінімальний депозит не встановлено, проте з урахуванням специфіки майданчика відкривати рахунок на суму менше $10000 немає сенсу. Вільні кошти, які користувач зберігає у системі брокера, можуть давати відчутний пасивний дохід — до 6% річних.

Клієнти можуть використати на сайті Interactive Brokers демо рахунок та симулятор торгівлі, щоб попрактикуватися та ознайомитися з функціоналом майданчика без фінансових ризиків.

Офіційний сайт брокера Interactive Brokers

Сайт брокерської компанії — interactivebrokers.com. На перший погляд він може здатися перевантаженим інформацією, проте вона непогано структурована. Дизайн стильний та сучасний, сайт оформлений у стриманій кольоровій гамі з яскравими елементами. Інтерфейс за замовчуванням доступний англійською мовою, на російську можна перейти в меню праворуч. Українська мова не підтримується.

Основні розділи сайту брокерської компанії:

• «Чому IBKR» — тут зібрана вся інформація про компанію.
• «Ціни» — у цьому розділі можна ознайомитися з актуальними ринковими даними, комісіями майданчика, відсотковими ставками з різних інвестиційних продуктів тощо.
• «Трейдинг» — огляд всіх доступних способів торгівлі та фінансових інструментів: це акції, фонди,опціони Interactive Brokers тощо.
• «Послуги» — додаткові послуги, які надає брокер. Наприклад, інвестиційні вклади, управління фінансами, ПЗ для управління та аналітики інвестиційного портфеля тощо.
• «Освіта» — докладні навчальні інструкції для початківців.
• «Новини» — актуальні новини брокера та всього фінансового ринку загалом.

У нижній частині сторінки представлена юридична інформація про брокерську компанію Interactive Brokers та посилання на її сторінки у соціальних мережах.

Навчання для трейдерів-початківців

Брокер Interactive Brokers орієнтований на досвідчених трейдерів. Інтерфейс торгової платформи є досить складним, тому новачки можуть розгубитися. Щоб допомогти недосвідченим клієнтам розібратися у специфіці фінансового ринку та трейдингу, брокер підготував вичерпне керівництво.

У розділі «Освіта» ви знайдете такі розділи:

• «Академія трейдерів». Платформа, де зібрані повноцінні навчальні курси. Кожен складається з окремих уроків. Доступні теми — акції, опціони, ф'ючерси, облігації та взаємні фонди.
• «Короткі відео». На сторінці зібрані відео-інструкції, які пояснюють, як відбувається в Interactive Brokers відкриття рахунку та як використовувати глобальну торгову платформу TWS.
• «Глосарій трейдерів». У цьому розділі зібрано всі специфічні терміни з роз'ясненнями.
• «Блог» та «Підкасти IBKR». Розділи із загальноосвітньою інформацією, оглядами торгових інструментів, новинами ринків тощо.

Мінус в тому, що вся інформація представлена тільки ​​англійською мовою. З текстовими матеріалами автоматичний перекладач справляється цілком непогано, але у відео-інструкціях не передбачено субтитрів.

Додатково на майданчику є збірка відповідей на найпоширеніші запитання: вона розташована внизу сторінки. Також можна звернутися за допомогою до служби підтримки — вона чуйна і допоможе розібратися з усіма труднощами, з якими може зіткнутися новачок.

Реєстрація в Interactive Brokers

В Інтерактив Брокерс реєстрація досить складна та довга.

Вона прирівнюється до створення клієнтського рахунку. Під час створення облікового запису потрібно вказати персональні дані. Доступ до торгової платформи ви отримаєте тільки після перевірки, а це може зайняти до двох діб.

На платформі Interactive Brokers реєстрація відбувається так:

1. Перейдіть на офіційний сайт брокера та натисніть кнопку «Відкрити обліковий запис» («Open account»).
2. Виберіть перший пункт меню — «Запустити програму»/«Start application».
3. Праворуч виберіть тип рахунку, який ви бажаєте створити — «Приватні особи».
4. Заповніть форму праворуч: вкажіть email та ім'я, пароль, виберіть країну (визначається автоматично). Потім натисніть «Створити рахунок». Після цього необхідно перейти в пошту, відкрити листа від брокера та підтвердити створення облікового запису, натиснувши на відповідне посилання.

На цьому реєстрація облікового запису буде завершена, але користувачеві стануть доступні тільки демо-рахунок та торговий симулятор. Для повноцінного використання майданчика необхідно завершити реєстрацію рахунку.

Як відкрити рахунок Interactive Brokers — покрокова інструкція

1. Виберіть тип рахунку. Тут доступно декілька варіантів, проте ми розглянемо на прикладі індивідуального брокерського рахунку для приватної особи.
2. Поставте галочку навпроти потрібного пункту — у нашому випадку це «Приватна особа».
3. Нижче виберіть мову введення даних. Тут доступна англійська та російська.
4. Натисніть кнопку «Почати заповнення заявки». Зверніть увагу, що ви будь-якої миті можете перервати заповнення заявки в Interactive Brokers і повернутися до неї пізніше. Всі вказані дані зберігаються, так що ви почнете з того місця, на якому зупинилися раніше.
5. Заповніть таблицю «Особиста інформація». Тут необхідно вказати ПІБ, адресу, номер телефону, дату народження, сімейний стан, країну оподаткування та свій ІПН.
6. Далі заповніть блок «Ідентифікація». Тут необхідно вибрати документ та ввести його номер.
7. Виберіть із запропонованих варіантів тип трудової діяльності та вкажіть джерело добробуту. Зверніть увагу, що при виборі варіантів «Самозайнятий» та «Найманий працівник» необхідно вказати місце роботи та адресу офісу.
8. Далі виберіть валюту рахунку. Тут є 26 валют, але гривні немає. Клієнти Interactive Brokers з України зазвичай відкривають рахунок у доларах США чи євро.
9. Виберіть таємні запитання та вкажіть на них відповіді. Це забезпечить додаткову безпеку вашого рахунку. Після цього натисніть «Продовжити».
10. Підтвердьте номер телефону, натиснувши кнопку у верхній частині сторінки. На вказаний номер прийде смс з кодом підтвердження, який потрібно ввести у відповідній графі.
11. У формі «Regulatory», яка відкриється слідом, вкажіть податкову інформацію. Тут необхідно знову ввести ім'я та прізвище, вказати громадянство, місце проживання та ІПН.
12. Далі підтвердьте, що ви є резидентом країни, громадянство якої зазначили у формі.
13. Прочитайте попередження про угоду з ФНП США та введіть під нею своє ім'я та прізвище — це розцінюється як електронний підпис.
14. Натисніть «Продовжити».
15. Далі відкриється ще одна форма — «Налаштування рахунку». У верхньому рядку виберіть грошовий чи маржинальний рахунок. Другий дозволяє використовувати всі торгові інструменти та кредитне плече. Втім, в Interactive Brokers можна легко перемикатися між ними.
16. У графі «Дохід» введіть розмір капіталу та щомісячного доходу.
17. Виберіть мету торгівлі. Експерти рекомендують поставити позначки навпроти пунктів «зростання», «збереження капіталу» та «отримання прибутку від торгівлі». Доступний також варіант хеджування, але такий вибір може викликати додаткові питання з боку брокера.
18. У формі «Досвід» вкажіть, скільки часу ви займаєтеся трейдингом та оцініть ваш рівень знань. В цій формі потрібно вибрати фінансові продукти та напрямки, які вас цікавлять: наприклад, опціони, акції, конверсія валюти, ф'ючерси тощо. Для кожного варіанта потрібно вказати досвід. Якщо на думку брокера його виявиться недостатньо (наприклад, якщо у графі «Навички» навпроти певного фінансового інструменту ви вибрали «Немає знань»), доступ до цього продукту буде закрито.
19. Після заповнення цього блоку натисніть «Продовжити».
20. Відкриється форма «Угода». Прочитайте документи та прийміть всі угоди.
21. Підтвердьте, що ознайомилися з документами. Для цього введіть ім'я та прізвище у рядку «Підпис».
22. Натисніть кнопку «Продовжити».

Після цього на екрані з'явиться форма заповненої вами заявки на відкриття рахунку в Interactive Brokers. Уважно перевірте внесені дані. Якщо допущені помилки, натисніть «Редагувати» та внесіть зміни. Якщо все правильно, натисніть «Продовжити».

У деяких клієнтів Interactive Broker виникають проблеми з відкриттям рахунку. Брокер «не любить» не досвідчених користувачів з невисокими доходами, тому розгляд заявки може розтягнутися ще на довше.

Верифікація в Interactive Brokers

Після реєстрації та створення рахунку необхідно пройти верифікацію. Для цього потрібно сфотографувати паспорт та будь-який документ, що підтверджує адресу проживання (копію сплаченого рахунку за комунальні послуги, розворот паспорта з пропискою або фото документа, що підтверджує право власності). Українці можуть пройти верифікацію за ID-картою та закордонним паспортом.

Щоб пройти верифікацію:

1. Відкрийте розділ «Статус заявки».
2. Під формою «Завершення заявки» натисніть рядок «Електронна пошта, факс, пошта».
3. Скопіюйте адресу електронної пошти брокера, яка відобразиться у формі, що відкрилася.
4. Сфотографуйте документи та надішліть файли на вказаний email. У темі листа вкажіть «New accounts», у тілі — ваш ID клієнта. Він відображається на сайті зліва після авторизації.

Після цього залишається лише дочекатися перевірки. В IBKR реєстрація завершується протягом двох діб. Про успішне відкриття рахунку ви дізнаєтесь з листа, який прийде на вказану вами пошту.

Особистий кабінет Інтерактив Брокерс

Після успішної верифікації та відкриття рахунку стає доступним клієнтський портал — так називається в Interactive Brokers особистий кабінет. В ньому є такі розділи:

• «Портфель» — тут відображаються всі активи та кошти користувача. У цьому розділі можна переглянути звіт про рух фінансів за вибраний період.
• «Торгівля» — доступ до всіх торгових інструментів та браузерної версії платформи. Тут же відображаються відкриті та закриті позиції клієнта.
• «Аналітика» — актуальні дані ринку, календар подій, новини. В цьому розділі розміщено навігатор ризиків IBKR, лабораторії волатильності та інші корисні аналітичні інструменти.
• «Прибутковість та звіти» — розгорнута аналітика руху коштів у портфелі клієнта. В цьому розділі можна замовити витяг для податкової служби.
• «Освіта» — розділ навчальних матеріалів та курсів для трейдерів-початківців.

Загалом в IBKR особистий кабінет влаштований досить просто. В ньому також передбачено функцію швидкого зв'язку зі службою підтримки.

Вхід до особистого кабінету Interactive Brokers

В Інтерактив Брокерс вхід у особистий кабінет відбувається таким чином:

1. Відкрийте офіційний сайт.
2. Натисніть кнопку «Вхід».
3. Введіть логін та пароль.
4. Натисніть значок користувача.

В розділі налаштувань особистого кабінету можна підключити двофакторну автентифікацію. Залежно від вибору користувача, вхід на офіційний сайт Interactive Brokers доведеться підтверджувати за допомогою коду з електронного листа або смс.

Якщо ви забули логін або пароль, скористайтеся функцією скидання у формі авторизації. Для скидання пароля потрібно вказати ID користувача або логін та дату народження. Для відновлення логіну — дату народження та номер паспорта або ІПН.

Демо-рахунок Interactive Brokers

Interactive Brokers націлений насамперед на досвідчених трейдерів. Проте про новачків брокер теж подбав, підготувавши тренувальний демо-рахунок. Він дозволить протестувати всі можливості майданчика. В симуляторі доступні всі види ордерів, купівля та продаж акцій, торгівля на ринку Форекс у безризиковому середовищі. Іншими словами, за його допомогою ви зможете укладати тренувальні угоди без фінансових ризиків. Зрозуміло, що умови демонстраційної торгівлі далекі від реальних, проте це хороше тренування, яке допоможе розібратися в специфіці платформи.

Як відкрити демо-рахунок в Interactive Brokers:

1. Зайдіть на сайт брокера.
2. Натисніть кнопку «Пробна версія».
3. Натисніть кнопку «Запустити пробну версію».
4. Заповніть заявку, вказавши email, логін, пароль та країну проживання.
5. Авторизуйтеся на сайті з цими даними.

Для тестування рахунку брокер нараховує 1 млн навчальних доларів. Також користувачам доступні кредитні кошти — до $3 млн. В Інтерактив Брокерс особистий кабінет надається навіть при реєстрації демо-рахунку, тому разом з ним ви зможете краще ознайомитися ще й з інтерфейсом клієнтського порталу.

Демо-рахунок надається всім клієнтам. Перейти на нього можна через форму авторизації, пересунувши бігунок з «Торгівля» на «Симулятор».

Типи рахунків в Інтерактив Брокерс

Для приватних осіб Interactive Brokers пропонує три типи рахунків:

• Приватний. Власником такого рахунку є одна фізична особа.
• Спільний. Доступ до рахунку може бути у двох людей, наприклад, подружжя, родичів, матері та дитини, двох друзів. Обидва власники мають рівні права на доступ до фінансів на рахунку.
• Трастовий. Приватний рахунок, на якому зберігаються фінанси на користь іншої особи. У США заведено відкривати трастові рахунки дітям. Доступ до грошей на рахунку вони отримують лише після повноліття. Керувати таким рахунком може власник, засновник та дарувальник.

Також брокер пропонує два типи інвестиційних рахунків — приватний ощадний рахунок акцій для резидентів Великобританії та приватний пенсійний рахунок для резидентів США. В Україні вони недоступні.

Загалом у брокера Interactive Brokers для українців підходять лише приватні рахунки. Спільний можна відкрити лише через загальний банківський рахунок, а в нашій країні такий підхід поки що не практикується. Те ж саме справедливо на адресу трастових рахунків.

Організаціям та приватним підприємцям Interactive Brokers пропонують кілька типів рахунків: рахунок малого бізнесу, керуючого фінансами (довірче управління), брокера, трейдингової компанії тощо. Для України ці рахунки недоступні.

Торгові платформи для роботи з Interactive Brokers

Торгова платформа — це спеціальне програмне забезпечення, що дозволяє розмістити замовлення на купівлю чи продаж фінансового продукту на фондовому ринку. Interactive Brokers пропонує власну просунуту платформу для трейдинга у трьох варіантах:

• Браузерна версія;
• ПЗ для комп'ютерів;
• застосунок для смартфонів.

На думку досвідчених трейдерів та експертів, Interactive Brokers має найкращу платформу для денної торгівлі. При цьому особливої різниці між версіями немає, у всіх доступний однаковий функціонал.

Браузерна версія платформи відкривається за кнопкою «Торгівля» з особистого кабінету. Завантажити програмне забезпечення для комп'ютерів і застосунок для смартфона можна на сайті.«Золотим стандартом» Interactive Brokers є платформа TWS, проте новачкам вона може здатися дещо складною. Браузерна версія клієнтського порталу не перевантажена додатковими графіками, але періодично підгальмовує, тому користуватися нею не так комфортно.

Поповнення рахунку в Інтерактив Брокерс

Поповнити рахунок на сайті брокера можна банківським переказом та через Wise. Тут підтримується 26 валют. Оскільки гривні у списку немає, клієнти з України зазвичай обирають долар чи євро. В Interactive Brokers доступна конвертація валют в особистому кабінеті за ринковим курсом, тобто загалом поповнити рахунок можна будь-якою державною валютою з тих, що доступні на майданчику, а потім обміняти на потрібну в особистому кабінеті. Зверніть увагу, що подвійна конвертація валют не підтримується, тому відправити гроші з гривневої картки в жодному разі не вийде. Вихід — відкрити валютний рахунок у будь-якому українському банку. Якщо з якоїсь причини це неможливо, є альтернатива — подвійна конвертація в системі Wise.

Банківський переказ

В Interactive Brokers поповнення рахунку в Україні відбувається наступним чином:

1. Потрібно авторизуватися на сайті та відкрити клієнтський портал.
2. Відкрити головний розділ.
3. У блоці «Ваш портфель» натиснути «Внесення коштів».
4. Вибрати варіант «Банківський переказ».
5. Вказати назву банку-відправника, наприклад Privatbank або monobank.
6. Нижче вибрати валюту та вказати суму, наприклад, 1000 USD.
7. Натиснути «Створити депозит».
8. Зберегти реквізити для переказу.
9. Перейти до свого онлайн-банкінгу.
10. Відкрити рахунок у вибраній валюті, якщо це необхідно, або перевести гривню у долари на інвестиційний рахунок. Створити свіфт-переказ у гривні не вийде.
11. Відкрити розділ SWIFT-платежів.
12. Вказати валюту та суму для переказу.
13. Ввести реквізити брокера.
14. Провести платіж.

Можна зробити ще простіше і провести SWIFT-переказ через касу будь-якого банку. У цьому випадку вам необхідно роздрукувати реквізити та надати касиру. Зверніть увагу, що поповнення рахунку Interactive Brokers відбувається на ваш депозит, відкритий у брокерській компанії, відповідно, в імені одержувача переказу ви побачите свої дані.

У деяких випадках банк може вимагати доказів відкриття рахунку в брокерській компанії. В Інтерактиві Брокерс можна замовити виписку в особистому кабінеті, відкривши розділ «Дохідність та звіти».

Час зарахування коштів на обліковий запис складає 1-6 діб, все залежить від швидкості обробки платежу банком. Брокер не знімає комісію, проте її доведеться сплатити банку. Розмір буде вказано безпосередньо під час оформлення платежу за реквізитами.

В Interactive Brokers мінімальна сума поповнення складає $1. Проте маржинальний рахунок брокер відкриває лише за умови, що на обліковому записі клієнта зберігається щонайменше $2000.

Поповнення через Wise

Для цього способу оплати вам необхідно зареєструватися у платіжній системі Wise та відкрити рахунок. Реєстрація проста та проходить за допомогою email.

Для поповнення рахунку в Інтерактив Брокерс у такий спосіб необхідно:

1. Переказати гроші зі своєї банківської картки на рахунок в системі Wise. Зверніть увагу, що через обмеження НБУ можна переказати не більше 100 000 грн на місяць.
2. Відкрити клієнтський портал Інтерактив Брокерс та вибрати розділ введення коштів.
3. Вибрати варіант «Прямий ACH-переказ» та скопіювати реквізити для поповнення.
4. Відкрити свій рахунок в системі Wise, вибрати валюту та вказати суму. Базовою валютою на Interactive Brokers є долар США, тож зручніше відправляти відразу саме цю валюту.
5. Вибрати «Новий одержувач», ввести реквізити рахунку Інтерактив Брокерс та зберегти їх.
6. Надіслати гроші.

Таким чином, реквізити залишаться в системі Wise і повторне поповнення пройде швидше.

Торгові інструменти в Interactive Brokers

Інтерактив Брокерс пропонує широкий вибір інструментів. У торговій платформі брокера доступно понад 130 ринків 33 країн. Доступ до всіх фінансових продуктів відбувається з одного терміналу, користувачу пропонується просто перемикатися між ринками прямо в меню платформи.

Акції

Interactive Brokers пропонує акції фондових ринків Північної Америки, Європи та Азії. Загалом доступно понад 90 майданчиків. Клієнтам доступна торгівля дробовими акціями в Interactive Brokers. Також брокер пропонує досить великий вибір варіантів для денної торгівлі акціями великих компаній (Google, Amazon, Tesla тощо). Комісія на біржах Західної Європи фіксована і становить лише 3 євро за угоду. На американських ринках — до 0,0035 USD за акцію.

З повністю оплачених акцій можна отримувати додатковий пасивний дохід у межах програми підвищення прибутковості. IBKR запозичує акції клієнта для кредитування інших користувачів та за це нараховує винагороду. Причому це відбувається автоматично — нічого додатково підключати не потрібно, досить просто тримати акції у своєму портфелі. В Interactive Brokers дивіденди у такий спосіб можна отримувати лише за умови, що загальна вартість куплених клієнтом акцій становить від $50 000.

ETF

Біржовий фонд, або ETF, — це готові портфелі цінних паперів (акцій, облігацій) різних компаній. Interactive Brokers пропонує трейдерам купувати та продавати паї у таких портфелях. Причому торгівля ETF доступна цілодобово, а не лише протягом біржового дня, як у випадку з акціями. На сайті Interactive Brokers доступні фонди США: SOXL, LABU, XLF та ін. У торговому терміналі передбачено пошук по тикеру. Зауважте, що за придбання ETF інвестори не платять комісії.

Ф'ючерси

Ф'ючерсами називаються цінні папери, в яких відображається договір на постачання активу в майбутньому за заздалегідь обумовленою ціною. Інтерактив Брокерс пропонує торгівлю розрахунковими та постачальними ф'ючерсами наступних класів:

• Валюти;
• криптовалюти;
• сільське господарство;
• сировинні товари;
• енергія;
• метали;
• фондові індекси;
• індекси волатильності

В Interactive Brokers доступні ф'ючерси 30 провідних світових ринків.

Опціони

Опціонами називають похідні фінансові інструменти, вартість яких залежить від зміни ціни базового активу. Interactive Brokers пропонує торгівлю call та put опціонами. Перші є контрактом на можливість купівлі активу за ціною, зафіксованою в ньому, другі — правом продажу базових активів у призначений час зі збереженням встановленої вартості.

Інтерактив Брокерс забезпечує доступ до опціонів на понад 30 світових майданчиках.

Облігації

Облігації — один з найперспективніших напрямків для новачків на Interactive Brokers. По суті, це боргові розписки, які компанія або держава випускають для залучення капіталу. Interactive Brokers пропонує великий вибір облігацій:

• Державні цінні папери США;
• муніципальні облігації;
• корпоративні цінні папери;
• депозитарні сертифікати іноземних компаній.

Усього доступно понад мільйон цінних паперів. На офіційному сайті Interactive Brokers передбачено інструмент пошуку облігацій, в якому можна переглянути ціни та порівняти їх з котируваннями інших брокерів.

Валюта

В компанії Interactive Brokers доступна спотова торгівля валютою. Брокер пропонує понад 100 валютних пар за 24 світовими валютами, вузькі спреди та актуальні котирування в режимі реального часу. В Interactive Brokers тарифи на торгівлю валютою становлять від 0,08 базисних пунктів. Також для цього напряму передбачено окремий торговий інтерфейс FXTrader, який підтримує 20 типів ордерів. Він доступний у форматі додаткової вкладки у всіх видах торгових платформ брокера.

Дорогоцінні метали

На платформі Інтерактив Брокерс можна торгувати золотом та сріблом — для цього передбачені інструменти Spot Gold та Spot Silver. Брокер забезпечує доступ до оптових цін дорогоцінних металів, причому незалежно від кількості пунктів в угоді. Котирування проходять на основі долара США, одиницею торгівлі є тройська унція дорогоцінного металу. Комісії на метали на майданчику одні з найнижчих: від 1.5 б.п. для золота та від 3 б.п. для срібла. Для цього виду торгівлі передбачено кредитне плече зі ставкою 1% на день.

Криптовалюти

На брокерському майданчику Interactive Brokers пряму торгівлю криптовалютами не реалізовано. Проте брокер пропонує торгівлю ф'ючерсними контрактами на вартість біткоїну та ефіріуму (BTC та ETH). Розрахунок за ф'ючерсами відбувається у доларах, поповнити рахунок у криптовалюті не можна.

CFD

Контракт на різницю цін (CFD) — це договір на передачу різниці між початковою та кінцевою вартістю активу. Перевага цього інструменту в тому, що продавець фактично не має активу, а покупець не має права вимагати реального постачання. На платформі Interactive Brokers доступні CFD на акції, індекси фондових ринків, дорогоцінні метали та Форекс. Для цього інструменту брокер пропонує вигідніші маржинальні вимоги — допускається тримати 20% від ринкової ціни всіх відкритих позицій замість 25%, щоб використати кредитне плече.

Торгівля на ринку Forex з Interactive Brokers

Брокерська компанія Інтерактив Брокерс пропонує чудові умови для торгівлі валютами на ринку Форекс:

• Професійний торговельний інтерфейс FXTrader;
• прямий доступ до міжбанківських котирувань;
• окремі майданчики для великих угод;
• понад 100 валютних пар;
• вузькі спреди;
• низькі комісії.

В інтерфейсі торгової платформи брокера передбачено окремий розділ для торгівлі валютами. Графіки змінюються за реального часу без затримок. Щоб торгувати валютою, виконайте наступне:

1. Завантажте та встановіть торгову платформу TWS.
2. Увійдіть, вказавши свій логін та пароль.
3. Перейдіть на вкладку FXTrader.
4. Виберіть валютну пару. Наприклад, USD-JPY.
5. У розділі налаштування ордерів (вище за рядок вибору валютної пари) виберіть тип операції — продати або купити.
6. Виберіть тип ордеру. Наприклад, ринковий (MKT в інтерфейсі торгової платформи).
7. Поруч введіть кількість валюти в угоді.
8. Ще раз натисніть на тикер та підтвердьте розміщення ордера.

Розміщений ордер одразу з’явиться у журналі замовлень.

Зверніть увагу, що на сайті брокера Interactive Brokers розміщені докладні навчальні матеріали з торгівлі на Форекс.

Типи ордерів в Interactive Brokers

Ордером називається запит від клієнта до брокера на купівлю або продаж цінного паперу. Інтерактив Брокерс пропонує максимально широкий вибір ордерів та розширені алгоритми від фінансових компаній CSFB, Fox River, Jefferies та Quantitative Brokers.

У торговій платформі є понад 100 типів ордерів. Розібратися трейдеру-початківцю в них досить складно, особливо з урахуванням складного і заплутаного інтерфейсу торгової платформи. Проте брокер підготував докладні інструкції щодо кожного типу з детальним роз'ясненням їх особливостей. Ознайомитись можна у розділі «Типи ордерів» на вкладці «Торгівля». Ми ж розглянемо три базові типи.

Ринковий ордер

Ринковий ордер забезпечує миттєве закриття угоди одразу після розміщення замовлення у біржовому стакані. Ордер буде виконаний за ринковою ціною. Власну вартість вказати у ньому не можна. При цьому через невелику затримку в торговому терміналі є ризик прослизання ціни, тобто вартість виконання ордера може виявитися нижчою або вищою, ніж відображається на платформі. У терміналі TWS цей ордер позначається як «MKT» (від «market»).

Лімітний ордер

Цей ордер застосовується для того, щоб закрити угоду за своєю ціною. Під час оформлення заявки трейдер зазначає брокеру, за якою мінімальною ціною готовий продати акцію (або за якою максимальною — купити). Поки ринкова ціна не зрівняється з зазначеною, ордер не буде виконаний.

У торгових платформах Interactive Brokers передбачені гнучкі налаштування лімітних ордерів. Наприклад, ви можете вибрати термін розміщення ордера, встановивши параметри:

• GTC («придатний до скасування») — замовлення буде активним до виконання або поки ви не відміните його вручну;
• LOO («лімітний при відкритті ринку») — автоматично розміщується на момент відкриття ринку, але виконується за лімітною ціною;
• LOC («лімітний при закритті ринку») — розміщується при закритті торгів і буде виконаний за поточною ціною, якщо вона дорівнює або вище за лімітну.

У торговому інтерфейсі брокера лімітний ордер позначається як «LMT».

Стоп-лімітний ордер

Цей тип є набором налаштувань для відстроченої відправки та виконання ордера. У ньому необхідно зазначити дві ціни: стопову — для розміщення замовлення у біржовій книзі, та лімітну — вартість закриття угоди. Як тільки ринкова ціна зрівняється зі стоповою, на ринку буде розміщено звичайний лімітний ордер. На платформі брокера цей тип позначається як «STP LMT».

Торгівля на Interactive Brokers

Купити цінні папери в Interactive Brokers можна двома способами: через особистий кабінет і торгову платформу. Розглянемо обидва варіанти.

Для купівлі акцій через особистий кабінет виконайте наступне:

1. Зареєструйтеся на сайті та заповніть заявку на відкриття рахунку.
2. Пройдіть верифікацію та дочекайтеся схвалення.
3. Перекажіть гроші на депозит брокера SWIFT-платежем та дочекайтеся зарахування. Тут зазначимо, що схвалення заявки, перевірка та надходження грошей можуть зайняти 3-5 днів.
4. Відкрийте клієнтський портал (особистий кабінет).
5. Натисніть «Торгівля».
6. Виберіть тип цінних паперів, наприклад, акції та біржові фонди.
7. У рядку пошуку введіть тикер, наприклад, VOO (назва фондового індексу S&P 500).
8. Виберіть «Купити Ордер».
9. Введіть кількість лотів.
10. Нижче виберіть тип ордера, наприклад, ринковий.
11. Натисніть «Розмістити».

Ордер буде миттєво виконаний і у вашому портфелі відразу відобразиться куплений ETF.

Розберемося, як його продати:

1. Відкрийте портфель.
2. Натисніть доступну позицію.
3. Праворуч натисніть «Продаж». Тут можна подивитися котирування в режимі реального часу, натиснувши на відповідну кнопку.
4. Виберіть тип ордера. Наприклад, лімітний.
5. Встановіть ціну продажу.
6. Вкажіть кількість лотів.
7. Натисніть «Розмістити».

Розміщене замовлення з'явиться у розділі «Ордери та угоди».

Ще один простий варіант купівлі чи продажу цінних паперів — використання бота IBot. Він працює дуже просто: потрібно лише словами написати вказівку, наприклад, «Купи чи продай акцію Амазон за такою ціною». Бот стане чудовим рішенням для торгівлі за ринковою ціною. Щоб відкрити його, натисніть на значок з зображенням працівника у нижньому кутку праворуч особистого кабінету.

Трейдинг через торгове ПЗ TWS практично нічим не відрізняється від описаного методу, хіба що на екрані відразу доступні графіки котирувань, що оновлюються в режимі реального часу. Розглянемо, як купити акції:

1. Завантажте та встановіть торгову платформу TWS для комп'ютерів.
2. Запустіть клієнт.
3. Авторизуйтеся, ввівши логін та пароль від вашого кабінету на сайті брокера.
4. Зліва виберіть акцію з тих, що торгуються у даний момент. Наприклад, AMZN (Амазон).
5. Нижче клацніть по операції — Buy або Sell. В нашому прикладі йдеться про покупку, тому ми вибираємо Buy.
6. Поруч виберіть тип ордера. Для цього потрібно клікнути по кнопці та вибрати потрібний з меню, що розкривається. Наприклад, ми хочемо купити акцію зараз за ринковою ціною, тому встановимо MKT.
7. Натисніть «Submit» для розміщення замовлення.

Ордер відразу буде виконаний. Куплений цінний папір з'явиться в портфелі клієнта.

Купив в Interactive Brokers акції, клієнт може отримувати додатковий пасивний дохід до 6% річних. Крім того, ви можете отримати 1.9% щорічно за зберігання валюти на депозиті брокера. Ця послуга підключається автоматично за умови, що на вашому рахунку знаходиться від $10 000.

Комісії Інтерактив Брокерс

Інтерактив Брокерс — це посередник між біржами та клієнтами. Брокер забезпечує простоту та надійність угоди, але за свої послуги бере невелику плату. Тут використовуються два види комісії — багаторівнева та фіксована. Перша розраховується від загальної кількості акцій протягом місяця, друга знімається з кожної акції. Тип користувач вибирає сам.

Фіксована комісія складає $0.05 від однієї акції. Розмір багаторівневої комісії наведено у таблиці.

Додатково необхідно сплатити комісію за розміщення замовлення. Мінімум для одного ордера становить $1, максимум — 1% загальної суми угоди, незалежно від типу комісії.

В Інтерактив Брокерс комісії за обслуговування рахунку залежить від віку клієнта та кількості коштів на депозиті.

З комісії за обслуговування облікового запису віднімається плата за торгівлю. Наприклад, якщо ви заплатили за торгівлю акціями цього місяця $6 комісії, замість 10 за обслуговування облікового запису ви заплатите лише $4.

В Interactive Brokers комісії за неактивність відсутні. За поповнення депозиту комісія не стягується, але її знімає банк за міжнародний переказ. Виведення коштів з облікового запису відбувається безкоштовно, але тільки один раз на місяць. За кожне наступне виведення клієнт повинен заплатити 8 євро або 10 доларів США, залежно від валюти переказу.

Виведення грошей в Interactive Brokers

В компанії Interactive Brokers виведення коштів з облікового запису здійснюється практично так само, як і поповнення. Повторимо, що гривня не підтримується, українці можуть вивести долари чи євро. Важливо, щоб ваш банківський рахунок був відкритий у цій же валюті, оскільки конвертація неможлива. Інструкція наступна:

1. Відкрийте особистий кабінет.
2. У розділі «Ваш портфель» на головній сторінці клієнтського порталу натисніть «Виведення коштів».
3. Заповніть заявку. Тут потрібно вказати інформацію про себе, реквізити банку та номер рахунку (картки). Деталізовані дані про свій рахунок ви можете знайти у розділі Swift-платежів у вашому онлайн-банкінгу.
4. Підтвердьте операцію та дочекайтеся переказу.

Виведення не миттєве і займає до трьох банківських днів. Нагадуємо, що в Interactive Brokers комісія за виведення відсутня, якщо це перша заявка протягом місяця.

Мобільний застосунок Interactive Brokers

Користуватися послугами брокерської компанії можна не лише через офіційний сайт Interactive Brokers, але й у мобільний застосунку. Він повнофункціональний та підтримує всі можливості майданчика. Інтерфейс багато в чому нагадує офіційний сайт, особистий кабінет влаштовано так само. Торговельну платформу реалізовано за принципом терміналу в особистому кабінеті, але з розширеними налаштуваннями відображення графіків котирувань.

Встановити застосунок можна на смартфони та планшети під керуванням ОС Android та iOS, завантаживши у відповідному магазині. Він підходить для всіх пристроїв з актуальною версією операційної системи. Докладна інструкція по встановленню:

1. Відкрийте магазин застосунків Google Play Market або App Store, залежно від операційної системи смартфона.
2. У пошуку введіть назву застосунку — «IBKR Mobile».
3. Натисніть «Встановити».
4. Дочекайтеся завершення встановлення, відкрийте застосунок та авторизуйтеся.

У застосунку Інтерактив Брокерс вхід відбувається з тими самими даними, які ви використовуєте для авторизації на офіційному сайті. Наново реєструватися не потрібно.

Швидкодія програми залишає бажати кращого, втім, як і офіційного сайту. Торговельний термінал помітно підгальмовує.

Служба підтримки Інтерактив Брокерс

Зв'язатися зі службою підтримки брокерської компанії можна трьома способами: за адресою електронної пошти, номером телефону та онлайн-чатом на сайті. Служба підтримки відповідає оперативно, максимальний час очікування — не більше 20 хвилин. Вона спілкується мовою клієнта, тому проблем з комунікацією не виникне. Слід зазначити, що спочатку вашу проблему спробують вирішити без участі співробітника, запропонувавши вивчити розділ з відповідями на популярні питання. Саппорт доступний 5 днів на тиждень, у вихідні служба підтримки не працює.

Відгуки клієнтів Interactive Brokers

Про компанію Interactive Brokers відгуки суперечливі. Щодо плюсів, клієнти відзначають великий вибір інструментів та налаштувань торгової платформи. У відгуках акцентують увагу на високому відсотку виконання ордерів та низьких комісіях. На окрему увагу заслуговує демо-рахунок. Він повнофункціональний і доступний всім охочим, тож недосвідчені трейдери зможуть гідно оцінити його.

Однак про Interactive Brokers відгуки далеко не завжди позитивні. Критиці в основному піддається незручний та заплутаний інтерфейс сайту, застосунку та програмного забезпечення для торгівлі. Багато хто наголошує на проблемах зі швидкодією — платформа працює з помітним підгальмовуванням.

Оцінка експертів Liga.Crypto брокера Interactive Brokers

Interactive Brokers входить до списку найбільших брокерських компаній світу. Досвідченим трейдерам однозначно варто придивитися до цього майданчика. Брокер пропонує відмінний вибір інструментів для трейдингу, найкращу торгову платформу та одні з найнижчих комісій на ринку. При цьому компанія накладає низку жорстких обмежень та вимог. Наприклад, щоб використовувати в Interactive Brokers фінансування рахунку для відкриття позицій з плечем, необхідно зробити депозит від $2000 і тримати на гаманці не менше 25% від вартості всіх активів.

Початківцям ця брокерська компанія навряд чи підійде. По-перше, сайт зроблено незручно, а торговий клієнт для ПК має надто багато налаштувань, тож розібратися буде складно. По-друге, на сайті Інтерактив Брокерс тарифи за обслуговування рахунку досить високі, тому з невеликим депозитом використовувати майданчик просто невигідно. Судіть самі: за обслуговування рахунку до $2000 за рік доведеться сплатити $240 мінус розмір комісій за торгівлю. Якщо ви не торгуєте акціями, а використовуєте їх для довгострокових інвестицій, за рік на обслуговуванні втратите понад 10% від початкового капіталу.

Таким чином, Interactive Brokers можемо рекомендувати тільки досвідченим трейдерам з великим депозитом.

Аналіз брокерської компанії Інтерактив Брокерс від Liga.

• Торгова платформа — 4.7/5
• Виконання ордерів — 4.6/5
• Кількість торгових інструментів — 4.5/5
• Інвестиційні інструменти — 4.3/5
• Робота служби підтримки — 4/5
• Швидкість виведення грошей — 4/5
• Зручність інтерфейсу — 3.5/5
• Загальна оцінка — 4.22

Запитання-відповіді про Interactive Brokers

ᐈ Що таке Interactive Brokers?

Інтерактив Брокерс — це брокерська компанія, яка виступає посередником між клієнтом та фондовою чи валютною біржею. Брокер забезпечує доступ до понад 100 ринків, стежить за виконанням ордерів, пропонує клієнтам власну торгову платформу та страхує угоди. Вибравши в Interactive Brokers тип рахунку з маржею, клієнт може торгувати з кредитним плечем за допомогою фінансування від брокера.

ᐈ Чи є податки з прибутку в Інтерактив Брокерс для України?

Інвестиційний прибуток в Україні оподатковується, податок становить 18% +1.5% військового збору. Його потрібно сплатити на різницю між вартістю купівлі та продажу акцій. Ви можете замовити виписку в особистому кабінеті Interactive Brokers у розділі «Дохідність та звіти». З прибутку, отриманого від дивідендів, в Україні потрібно платити 9% + 1.5% податків, а в США — 15%, оскільки на Інтерактив Брокерс торгуються облігації американських компаній. Податок США знімається з рахунку автоматично. Між Україною та США підписано угоду про уникнення подвійного оподаткування, тому достатньо надати витяг про те, що ви вже сплатили податок у США.

ᐈ Як отримати довідку про відкриття рахунку в Interactive Brokers?

Податкову службу необхідно повідомити про те, що ви відкрили рахунок у брокерській компанії. Для цього потрібна виписка від останньої. Крім того, ця ж виписка знадобиться для поповнення брокерського рахунку через касу банку. Отримати її просто: відкрийте клієнтський портал Interactive Brokers, перейдіть до розділу «Дохідність та звіти», потім відкрийте «Податкові звіти».

ᐈ Який тип рахунку вибрати до Інтерактиву Брокерс?

В Інтерактив Брокерс доступні два основні типи рахунку — грошовий та маржинальний. Перший також називається універсальним. Відкрити грошовий рахунок може кожен новий клієнт. Він дозволяє використовувати лише власний баланс для укладання угод. Маржинальний рахунок надає доступ до кредитного плеча. Щоб відкрити його, необхідно переказати на баланс суму від $2000. Для використання кредитного плеча на цьому рахунку має бути не менше ніж 25% від суми угоди.

ᐈ Чи є нюанси роботи брокера Interactive Brokers в Україні?

На сайті Interactive Brokers реєстрація в Україні доступна, проте до рахунків можуть застосовуватися жорсткіші вимоги. Наприклад, українці можуть виводити кошти лише на той банківський рахунок, з якого поповнювали баланс. Вивести гроші на свій рахунок в іншому банку, особливо якщо він іноземний, не вийде. Також українці можуть використовувати лише рахунки для приватних осіб. Interactive Brokers пропонує спільний рахунок, яким можуть володіти дві особи, проте у банківській системі України такий тип відсутній, відповідно може виникнути низка проблем з виведенням грошей та сплатою податків.

Останні новини Interactive Brokers

Скачати мобільний додаток Interactive Brokers