Найкращі брокери в Україні на 2024 рік

Огляд брокерів

Хто такий брокер?

Брокер — це посередник між покупцем фінансових активів та емітентом, тобто фондовою або валютною біржею.

Брокерська компанія - це фірма, яка діє від імені клієнта під час торгівлі на біржах та проводить запитані ним біржові операції.

Брокер надає трейдеру доступ до фінансових інструментів (акцій, ф'ючерсів, валют тощо) через спеціальне програмне забезпечення або власний сайт. Фактично клієнт не укладає угоду сам, а дає брокеру вказівку купити чи продати фінансовий актив на фондовій біржі.

Брокерські фірми надають такі послуги:

• Організація доступу до найбільших фондових ринків;
• відкриття та обслуговування клієнтських рахунків;
• укладання угод від імені клієнта;
• надання позик для укладання угод;
• зберігання акцій клієнта та нарахування дивідендів;
• оцінка ризику під час укладання угод (ризик-менеджмент).

Також такі компанії забезпечують інформаційну та технічну підтримку та надають професійні аналітичні огляди ринку. Деякі брокери додатково пропонують навчальні матеріали з торгівлі на фондових біржах, і навіть виступають податковим агентом.

Найкращі брокери, що працюють в Україні

Список брокерів України відносно невеликий, проте у країні легально працюють великі міжнародні компанії. У таблиці нижче ми розглянули найбільших брокерів з надійною репутацією.

Законодавче регулювання брокерської діяльності

Брокерські компанії працюють на підставі ліцензій, що видаються фінансовими регуляторами країн їхньої реєстрації. У кожній державі затверджено свій перелік вимог для отримання дозволу на ведення такої діяльності, наприклад:

• Розмір статутного капіталу підприємства;
• відповідність законодавчим нормам держави реєстрації;
• перелік послуг, які може надавати компанія;
• вимоги до клієнтів тощо.

Всього існує понад 100 ліцензій різних країн, які може отримати компанія. Найчастіше брокери працюють на підставі таких дозволів:

• SEC — головний регулятор американського ринку цінних паперів;
• CySEC — комісія з цінних паперів та бірж Кіпру;
• FCA — управління з фінансового регулювання Великобританії;
• CSSF — комісія з нагляду за фінансовим сектором Люксембургу.

Завичай брокери, які надають послуги в Європі, працюють на підставі рішень CySEC або CSSF, у США — за ліцензією SEC.

Законодавче регулювання брокерської діяльності в Україні станом на 2024 рік

Українські брокерські компанії можуть працювати на підставі європейської ліцензії або отримати місцевий дозвіл від НКЦПФР — Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Це державний колегіальний орган, який підпорядковується Президенту та звітує перед Верховною Радою. Ознайомитись з діяльністю НКЦПФР можна на офіційному сайті Комісії.

Отримання ліцензії на ведення брокерської діяльності — це складна багатоступенева процедура. Комісія висуває вимоги щодо розміру статутного капіталу, сертифікації співробітників, фінансового стану власника компанії тощо.Список ліцензованих брокерів представлений на сайті Комісії.

Перевірка брокерської ліцензії

Наявність ліцензії — один з найважливіших факторів, який варто враховувати при виборі брокера. Всі надійні компанії відкрито публікують на сайті юридичну інформацію та дані про ліцензію. Залишається справа за малим: перевірити номер ліцензії на офіційному сайті регулятора. Наприклад, на порталі НКЦПФР розміщено реєстр сертифікованих брокерів на ринку цінних паперів, тож переконатися в наявності дозволу не складе труднощів.

Така сама ситуація з ліцензіями інших країн: у кожної комісії чи регулюючого органу є власний сайт, на якому наведено відомості про сертифікованих брокерів — для кожного вказано номер ліцензії, дату видачі, дані про власника, перелік послуг та розмір статутного капіталу.

Види брокерів

Складаючи огляд брокерів, ми зупинилися на компаніях, які співпрацюють з фондовими біржами. Проте це не єдиний вид брокерів. Функції посередника можуть лежати у площині страхування, фрахтування судів, лізингу тощо. Розглянемо докладніше особливості різних напрямів посередницьких послуг.

Фондовий брокер

Фондовий брокер — професійний учасник ринку цінних паперів. Це компанія, яка офіційно зареєстрована на фондовій біржі та може укладати угоди з цінними паперами від імені клієнта. Брокер надає користувачеві технічну базу для трейдингу (торговий термінал або платформу) та доступ до різних фінансових інструментів: акцій, облігацій, опціонів тощо.

Криптоброкер

Криптоброкер — компанія, що спеціалізується на угодах з криптовалютами. До переліку послуг входить спотова торгівля, маржинальне кредитування, торгівля ф'ючерсами та довірче управління криптоактивами клієнта. Слід зазначити, що через специфіку регуляції криптовалют компанії-криптоброкери не набули великого поширення, а їх функції повністю виконують криптобіржі.

Бізнес-брокер

Бізнес-брокер — це компанія, яка допомагає клієнту укласти угоду з купівлі або продажу готового бізнесу. Завдання посередника — знайти пропозицію, що підходить під запит клієнта, зробити оцінку бізнесу, провести переговори та довести угоду до завершення. Такі брокери особливо потрібні на американському ринку. В Україні їхні функції виконують агенції з продажу бізнесу.

Страховий брокер

Страховий брокер (або агент) — це посередник між страховою компанією та клієнтом. У його задачі входить пошук та підбір відповідної страхової пропозиції та допомога в купівлі поліса. Інакше кажучи, це компанія, яка допоможе підібрати максимально вигідну страховку під конкретний запит клієнта.

Кредитний брокер

Кредитний брокер — це компанія-посередник між банком та позичальником. До його завдань входить пошук оптимальних умов кредитування. По суті, це просто фінансовий консультант. Кредитний брокер неспроможний вплинути на схвалення заявки для отримання кредиту, оскільки рішення залишається за банком, в який звертається клієнт.

Митний брокер

Митний брокер — це компанія, яка бере на себе оформлення всіх документів, необхідних для проходження митного контролю. Митний брокер декларує ввезення та вивезення продукції чи сировини через державний кордон. Додатково може надавати послуги з організації міжнародної логістики вантажів.

Фрахтовий брокер

Фрахтовий або судновий брокер — це компанія, яка займається питаннями суднових перевезень. До обов'язків входить фрахтування судів, укладання угод купівлі-продажу та страхування судів. Іншими словами, це посередник між власником судна та власником вантажу.

Що потрібно зробити перед тим, як звертатися до брокерської компанії?

Брокер може стати чудовим помічником для трейдера, проте не гарантує отримання того результату, на який ви очікуєте. Брокер не приймає рішення про купівлю чи продаж цінних паперів, лише виконує вказівки клієнта. Таким чином, перш ніж звертатися до перевірених брокерських компаній, ви повинні самостійно визначити свої цілі та очікування. Шлях від ідеї до прибутку складається з 5 важливих кроків. Розглянемо,як правильно вибрати брокера

Освоїти теоретичну базу

Перше, з чого треба розпочати, — вивчення теорії торгівлі цінними паперами. Брокери надають послуги переважно досвідченим трейдерам. Щоб відсіяти новачків, вони виставляють досить жорсткі вимоги для відкриття рахунку. Більше того, деякі компанії можуть навіть відмовити клієнту, якщо вважають його досвід недостатнім для роботи на фондовій біржі. Найчастіше навчальних матеріалів на сайті брокерської компанії недостатньо для того, щоб освоїти трейдинг з нуля, тому рекомендуємо пройти якісне навчання заздалегідь. Слід зазначити, що трейдинг — це високоризиковий тип діяльності, навчитися йому за один день не можна, так що будьте готові до тривалої кропіткої роботи. Найбільші брокери пропонують клієнтам демо-рахунок з тестовою версією торгової платформи, яка допоможе застосувати теорію на практиці. Якщо ви цікавитеся, який брокер краще для новачка, придивіться до компаній з демо-рахунком.

Вибрати напрямок

В білий список брокерів входять компанії, які пропонують великий вибір фінансових інструментів для торгівлі та інвестування. Розібравшись в основах трейдингу, ви повинні визначитися з напрямком. Подумайте, який вид торгівлі найбільш привабливий для вас, наприклад, денна торгівля акціями, покупка облігацій для отримання дивідендів, участь в IPO (перший публічний продаж акцій компанії), криптовалюти, опціони, ф'ючерси, форекс тощо. Кожен фінансовий інструмент вимагає великої залученості та глибокого розуміння теми, розібратися у всьому і одразу нікому не під силу. Якщо вам потрібен найкращий брокер для торгівлі опціонами, немає сенсу реєструватися на криптобіржі. Тож рекомендуємо зосередити зусилля на одному, максимум — двох напрямках. Так шанс досягти поставленої фінансової мети значно вищий.

Розробити стратегію

Наступний етап — опрацювати власну стратегію. Під стратегією слід розуміти алгоритм дій, який допоможе досягти фінансових цілей. Наприклад, це може бути внутрішньоденна торгівля акціями — відкриття коротких позицій впродовж біржового дня. В цьому випадку необхідно вибрати брокера для покупки акцій. Можливо, вас цікавить алгоритмічна торгівля, оскільки багато майданчиків надають таку можливість — тоді вибирати компанію належить саме серед них. У будь-якому разі необхідно мати чіткий план дій. Протестувати стратегію можна за допомогою демо-рахунку.

Ризик-менеджмент

Ризик-менеджмент — це система розподілу активів, яка допомагає трейдеру мінімізувати можливі втрати. Ризик-менеджмент включає диверсифікацію портфеля, розрахунок загального обсягу коштів для входу ринку та допустимого відсотка втрати під час трейдингу. Інакше кажучи, це вміння правильно розподілити активи так, щоб обмежити розмір збитку. Перш ніж вибрати надійного брокера та відкрити рахунок, необхідно навчитися керувати ризиками. Розрахуйте, яку частину вашого капіталу можна виділити для різних цілей, наприклад, який відсоток портфеля можна використовувати для активного трейдингу, а який — для довгострокових інвестицій.

Вибрати відповідного брокера

Вивчивши теорію, обравши напрям і стратегію трейдингу, можна переходити до відкриття рахунку на платформі для покупки цінних паперів. Як вибрати брокера — це залежить від ваших цілей. У будь-якому випадку необхідно ретельно вивчити всю інформацію про компанію перед реєстрацією. Зверніть увагу на ліцензію, розмір статутного капіталу, набір інструментів та зручність інтерфейсу торгової платформи. Також важливу роль відіграє комунікація з брокером. Наприклад, компанії, що входять до ТОП брокерів для купівлі акцій, нерідко закріплюють за кожним клієнтом персонального консультанта, до якого можна звертатися з будь-яких питань. Таку нагоду особливо оцінять недосвідчені трейдери. Ще однією корисною функцією для новачків стане демо-рахунок. Багато брокерів надають можливість протестувати платформу без реєстрації. Так ви зможете детально ознайомитися з кількома компаніями і в результаті вибрати того брокера, який найкраще підходить саме під ваші цілі.

Вибір надійного брокера: основні параметри

Найкращі брокерські компанії — це ліцензовані фірми з гарною репутацією, вигідними умовами та помірними комісіями. Вибираючи компанію, рекомендуємо провести власне невелике «розслідування» та аналіз брокерів. Для цього потрібно перевірити інформацію, вказану на сайті. Розглянемо докладніше, які ознаки притаманні найкращим брокерським майданчикам.

Ліцензія

Наявність ліцензії у брокера — це обов'язкова вимога. Компанія без ліцензії не може укладати угоди з цінними паперами, відповідно, такий брокер на практиці виявиться шахраєм і клієнт просто залишиться без своїх грошей.

Про надійність міжнародного брокера свідчать ліцензії FCA або європейського CSSF (трохи меншу вагу має ліцензія CySEC). Брокерські компанії в Україні працюють на підставі ліцензії НКЦПФР.

Назва документа та його номер завжди вказані в нижній частині сайту компанії. Ми вже писали, як перевірити ліцензію, але про всяк випадок нагадуємо ще раз: потрібно скопіювати номер, перейти на сайт регулятора, ввести номер у рядку пошуку. Зверніть увагу, що деякі брокери можуть вводити клієнтів в оману, публікуючи номер ліцензії, яка призупинена або відкликана. Якщо компанія дійсно працює офіційно, на сайті регулювальника ви легко знайдете всю актуальну інформацію.

Перевірка фінансової звітності та капіталізація

Інформацію про капіталізацію компанії та останні фінансові звіти також можна знайти на сайті регулюючого органу, який видав ліцензію. Щоб підвищити довіру клієнтів, найнадійніші брокери фондового ринку відкрито публікують ці фінансові звіти на власному сайті, тому є можливість порівняти дані з тими, що вказані на сайті регулятора.

Також зверніть увагу на страхування рахунків клієнтів. Кожен ліцензійний брокер зобов'язаний захищати активи користувачів на випадок власного банкрутства. Зазвичай страховку рахунків забезпечують банки-партнери, з якими брокер проводить фінансові операції.

Розмір мінімального депозиту

Більшість брокерів встановлює мінімальний розмір депозиту для відкриття рахунку. Найвигідніші брокери для новачків — це майданчики без ліміту на поповнення рахунку.

ТОП 10 брокерських компаній із мінімальним депозитом

Тарифи, комісія та оплата послуг брокера

За ваші послуги брокерська компанія бере комісію. Залежно від умов, вона може зніматися за такі дії:

• Розміщення ордера на купівлю чи продаж цінних паперів;
• поповнення рахунку та виведення коштів;
• примусову ліквідацію маржинальної позиції (margin call);
• обслуговування рахунку;
• неактивність протягом певного періоду;
• підготовку звітів для податкової.

Виділяють два типи торгових комісій — фіксовану та багаторівневу. Перша складається з певної суми, наприклад, $0.05 від вартості кожної акції в угоді. Друга залежить від обсягу торгів: що більше акцій клієнт купив чи продав протягом місяця, то менше комісія.

Рейтинг брокерів за розміром комісії

Надійність та безпека

Рейтинг брокерів очолюють компанії з високою безпекою. Вони гарантують клієнтам:

• Конфіденційність;
• збереження особистих даних;
• надійне зберігання коштів;
• страхування рахунку;
• швидке виконання ордерів.

Всі ліцензійні брокери дотримуються політики AML і для відкриття рахунку можуть вимагати документ, що підтверджує походження коштів. Крім того, важливим фактором є архітектура безпеки самого сайту. Як правило, найкращі брокери для трейдингу використовують безпечний протокол передачі даних та двофакторну автентифікацію. Виведення та введення коштів можливі лише з картки чи рахунку, що належать клієнту компанії.

Найкращі брокерські компанії України і всього світу гарантують, що деталі угод захищені законом про банківську таємницю і не розголошуються за жодних умов.

ТОП надійних брокерів

Функціонал для торгівлі

Взаємодія з фондовою біржею для купівлі цінних паперів відбувається через торгову платформу.Кращі брокери пропонують користувачам платформи власної розробки з розширеними функціональними можливостями. Як правило, торгові термінали представлені у трьох версіях: браузерній, а також програм для ПК та застосунків для смартфонів. Найчастіше найповнішою є десктопна версія — в ній доступні глибокі налаштування, персоналізація інтерфейсу та інші корисні функції.

До рейтингу брокерських компаній увійшли винятково ті, які пропонують максимально якісний софт для трейдингу. У їхніх торгових платформах доступні ордери з розширеними налаштуваннями, великий вибір індикаторів, управління ризиками, протоколи для алгоритмічної торгівлі тощо.

Порівняння брокерів по платформах наведено у таблиці. У рейтингу враховували десктопну версію платформи для трейдингу.

Валюта рахунку

До рейтингу найкращих брокерів увійшли найбільші міжнародні компанії та українські субброкери. Вони дозволяють відкрити рахунок у різних державних валютах. Зауважте, що не всі міжнародні брокери підтримують гривню. Враховуючи, що поповнення здійснюється банківським переказом та подвійна конвертація заборонена, у таких компаніях українці можуть відкрити рахунок лише у євро чи доларах США. При цьому доларовий рахунок можна поповнити лише прямим переказом у цій же валюті. Якщо відкрити валютний рахунок в українському банку з якоїсь причини ви не можете, зверніть увагу на субброкерів. Це компанії-посередники між великим міжнародним брокерів та клієнтом. Вони приймають платежі у гривні, що суттєво спрощує поповнення рахунку.

Поповнення рахунку та виведення грошей

Рейтинг брокерів фондового ринку очолюють компанії з американською, британською та європейською ліцензією. Однією з вимог регулятора є пряме поповнення рахунку банківським переказом Swift/SEPA. Це не завжди зручно, оскільки обробка платежів може зайняти кілька днів. Набагато зручніше, коли брокер пропонує кілька варіантів поповнення та виведення, наприклад, за допомогою криптовалют, банківських карток, електронних платіжних систем тощо.

Відгуки клієнтів

При виборі брокера рекомендуємо уважно вивчити думки клієнтів, які мають досвід роботи з майданчиком. Як показує практика, з відгуків можна отримати набагато більше, ніж від вивчення офіційного сайту. Клієнти чесно описують позитивний і негативний досвід роботи з майданчиком. Причому тривожним сигналом є повна відсутність негативних відгуків. Річ у тому, що ідеальних брокерів немає. У кожного є свої мінуси, наприклад, незручний застосунок, додаткові комісії, складна процедура відкриття рахунку тощо. У відгуках реальних клієнтів про це обов'язково буде згадано.

Торгові інструменти

Початок роботи з брокером: покрокова інструкція

Брокерські майданчики пред'являють низку вимог до клієнта. Для відкриття рахунку доведеться заповнити заявку та дочекатися схвалення. На це може піти кілька днів. Щоб не гаяти часу задарма, рекомендуємо спочатку детально ознайомитися з умовами брокера і переходити до реєстрації лише у випадку, якщо вони вас повністю влаштовують.

Уважно ознайомтеся з договором та деталями співробітництва

Почати слід з детального вивчення сайту. Основна інформація, яка допоможе клієнту вибрати брокера для інвестицій і трейдінга, завжди доступна без реєстрації. Перш ніж подавати заявку на відкриття рахунку, приділіть особливу увагу наступним пунктам:

• Мінімальна сума для відкриття брокерського рахунку;
• плата за обслуговування та неактивність;
• розмір комісій;
• страхування клієнтських рахунків;
• зобов'язання брокера;
• умови використання торгової платформи

Зазвичай на сайтах всіх брокерів є розділ, в якому перераховані умови співробітництва, включаючи права та зобов'язання сторін. Якщо така інформація недоступна, це привід засумніватися в чесності компанії та звернутися до іншої.

Підпишіть договір з брокером

Щоб підписати договір з брокером, необхідно поставити цифровий підпис. Для цього клієнту слід пройти реєстрацію, заповнити заявку на відкриття рахунку, вказавши досвід трейдингу, та пройти верифікацію. Підтвердження особи — обов'язковий пункт для роботи з брокером. Це пов'язано не лише з вимогами ліцензії, а й з тим, що кожна компанія відкриває окремий банківський рахунок на ім'я клієнта та страхує його на випадок власного банкрутства.

Підписання договору з брокером відбувається на завершальному етапі заповнення заявки на відкриття рахунку. Зазвичай для цього необхідно ознайомитися з документами про співпрацю та наприкінці кожного вказати свої ім'я та прізвище. Це знак підтвердження, що ви погоджуєтесь з умовами.

Встановіть торгову платформу

Угоди з цінними паперами укладаються через торгову платформу — спеціальне програмне забезпечення, що дублює торги на фондових біржах, з якими співпрацює брокер. Як правило, сервіси, що входять до ТОП брокерських компаній, пропонують відразу три версії платформи:

• Браузерну — доступ здійснюється через особистий кабінет на сайті.
• Мобільну — для торгівлі через застосунок брокера.
• Десктопну — розширена версія програмного забезпечення для комп'ютерів.

Зазвичай десктопна версія має найбільше налаштувань: розширені ордери, індикатори, алгоритми, що настроюються тощо. Саме її рекомендують для досвідчених трейдерів. Новачкам більше підійде браузерна версія.

Торговельну платформу для комп'ютерів необхідно завантажити з сайту брокера та встановити. Зазвичай посилання на завантаження розташоване в особистому кабінеті у розділі торгівлі або на головній сторінці сайту.

Після запуску торгової платформи в ній необхідно авторизуватись, інакше вона не зможе синхронізуватися з вашим особистим кабінетом. Для входу використовуються логін та пароль від облікового запису на сайті.

Реєстрація

Найкращі європейські брокери використовують досить складну систему відкриття рахунку. В цілому, сам процес створення облікового запису займе не більше хвилини, а ось для оформлення заявки на відкриття рахунку буде потрібно багато часу. Як правило, для реєстрації необхідно:

1. Відкрити розділ створення облікового запису.
2. Вибрати тип клієнтського облікового запису — приватна особа або організація.
3. Вказати email та/або номер телефону.
4. Ввести надійний пароль.
5. Відкрити пошту.
6. Підтвердити створення облікового запису, натиснувши на посилання з листа від брокера.

Після цього клієнт потрапляє до особистого кабінету, де необхідно оформити заявку на відкриття рахунку. Зазвичай в ній потрібно вказати:

• Особисту інформацію, включаючи номер паспорта та ІПН;
• рід зайнятості;
• джерело добробуту;
• фінансові цілі;
• бажані фінансові інструменти (акції, опціони, ф'ючерси або інше);
• досвід у трейдингу;
• кількість укладених угод тощо.

Заповнена заявка відправляється на перевірку, після чого брокер ухвалює рішення про відкриття рахунку клієнта. Найкращі американські брокери, такі як Interactive Brokers, можуть відмовити в обслуговуванні, якщо вважатимуть торговий досвід клієнта недостатнім.

Поповнення депозиту

Для початку повноцінної роботи потрібно поповнити депозит. Надійні брокерські компанії найчастіше приймають поповнення лише прямим банківським переказом (Swift/SEPA). Здійснити його можна з банківської картки будь-якого українського банку. Для цього необхідно:

1. Скопіювати реквізити для поповнення в особистому кабінеті на сайті брокера.
2. Авторизуватися в особистому кабінеті у системі онлайн-банкінгу.
3. Вибрати розділ міжнародних платежів.
4. Вставити скопійовані реквізити.
5. Вказати суму.
6. Провести платіж.

Гроші, надіслані у такий спосіб, будуть зараховані на ваш рахунок у брокера протягом 1-3 днів.

Зауважте, що найбільші брокерські компанії встановлюють мінімальну суму для відкриття рахунку, наприклад, 1000 або 10 000 євро. Щоб стати клієнтом брокера, ви повинні внести цю суму одним платежем. Після цього всі обмеження знімаються і надалі поповнювати рахунок можна на будь-яку суму.

Торгівля

Кращий брокер для новачка — це компанія, яка підготувала докладні навчальні матеріали. Багато брокерів пропонують інструкцію по роботі з платформою. Загалом торгівля відбувається за такою схемою:

1. Необхідно відкрити платформу та авторизуватися в ній, якщо йдеться про десктопну програму. Вхід до веб-версії відбувається прямо з особистого кабінету.
2. В інтерфейсі терміналу потрібно вибрати інструмент, наприклад, акції. Зазвичай на платформі передбачено фільтр за типом цінних паперів або розбивку за категоріями фінансових інструментів.
3. Вибрати, акції якої компанії ви хочете купити або продати. Наприклад, Google (тикер «GOOGL»).
4. Вибрати ордер (замовлення) та налаштувати його, вказавши вартість угоди. Щоб закрити угоду за ринковою ціною, слід вибрати ордер «маркет». Його налаштовувати не потрібно.
5. Вказати тип угоди — купити чи продати.
6. Підтвердити розміщення ордера.

Брокер отримає ваш запит і виконає купівлю чи продаж цінних паперів за вказаною чи ринковою ціною. Закриті угоди відображаються в особистому кабінеті та у торговій платформі.

Основні відмінності надійного брокера від шахрая

Щоб вибрати надійного брокера для інвестування, необхідно уважно вивчити всю інформацію про компанію та перевірити її. Проблема в тому, що у цій сфері є дуже багато шахраїв. Як правило, вони позиціонують себе як найкращого брокера для новачків. Зверніть увагу — багато платформ, що входять до ТОП брокерських компаній, встановлюють ліміти на мінімальну суму відкриття рахунку. Початківців це відлякує, чим успішно користуються шахраї.

Наші експерти підготували список найкращих брокерів. Проте варто зазначити, що багато компаній орієнтовані переважно на досвідчених трейдерів.

У таблиці зібрані основні характеристики, які допоможуть відрізнити надійний брокерський майданчик від шахраїв.

ТОП брокерських компаній

1. Interactive Brokers - найнадійніший брокер;
2. SaxoBank – український брокер з низькими комісіями;
3. Універ Капітал – один із найкращих українських брокерів;
4. Світ Інвест – український брокер з гарною репутацією;
5. Арт Капітал – добре підходить для початківців.

Interactive Brokers

Список найкращих брокерів очолює американська компанія Interactive Brokers. Сервіс розпочав роботу у 1978 році. Зараз компанія обслуговує клієнтів з понад 170 країн, включаючи Україну. Interactive Brokers має 11 ліцензій, у тому числі SEC, FCA, CSSF, які надають право працювати у всіх європейських країнах. Брокер пропонує лояльні умови для торгівлі: відсутність мінімального депозиту, кредитне плече до 1:40, автоматичне нарахування відсотків на залишок коштів на клієнтському рахунку. Власна торгова платформа компанії TWS вважається однією з найкращих. Брокер пропонує торгівлю всіма видами цінних паперів, крім ОВДП.

SaxoBank

SaxoBank — датський банк, який пропонує брокерські послуги: доступ до фондових бірж, понад 70 тис. фінансових інструментів, довірче управління капіталом тощо. Торгівля відбувається через власну платформу SaxoTrader, яка була визнана найкращою серед усіх ТОП онлайн-брокерів (2017 рік). Компанія існує з 1991 року, працює на підставі ліцензії FSA. Головні особливості брокера — гнучкі умови маржинального кредитування та нарахування відсотків на кошти клієнта на кшталт банківського депозиту.

Компанія обслуговує клієнтів з усієї Європи та відкрита для українців. Мінімальна сума для відкриття рахунку — 10 000 євро.

Універ Капітал

Універ Капітал — це український субброкер компанії Exante. Працює з 2005 року за українською ліцензією. Компанія пропонує великий вибір цінних паперів, низькі комісії та кілька варіантів пасивного інвестування. Серед торговельних інструментів — ОВДП, акції українських та міжнародних компаній, інвестиційні фонди. Клієнтам Універ Капітал доступні сімейні інвестиційні рахунки, які можна передати у довірче управління брокеру. Якщо ви цікавитеся, який брокерський рахунок краще відкрити для пасивного інвестування, зверніть увагу саме на цей майданчик.

Svit Invest

Світ Інвест (колишній І-Інвест) — ще один український субброкер Exante. Компанія працює з 2009 року і входить до ТОП 5 найкращих брокерів України. Svit Invest забезпечує доступ до української фондової біржі та найбільших світових майданчиків для торгівлі цінними паперами. Брокер пропонує дуже лояльні умови: поповнення депозиту в гривні банківською карткою, невисокі комісії, роботу через торговий термінал Quik. Через Світ Інвест можна купувати ОВДП.

Арт Капітал

Компанія Арт Капітал — це субброкер Interactive Brokers з українською ліцензією. Компанія працює з 2000 року та очолює рейтинг біржових брокерів України. Арт Капітал забезпечує доступ до всіх торгових інструментів Interactive Brokers. Українським трейдерам компанія пропонує кілька варіантів пасивного інвестування: фонди, довірче керування, недержавний пенсійний фонд. Цей брокер цінних паперів не приймає гривню, поповнення рахунку можливе лише банківським переказом в доларах, що не завжди зручно. За свої послуги компанія бере середню комісію. Обслуговування рахунку обійдеться $1 щомісяця.

Кращі брокери для початківців

Список брокерів з гарною репутацією досить великий, проте не всі компанії однаково комфортні для трейдерів-початківців. Знову нагадаємо, що перш ніж відкривати брокерський рахунок, необхідно отримати хоча б базове уявлення про основні напрями трейдингу.

Кращі брокерські компанії для недосвідчених користувачів повинні відповідати декільком вимогам:

• Простий інтерфейс сайту та торгової платформи. Важливо, щоб клієнт міг легко знайти потрібну інформацію.
• Наявність навчальних матеріалів. Відмінний вибір — брокер, який підготував докладне навчання трейдингу у відео-форматі або хоча б серію текстових матеріалів про доступні фінансові інструменти.
• Демо-рахунок. Він допоможе краще розібратися у специфіці торгівлі різними інструментами та протестувати різні стратегії. Важливо, щоб демо-версія платформи була доступна без відкриття реального рахунку і клієнт відразу міг отримати доступ до неї, не чекаючи схвалення заявки.
• Невеликий поріг входу. Що менший мінімальний депозит для відкриття рахунку, то простіше трейдеру-початківцю зробити перші кроки в торгівлі на фондових біржах і отримати реальний досвід.
• Відсутність неторговельних комісій. Відмінним вибором для недосвідчених трейдерів стане брокерська компанія, в якій не потрібно платити комісію за обслуговування рахунку та неактивність, оскільки такі платежі можуть «з'їсти» суттєву частину депозиту.
• Підтримка всіх інструментів торгівлі. ТОП онлайн брокерів пропонують велику різноманітність: акції, облігації, фонди, криптовалюти, опціони тощо. Добре, якщо всі ці інструменти доступні на демо-версії платформи та рахунку.
• Кваліфікована служба підтримки. Початківцям дуже важливо мати можливість поставити будь-яке питання щодо роботи з торговою платформою та оперативно отримати на нього відповідь.

Кращі біржові брокери для трейдерів-початківців

Рейтинг брокерів за кількістю клієнтів

Визначити, як брокери найнадійніші, можна за кількістю клієнтів. Велика кількість зареєстрованих трейдерів свідчить про хорошу репутацію брокера. Це означає, що компанія веде легальну діяльність і не замішана в жодних скандалах. Крім того, що більше клієнтів — то вищий торговий оборот, а отже й вища швидкість виконання ордерів. Це також свідчить про хороші умови торгівлі — можна дійти висновку, що у компанії немає прихованих комісій і додаткових платежів.

Важливим критерієм вибору брокера є зручність сайту, особистого кабінету та торгової платформи. Якщо компанію вибирає велику кількість трейдерів, значить, вона подбала про зручність інтерфейсу користувача, швидкодію платформи і безперебійну роботу сайту.

Найпопулярніші брокери

Завдяки широкому вибору інструментів, брокерська компанія Interactive Brokers очолює ТОП брокерів для інвестицій та торгівлі за кількістю активних трейдерів.

Рейтинг брокерів фондового ринку

До рейтингу фінансових брокерів входять майданчики, які пропонують максимальну кількість інструментів та доступ до більшості найбільших фондових ринків США, Європи та Азії. Найкращі компанії, на думку клієнтів та експертів:

• Interactive Brokers — доступні ринки 33 країн;
• Exante — відкриті ринки 29 країн;
• SaxoBank — доступ до ринків 25 країн.

Ці ж компанії очолюють рейтинг брокерів за оборотом.

Також можна розглянути українських субброкерів Універ, Світ Інвест — доступ до всіх ринків Exante та Арт Капітал — той самий набір інструментів, що й у Interactive Brokers.

Найкращі інвестиційні брокери

Кращі брокери для інвестицій — це компанії, які підходять не тільки для активного трейдингу, але й для отримання пасивного доходу. Такі брокери пропонують великий вибір інвестиційних портфелів, облігацій, ОВДП. Крім того, у торгових умовах цих компаній передбачено нарахування відсотків на залишок коштів, що зберігаються на депозиті клієнта.

До рейтингу інвестиційних брокерів входять:

1. Interactive Brokers — торгівля ETF без комісії, великий вибір облігацій;
2. SaxoBank — нараховує до 4% на депозит;
3. Універ Капітал — купівля ОВДП;
4. Арт Капітал — є кілька варіантів пасивного інвестування.

Кращі крипто брокери для торгівлі криптовалютою

Рейтинг крипто брокерів — це список найкращих майданчиків для торгівлі криптовалютами. Зверніть увагу, що брокерські компанії часто не дозволяють проводити операції з криптовалютами. Максимум, що є на таких майданчиках — торгівля криптовалютними ф'ючерсами. Найкращі зарубіжні брокери для цих цілей — SaxoBank, Interactive Brokers. Якщо вас цікавить торгівля криптовалютою, рекомендуємо звернути увагу на провідні світові криптобіржі: Binance, ByBit, WhiteBit.

Зниження ризиків під час роботи з брокерами

Рейтинг іноземних брокерів дає загальне уявлення про майданчики, які заслуговують на увагу, проте жодна компанія не здатна вберегти клієнта від можливих збитків. Щоб мінімізувати ризик втратити свої гроші, необхідно дотримуватися таких правил:

1. Уважно вивчайте комісії. Багато брокерів беруть плату за бездіяльність. З рахунку щомісяця зніматиметься деяка сума ($10-30), якщо не укладати угоди.
2. Не зберігайте всі гроші на брокерському рахунку. Деякі компанії використовують клієнтські кошти для інвестицій та кредитування інших клієнтів. Якщо брокер збанкрутує, ви можете втратити ці активи. Щоб цього уникнути, виводьте кошти, що не використовуються, з рахунку.
3. Підключіть 2FA. Використовуйте максимальний захист облікового запису, який передбачено функціоналом сайту брокера.

І найголовніше — ретельно вивчіть договір про надання послуг, який необхідно підписати для відкриття рахунку. Якщо хоча б один пункт викликає побоювання, краще пошукати іншого брокера.

Плюси та мінуси торгівлі з брокером

Переваги:

• Можливість купівлі цінних паперів на найбільших фондових біржах.
• Брокер надає зручну торгову платформу.
• Ваші гроші захищено програмою страхування депозитів.
• Можна використовувати кредитне плече.
• Доступні різні способи отримання пасивного доходу.
• Легко отримати витяги для податкової.

Недоліки:

• За кожну угоду потрібно сплачувати комісію.
• Важко відкрити рахунок.
• Податки доведеться сплачувати самостійно (виняток — субброкери).
• Є ризик потрапити до шахраїв.

FAQ

ᐈ Який брокерський рахунок найкраще відкрити?

Більшість брокерів, доступних в Україні, пропонують клієнтам універсальний рахунок, через який здійснюється торгівля всіма доступними інструментами. Так що вибирати особливо нема з чого. В Інтерактив Брокерс в одному гаманці клієнта передбачено два рахунки — грошовий та маржинальний. Вибір кредитного плеча відбувається не в гаманці, а у торговому терміналі. При цьому розмір плеча розраховується індивідуально, залежно від кількості коштів у клієнта.

ᐈ Яка мінімальна та максимальна сума інвестицій для початку роботи з брокером?

В теорії надійні брокери з мінімальним депозитом пропонують відкрити рахунок на будь-яку суму. Насправді ж мінімум становить $10 в еквіваленті валюти рахунку. Максимальний ліміт не встановлено. Проте при переказі великих сум брокер може вимагати надати витяг з банку, що підтверджує походження коштів. Українські компанії (Арт Капітал, Універ Капітал, Світ Інвест) можуть попросити підтвердження при депозиті понад 400 000 грн.

ᐈ Як вибрати брокера для інвестування?

При виборі майданчика рекомендуємо заздалегідь вивчити рейтинг брокерів за надійністю та відгуки про те, який брокер краще. Зверніть увагу на строк роботи компанії, кількість клієнтів, ліцензії, доступні інструменти для торгівлі. Кращий брокер для інвестування — це компанія, яка пропонує хороший вибір облігацій, біржових фондів та акцій, оскільки саме ці цінні папери найчастіше розглядаються як інвестиційні продукти.

ᐈ Як вибрати брокерську компанію для трейдингу?

Для активного трейдингу найкраще підійде брокер, який забезпечує доступ до максимальної кількості бірж. Щоб вибрати відповідний майданчик, спочатку визначтеся, який напрямок трейдингу вас цікавить. Далі вивчіть, які послуги пропонують найбільші брокерські компанії. Виберіть кілька брокерів, які відповідають вашому запиту і уважно вивчіть їх торгові умови, функціонал торгової платформи та розміри комісій.

ᐈ У чому відмінність брокера та субброкера?

Брокер — це посередник між трейдером та фондовою біржею. Це ліцензована компанія, член фондової біржі з правом укладати угоди з цінними паперами. Субброкер — це посередник між клієнтом та брокером. Він передає замовлення клієнта брокеру, а той його виконує. Втім, субброкер може навіть не бути членом фондової біржі. Субброкер допомагає брокеру залучити нових клієнтів, а трейдеру спрощує взаємодію з іноземними майданчиками, пропонуючи ряд послуг, таких як просте поповнення рахунку в національній валюті та сплата податків.

ᐈ Де можна знайти білий список брокерів?

На нашому сайті опубліковано список перевірених брокерських компаній, що обслуговують клієнтів з України. До списку увійшли найбільші брокери з бездоганною репутацією та великим вибором торгових інструментів. Кожен брокер, який потрапив до рейтингу, працює на основі кількох міжнародних ліцензій, пропонує розширений софт для трейдингу та доступ до великої кількості фондових бірж.

ᐈ Хто входить до білого списку брокерів?

До білого списку увійшли компанії з міжнародного рейтингу брокерів фондового ринку. Крім найбільших зарубіжних брокерів Interactive Brokers, Exante та SaxoBank, ми включили до списку українських субброкерів Арт Капітал, Світ Інвест, Універ Капітал. Це найбільші українські майданчики з ліцензією НКЦПФР, які дозволяють купувати цінні папери на найбільших фондових біржах та виступають податковим агентом клієнта. (крім Арт Капітал).