Обзор брокера Универ Капитал

Общая информация о Универ Капитал

Универ Капитал (Univer Capital) — украинская инвестиционная компания, которая работает с 2005 года. Владелец — Тарас Козак. Офис расположен в Киеве.

В перечень услуг компании входит:

• Брокерская деятельность;
• доверительное управление средствами;
• управление ценными бумагами;
• депозитарные услуги.

Универ Капитал — сертифицированный участник украинской фондовой биржи. Площадка помогает клиентам инвестировать в фонды и облигации. Брокер предоставляет услугу доверительного управления активами клиента, обеспечивает хранение ценных бумаг и открывает семейные инвестиционный счета.

Следует отметить, что Универ Капитал — самостоятельный участник рынка. Однако при покупки ценных бумаг международных компаний он выступает субброкером, помогая клиенту приобрести активы через международную брокерскую компанию Exante.

Универ — брокер с украинской лицензией. Клиентам доступно открытие счета в гривне. Для покупки ОВГЗ на вторичном рынке компания предлагает удобное приложение Wotan, в котором используется искусственный интеллект для оценки рисков и перспективных стратегий.

Безопасность и лицензии брокера Univer Capital

Брокер Универ Капитал работает на основании украинских лицензий, выданных НКЦБФР:

• №1779 — на ведение депозитарной деятельности (2013 г.);
• № 1795 — деятельность по управлению активами (2015 г.);
• № 487 — брокерская деятельность и управление ценными бумагами (2016 г.).

Лицензии выданы на неограниченный срок.

Про меры обеспечения безопасности пользовательских данных и активов ничего не известно, так как на официальном сайте такая информация не указана. Можем предположить, что как и каждый лицензионный брокер, площадка соблюдает закон о банковской тайне, не разглашает данные клиентов и обеспечивает надежное хранение активов.

Информации о страховании клиентских счетов нет. Следует отметить, что услугами брокерской компании Универ Капитал пользуются преимущественно инвесторы, покупающие ОВГЗ и акции украинских компаний, а выплаты по таким ценным бумагам гарантирует НБУ.

Торговые условия

Универ Капитал — брокер, который помогает клиентам инвестировать на средний и долгий срок. Зарабатывать на спекуляции ценными бумагами в рамках дневной торговли на фондовой бирже в компании не получится, маржа (торговое плечо) и торговля на форексе в Univer Capital отсутствует. Брокер предлагает всего два типа ценных бумаг:

• Облигации внутреннего государственного займа;
• паевые инвестиционные фонды (ETF).

Так как Универ Капитал является субброкером компании Exante, клиентам доступны ETF, в которые входят ценные бумаги крупнейших американских компаний.

В Univer Capital торговля криптовалютой недоступна.

Официальный сайт брокера Универ Капитал

Адрес официального сайта брокера Универ — univer.ua. Выглядит он ярко и стильно, на малоинформативно. Без регистрации и открытия счета пользователям доступна только общая информация в следующих блоках:

• «Про компанию» — информация про услуги, лицензии, стаж работы.
• «Карта инвестора» — сборник текстовых материалов про инвестиции.
• «Контакты» — адрес главного офиса, номер телефона и email для связи.
• «Инструменты инвестирования» — обзор доступных для покупки ценных бумаг.

На сайте брокера Univer Capital не хватает более конкретной информации, такой как размер комиссии, минимальный депозит для открытия счета или хотя бы валюта аккаунта. С точки зрения удобства пользователя сайт оставляет желать лучшего, так как даже кнопок входа и авторизации на привычных местах нет.

Обучение для начинающих трейдеров

Брокер Универ Капитал ориентирован на инвесторов с любым уровнем опыта, однако на сайте нет полноценных обучающих материалов. Здесь доступен лишь небольшой сборник статей. Полноценных знаний по трейдингу и инвестированию из него получить не удастся, но в чем-то он может быть полезным.

Чтобы открыть информационные материалы, следует нажать кнопку «Карта инвестора», которая расположена в углу справа на главной странице сайта. «Карта» представляет собой своеобразный путеводитель по инвестициям в ценные бумаги и состоит из 5 блоков:

• «С чего начать» — общеобразовательные статьи про инвестиции и зачем они нужны.
• «Инструменты» — обзор торговых инструментов: акций, облигаций, фондов и т. д.
• «Регулирование» — материалы про нюансы налоговой политики в отношении трейдеров и инвесторов.
• «Как это работает» — в этом блоке представлена информация о работе мировой финансовой системы и фондовых бирж, приведены материалы про диверсификацию портфеля и особенности инвестиций в ценные бумаги.

Информации мало, в каждом блоке расположено по 3-5 коротких текстовых материала. Впрочем, даже это лучше, чем ничего.

Регистрация в Универ Капитал

У брокера Универ Капитал регистрация на сайте очень простая. Самое сложное — найти кнопку создания аккаунта. Для этого нужно открыть главную страницу и кликнуть незаметную кнопку «Кабинет инвестора», которая расположена сразу под первым рекламно-информационным блоком. За ней спрятана форма создания аккаунта и авторизации.

В Univer Capital регистрация происходит следующим образом:

1. Нажать «Кабинет инвестора».
2. В форме выбрать «Регистрация клиента».
3. Выбрать счет физического лица.
4. Указать ФИО.
5. Ввести адрес электронной почты.
6. Указать номер телефона.
7. Дать согласие на обработку личных данных.
8. Нажать «Регистрация».
9. Перейти в почту.
10. Открыть письмо от брокера.
11. Скопировать логин, пароль и код доступа.
12. Вернуться на сайт.
13. Вставить скопированные данные в нужные строки.
14. Нажать «Войти».

На этом в у брокера Универ регистрация завершена и можно переходить к следующему этапу — открытию счета.

Как открыть счет Универ Капитал — пошаговая инструкция

Чтобы стать клиентом брокера Универ и открыть счет, необходимо выполнить следующие действия:

1. В личном кабинете нажать «Мои запросы».
2. Нажать на строку с вашим ФИО.
3. Выбрать способ верификации — с помощью «Дія» или BankID.
4. Пройти верификацию.
5. Заполнить анкету инвестора. В ней нужно ответить на вопросы про уровень образования, описать свой опыт инвестирования и риск-менеджмента.
6. Скачать документы и подписать их через «Дія.Підпис» или на сайте центрального удостоверяющего органа (ЦЗО).
7. Если выбран способ подписи через ЦЗО, далее следует загрузить подписанные документы в форму и отправить брокеру. Если использовался вариант «Дія.Підпис», загружать ничего не нужно, документы автоматически будут направлены в компанию.

Заполнив и отправив форму на проверку, остается только дождаться решения компании. Как правило, срок рассмотрения заявки составляет 2-3 дня. О результатах сообщат в смс и электронном письме.

Верификация в Универ Капитал

В Универ Капитал верификация проходит на первом этапе открытия счета. Процедура очень простая. Пользователю достаточно лишь выбрать способ и следовать инструкции. Для верификации через сервис «Дія» нужно только предоставить разрешение на просмотр ваших личных данных брокером.

Для того, чтобы пройти проверку личности через BankID, необходимо:

1. Выбрать способ верификации BankID.
2. На странице, которая откроется следом, нажать «Пройти верификацию».
3. Выбрать в списке банк, клиентом которого вы являетесь. Здесь доступны абсолютно все украинские банки.
4. Авторизоваться на сайте или в приложении банка, используя свой логин и пароль.

После этого личные данные клиента автоматически будут переданы брокеру.

Личный кабинет Univer Capital

Личный кабинет клиента Универ Капитал открывается сразу после авторизации на сайте. Это основное поле для взаимодействия с площадкой. Составляя про Univer Capital обзор, мы были неприятно удивлены, что после входа в личный кабинет нет возможности вернутся на главную страницу сайта.

В кабинете инвестора очень мало информации. Доступно всего 5 разделов:

1. «Мой профиль» — управление счетом: пополнение, вывод средств, отображение купленных клиентом ценных бумаг.
2. «Мои запросы» — ваши заявки на покупку/продажу ценных бумаг и вывод средств со счета. Здесь же можно отслеживать начисления дивидендов по облигациям.
3. «Предложения Универ» — перечень паевых фондов и ОВГЗ, доступных для покупки.
4. «База знаний» — в этом блоке подробно расписана процедура открытия счета и дистанционного подписывания документов.
5. «Мои настройки» — раздел для установки или смены пароля для входа в брокер Универ.

Ниже расположена кнопка выхода из аккаунта.

Мы рекомендуем сразу после регистрации перейти в раздел «Мои настройки» и установить надежный пароль. Иначе каждый раз при авторизации компания будет присылать вам новую комбинацию для входа.

Вход в личный кабинет Универ Капитал

На сайте Универ Капитал вход в личный кабинет происходит с помощью логина, пароля и одноразового кода доступа. Последний вы будете получать на email при каждой авторизации. Логином служит адрес электронной почты.

В Univer Capital вход в личный кабинет происходит по следующей схеме:

1. Зайти на официальный сайт.
2. На главной странице нажать «Кабинет инвестора».
3. В поле «Логин» ввести email.
4. Ниже указать пароль.
5. В строку «Код подтверждения» вставить комбинацию, которую брокер пришлет на почту.

Демо-счет Универ Капитал

Демо-счет — удобный инструмент для начинающих трейдеров. Он помогает разобраться в специфике платформы и получить навыки торговли, не рискуя депозитом. К сожалению, клиентам брокера он не доступен, так как в компании Универ трейдинг ограничен покупкой ОВГЗ.

Типы счетов в Универ Капитал

Клиентам Универ Капитал доступен только один тип счета. Он позволяет покупать и продавать ценные бумаги через интерфейс личного кабинета. Обратите внимание, что брокер не предлагает услугу маржинального кредитования. Впрочем, площадка и не подходит для активной спекуляции акциями.

На сайте сказано, что у компании есть услуга «Семейный фонд». Суть ее в том, что клиент открывает дополнительный счет, вносит на него деньги и передает под доверительное управление брокера. При этом можно указать перечень лиц для доступа к этому счету, например, членов семьи. Условия открытия таких счетов обговариваются в индивидуальном порядке с каждым клиентом в телефонном режиме или в офисе брокера.

Торговые платформы для работы с Универ Капитал

В Универ Капитал торговля на бирже недоступна. Клиенты могут покупать облигации и паевые фонды. Облигации приносят регулярные дивиденды, а долю в паевом фонде можно продать через время, отправив письменный запрос брокеру на email. Покупка ценных бумаг происходит через простой веб-интерфейс. Его нельзя назвать полноценной торговой платформой. Брокер предлагает перечень ОВГЗ, клиенту остается только выбрать оптимальный и оформить запрос на покупку.

Единственная функция торговой платформы — предпросмотр цены, условий, сроков выплаты дивидендов и купонной ставки. Покупка акций мировых компаний происходит через консультанта компании.

Пополнение счета Univer Capital

В компании Univer Capital открыть счет можно только в гривне. Минимальный порог входа — это покупка одной ценной бумаги любой стоимости. Учитывая цену ОВГЗ, можно сделать вывод, что суммы в 1000 грн вполне достаточно для первого пополнения и первой инвестиции.

Внести деньги на баланс можно переводом с любой карты на банковский счет компании. Для этого необходимо:

1. Открыть кабинет инвестора и авторизоваться в нем.
2. Перейти в раздел «Мой профиль».
3. Выбрать «Мои платежи», затем — «Пополнить баланс».
4. Скопировать реквизиты.
5. Открыть приложение или сайт вашего банка.
6. Создать платеж по реквизитам и отправить деньги на счет брокера.

Средства начисляются в течение 1-2 банковских дней. Впрочем, в официальном Telegram-канале брокера клиенты пишут, что зачастую деньги поступают на счет за 30-40 минут.

Торговые инструменты в Универ Капитал

Брокер предлагает всего два финансовых инструмента, предназначенных для инвестирования, а не торговли. Рассмотрим их подробнее.

Облигации внутреннего государственного займа

ОВГЗ — ценные бумаги с выплатой дивидендов, эмитируемые Министерством финансов Украины. Такие облигации выпускаются для поддержки государственной экономики путем привлечения финансирования от частных лиц. По сути, это инвестиции в развитие собственной страны на средний или долгий срок: клиент брокера вкладывает деньги в ценные бумаги, а через некоторое время получает их назад с процентами. Средняя доходность ОВГЗ Украины составляет от 10 до 20% на весь срок. Клиент ежеквартально получает дивиденды по фиксированной купонной ставке. Погашение ОВГЗ в полном объеме гарантировано государством.

Военные облигации

Военные облигации — ценные бумаги с выплатами дивидендов, которые помогают привлечь финансирование на нужды Вооруженных сил Украины. Отличия военных облигаций от ОВГЗ:

• Четко обозначенное целевое назначение — для ВСУ;
• выпускаются только в период военного положения;
• короткие сроки и частые выплаты.

Военные облигации выпускаются сроком на 3, 6, 12 и 18 месяцев, в то время как ОВГЗ — на 3-5 лет. По военным облигациям дивиденды начисляются ежемесячно. Процентная ставка зависит от срока и составляет в среднем 10-20% в гривне, и до 5% — в долларах США и евро.

Паевые фонды

Паевые или инвестиционные фонды — это портфели ценных бумаг международных и украинских компаний, в которых инвестор может купить долю (пай).

Универ Капитал предлагает 5 вариантов инвестиционных фондов:

• «Ярослав Мудрый» — инвестиции в американские компании индекса S&P 500.
• «Атаман» — акции американских компаний технологического сектора индекса NASDAQ.
• «Михаил Грушевский» — фонд из государственных облигаций Украины с наивысшей доходностью.
• «Тарас Шевченко» — инвестиции в облигации плюс банковские депозиты с наивысшей процентной ставкой. Отличный вариант для консервативного инвестирования.
• «Владимир Великий» — сбалансированный портфель с разными видами ценных бумаг и контролем уровня риска.

Типы ордеров в Универ Капитал

Ордером называется поручение брокеру на покупку или продажу ценных бумаг. Из-за специфики торговых инструментов компании, в Универ Капитал не доступны различные настройки ордеров. Облигации и паи в инвестиционных фондах продаются по фиксированной цене. Она указана напротив каждого вида ценных бумаг в кабинете инвестора.

Торговля на Универ Капитал

На площадке Univer Capital торговля акциями очень ограничена. Вместо этого клиент может купить облигации или пай в инвестиционном фонде. Покупка ценных бумаг происходит следующим образом:

1. Зарегистрироваться на сайте брокера, пройти верификацию и заполнить заявку на открытие счета.
2. Дождаться одобрения и пополнить счет на сумму, достаточную для покупки ценных бумаг, например, на 1000 грн и больше.
3. В кабинете инвестора открыть раздел «Предложения Универ».
4. Выбрать тип ценных бумаг — ОВГЗ или паевые фонды.
5. Перейти в соответствующий раздел.
6. Выбрать подходящий финансовый продукт.
7. Указать количество и подтвердить покупку.

Купленные ценные бумаги будут отображены в кабинете инвестора, детали заявки указаны в разделе «Мои запросы».

Дивиденды по облигациям начисляются автоматически на ваш счет в брокерской компании. С прибыли, полученной от ОВГЗ, налоги платить не нужно.

Комиссии Univer Capital

За свои услуги брокер берет фиксированные комиссии. За покупку облигаций и паевых фондов с клиента снимается 0.05% от суммы сделки, но не меньше 200 грн.

Обслуживание счета стоит 30 грн в месяц. За пополнение депозита и вывод средств комиссия не взимается, однако ее может снять ваш банк. Брокер не берет дополнительные неторговые комиссии, такие как плата за бездействие или подготовку финансовых отчетов для налоговой. Услуга депозитария (хранения ценных бумаг клиента брокером) стоит 15 грн за операцию.

Вывод денег Универ Капитал

Вывести деньги с брокерского счета в Универ Капитал можно в гривне на банковскую карту. Процедура мало чем отличается от пополнения. Для этого необходимо:

1. Открыть приложение банка или войти в личный кабинет на сайте.
2. Скопировать свой номер расчетного счета для банковского перевода.
3. Зайти на сайт брокера.
4. Открыть кабинет инвестора.
5. Выбрать вкладку «Мой профиль».
6. Нажать «Мои платежи» и выбрать опцию вывода средств.
7. Указать сумму и вставить скопированные реквизиты.
8. Подтвердить перевод средств.

Как правило, обработка платежа занимает до 2 банковских дней. Минимальной суммы для вывода в компании не установлено, комиссия отсутствует.

Мобильное приложение Универ Капитал

Клиенты брокера Универ Капитал могут использовать приложение Wotan. Это самостоятельный продукт, принадлежащий компании Treeum Holdings Limited Ltd (Лондон, Англия). Универ Капитал предоставляет услуги по управлению счетами клиентов, благодаря чему можно оперировать гривнами. Счет приложения синхронизирован с депозитом на сайте украинского брокера, минимальный порог входа для торговли в Wotan — 1000 грн.

В приложении доступна покупка ОВГЗ на вторичном рынке. Комиссия минимальная — всего 1 грн за одну ценную бумагу. В Wotan используется система Robo Advisor 4.0. Она работает на основе искусственного интеллекта и за считанные секунды поможет подобрать оптимальный вариант инвестиций, с учетом финансовых целей клиента.

Все сделки отображаются в личном кабинете пользователя Универ Капитал, правда, с небольшой задержкой.

Приложение доступно для Android и iOS и размещено в открытом доступе в Google Play Market и App Store. Для установки можно воспользоваться поиском по названию или перейти по ссылке с официального сайта Универ Капитал.

Служба поддержки Univer Capital

Связаться со службой поддержки брокера можно по номеру телефона и email. График работы саппорта на сайте не указан, однако в общепринятое рабочее время с 9:00 до 17:00 отвечают оперативно.

Дополнительно у брокера есть канал в мессенджере «Телеграм». В рабочее время в нем постоянно присутствует сотрудник компании, поэтому там можно задать любой вопрос. Составляя про Универ Капитал обзор, мы обратились в канал за помощью и получили ответ буквально через две минуты. Ссылка на него расположена в кабинете инвестора в разделе «Мой профиль».

Отзывы клиентов Универ Капитал

Про брокера Универ Капитал отзывов в сети не так много. Впрочем, их хватит, чтобы сложить собственное мнение о работе компании. Отзывы преимущественно положительные или нейтральные, негативных мы не встречали. В числе сильных сторон брокера клиенты отмечают отличную работу службы поддержки и возможность быстро и удобно купить украинские облигации внутреннего займа. Еще одним плюсом пользователи называют отсутствие лимита на пополнение счета. В числе слабых сторон Univer Capital отзывы указывают на периодические задержки с выводом средств и малоинформативный сайт.

Оценка экспертов Liga.Crypto брокера Универ Капитал

Универ Капитал — узконаправленная брокерская компания с ограниченным функционалом. Основными инструментами являются облигации государственного внутреннего займа и паи в инвестиционных фондах. По сути, это площадка не для трейдинга, а для инвестиций. При этом на сайте Универ Капитал инвестиции устроены достаточно удобно: выплаты по облигациям поступают на брокерский счет клиента и компания сама берет на себя налоговые обязательства. Таким образом, площадка отлично подойдет неопытным инвесторам, так как брокер выполнит за них все процедуры: купит облигации, начислит дивиденды и заплатит налоги. Учитывая небольшой порог входа, рекомендуем украинскую компанию именно для новичков.

Анализ брокера Универ Капитал от Liga.Crypto:

• Удобство сайта и личного кабинета — 3/5
• Работа службы поддержки — 4.6/5
• Количество торговых инструментов — 3.5/5
• Инвестиционные инструменты — 4.5/5
• Скорость вывода денег — 4/5
• Мобильное приложение — 4/5
• Общая оценка — 3.9

Вопросы-ответы про Универ Капитал

ᐈ Что такое Универ Капитал?

Универ — субброкер Exante и самостоятельный участник фондовой биржи Украины. Компания обслуживает только украинцев, позволяя открывать счета в гривне и без проблем выводить прибыль от ценных бумаг на банковские карты в национальной валюте. Брокер Универ Капитал предлагает инвестиции в ОГВЗ, военные облигации и паевые фонды с ценными бумагами зарубежных и украинских компаний. Брокер работает официально на основании трех лицензий, выданных НКЦБФР.

ᐈ Есть ли налоги с прибыли в Univer Capital для Украины?

Инвесторы и трейдеры должны платить налоги в Украине. Прибыль, полученная от спекуляции акциями, облагается налогом в размере 19.5%. На прибыль от дивидендов нужно заплатить 9.5%. При этом доход, полученный от ОВГЗ и военных облигаций, в Украине не облагается налогом. Другими словами, единственное, что должны заплатить клиенты Универ Капитал — это налог от прибыли, полученной от продажи пая в инвестиционном фонде, который включает акции иностранных компаний. При этом брокер выступает налоговым агентом и оплачивает нужную сумму за клиента.

ᐈ Как получить справку об открытии счета в Универ Капитал?

Отдельного раздела для получения справок и выписок на сайте брокера не предусмотрено. Вы можете заказать отчет об уплате налогов и справку об открытии счета непосредственно у менеджера компании. Услуга бесплатная, но заявка будет выполнена лишь через несколько дней после обращения.

ᐈ Какой тип счета выбрать в Univer Capital?

В Универ Капитал по умолчанию доступен только один вид счета. Он предоставляется автоматически после регистрации, верификации и одобрения заявки об открытии брокерского счета. Он используется для покупки и хранения ценных бумаг, на него же поступают дивиденды. Счет можно открыть только в гривне. Также брокер предлагает вариант семейного фонда с доверительным управлением. Детали обговариваются в индивидуальном порядке.

ᐈ Есть ли нюансы работы брокера Универ Капитал в Украине?

Учитывая, что Универ Капитал — это украинская финансовая компания, никаких нюансов в работе брокера нет. Разве что таковым считать ограниченный выбор торговых инструментов — клиентам доступны только внутренние облигации, доступ на международные биржи брокер временно не предоставляет. Обратите внимание, что регистрация на бирже Универ Капитал доступна только гражданам Украины.

Последние новости Универ Капитал

Скачать мобильное приложение Универ Капитал