Обзор брокера Interactive Brokers

Общая информация о Interactive Brokers

Interactive Brokers (также используются названия «Интерактив Брокерс», «IBKR») — это крупнейшая брокерская компания родом из США. Биржевый брокер обслуживает клиентов из более 170 стран, включая Украину. Компания предлагает широчайший выбор торговых возможностей: Forex, биржевые фонды, акции, облигации, опционы, фьючерсы и т. д.

Данная брокерская фирма была зарегистрирована в 1978 году и сегодня считается одной из старейших на рынке. За время работы компания удостоилась более 40 престижных американских и европейских наград. Капитал составляет более $12 млрд, т. о. Interactive Brokers входит в десятку крупнейших компаний по работе с ценными бумагами.

Ключевые особенности брокера:

• 11 лицензий;
• более 135 рынков 33 стран;
• собственная торговая платформа с расширенными настройками;
• поддерживает 26 валют для пополнения депозита и вывода средств;
• самые низкие комиссии на рынке;
• универсальный счет для торговли акциями, опционами и фондами по всему миру;
• подробные обучающие материалы.

Брокер предоставляет услуги как частным клиентам, так и юридическим лицам. На платформе IB открыть счет сможет любой желающий, так как в Интерактив Брокерс минимальный депозит не установлен.

Безопасность и лицензии брокера Интерактив Брокерс

Деятельность брокера Interactive Brokers регулируется 11 лицензиями, в том числе соответствующими органами США (SEC), Великобритании (FCA) и Европейского Союза (CSSF). Украинской лицензии у брокера нет.

Interactive Brokers по праву считается одним из самых надежных брокеров в мире. Он не связан с банками, соответственно, в случае рыночного кризиса сможет обеспечить полный расчет с клиентами. По заверениям компании, 92% клиентских денег Интерактив Брокерс используют для краткосрочных инвестиций в ценные бумаги казначейства США, еще 8% хранят на депозитных счетах клиентов IBKR. Такой подход позволяет гарантировать сохранность вкладов пользователей. Кроме того, клиентские средства застрахованы FDIC.

Каждая открытая позиция на рынке проходит обязательную проверку степени риска Interactive Brokers в режиме реального времени. Если на счету клиента недостаточно активов для покрытия маржи, позиция ликвидируется.

Счета пользователей защищены SIPC — американской Корпорацией защиты инвесторов в ценные бумаги.

Пользовательские аккаунты защищены двухфакторной аутентификацией. Кроме того, в личном кабинете предусмотрены гибкие настройки лимитов на снятие средств, что позволяет минимизировать риск вывода денег без ведома владельца в случае взлома его аккаунта.

Торговые условия

Брокер предлагает большой выбор финансовых продуктов и собственную платформу для доступа к рынкам. Для удобства клиентов используется универсальный счет для торговли опционами, фьючерсами, акциями, валютами и т. д. Пользователям открыто более 135 мировых рынков.

На платформе доступна маржинальная торговля. В Interactive Brokers максимальное кредитное плечо составляет 1:40. Правда, для открытия маржинального счета нужно держать от $2000 на депозите.

Торговый терминал биржи реализован в трех вариантах: клиент для ПК, приложение для смартфона и браузерная версия. Интерактив Брокерс предлагают собственную торговую платформу с расширенными возможностями. По мнению экспертов и опытных трейдеров, она является одной из самых глубоких в мире.

В Interactive Brokers минимальный депозит не установлен, однако с учетом специфики площадки открывать счет на сумму меньше $10000 не имеет смысла. Свободные средства, которые пользователь хранит в системе брокера, могут приносить ощутимый пассивный доход — до 6% годовых.

Клиенты могут использовать на сайте Interactive Brokers демо счет и симулятор торговли, чтобы попрактиковаться и ознакомиться с функционалом площадки без финансовых рисков.

Официальный сайт брокера Interactive Brokers

Сайт брокерской компании — interactivebrokers.com. На первый взгляд он может показаться перегруженным информацией, однако она неплохо структурирована. Дизайн стильный и современный, сайт оформлен в сдержанной цветовой гамме с яркими элементами. Интерфейс по умолчанию доступен на английском языке, на русский можно переключиться в меню справа. Украинский язык не поддерживается.

Основные разделы сайта брокерской компании:

• «Почему IBKR» — здесь собрана вся информация о компании.
• «Цены» — в этом разделе можно ознакомиться с актуальными рыночными данными, комиссиями площадки, процентными ставками по разным инвестиционным продуктами и т. д.
• «Трейдинг» — обзор всех доступных способов торговли и финансовых инструментов: это акции, фонды, опционы Interactive Brokers и т. д.
• «Услуги» — дополнительные услуги, предоставляемые брокером. Например, инвестиционные вклады, управление финансами, ПО для управления и аналитики инвестиционного портфеля и др.
• «Образование» — подробные обучающие инструкции для начинающих.
• «Новости» — актуальные новости брокера и всего финансового рынка в целом.

В нижней части страницы представлена юридическая информация о брокерской компании Interactive Brokers и ссылки на ее страницы в социальных сетях.

Обучение для начинающих трейдеров

Брокер Interactive Brokers ориентирован на опытных трейдеров. Интерфейс торговой платформы достаточно сложный, поэтому новички могут растеряться. Чтобы помочь неопытным клиентам разобраться в специфике финансового рынка и трейдинга, брокер подготовил исчерпывающее руководство.

В разделе «Образование» вы найдете такие разделы:

• «Академия трейдеров». Платформа, на которой собраны полноценные обучающие курсы. Каждый состоит из отдельных уроков. Доступные темы — акции, опционы, фьючерсы, облигации и взаимные фонды.
• «Короткие видео». На странице собраны видео-инструкции, поясняющие, как происходит в Interactive Brokers открытие счета, как использовать глобальную торговую платформу TWS и т. д.
• «Глоссарий трейдеров». В этом разделе собраны все специфические термины с разъяснениями.
• «Блог» и «Подкасты IBKR». Разделы с общеобразовательной информацией, обзорами торговых инструментов, новостями рынков и т. д.

Минус в том, что вся информация представлена на английском языке. С текстовыми материалами автоматический переводчик справляется вполне сносно, но в видео-инструкциях не предусмотрено субтитров.

Дополнительно на площадке есть сборник ответов на распространенные вопросы: он расположен внизу страницы. Также можно обратиться за помощью в саппорт — служба поддержки отзывчивая и поможет разобраться со всеми трудностями, с которыми может столкнуться новичок.

Регистрация в Interactive Brokers

В Интерактив Брокерс регистрация достаточно сложная и длительная.

Она приравнивается к созданию клиентского счета. Во время создания аккаунта нужно указать персональные данные. Доступ к торговой платформе вы получите только после их проверки, а это может занять до двух суток.

На платформе Interactive Brokers регистрация происходит следующим образом:

1. Перейдите на официальный сайт брокера и нажмите кнопку «Открыть аккаунт» («Open account»).
2. Выберите первый пункт меню — «Запустить приложение»/«Start application».
3. Справа выберите тип счета, который хотите создать — «Частные лица».
4. Заполните форму справа: укажите email и имя, пароль, выберите страну (определяется автоматически). Затем нажмите «Создать счет». После этого необходимо перейти в почту, открыть письмо от брокера и подтвердить создание аккаунта, нажав на соответствующую ссылку.

На этом регистрация аккаунта будет завершена, но пользователю окажутся доступны только демо-счет и торговый симулятор. Для полноценного использования площадки необходимо завершить регистрацию счета.

Как открыть счет Interactive Brokers — пошаговая инструкция

1. Выберите тип счета. Здесь доступно несколько вариантов, мы же рассмотрим на примере индивидуального брокерского счета для частного лица.
2. Поставьте галочку напротив нужного пункта — в нашем случае «Частное лицо».
3. Ниже выберите язык ввода данных. Здесь доступны английский и русский.
4. Нажмите «Начать заполнение заявки». Обратите внимание, что вы в любой момент можете прервать заполнение заявки в Interactive Brokers и вернутся к ней позже. Все указанные данные сохраняются, так что вы начнете с того места, на котором остановились ранее.
5. Заполните таблицу «Личная информация». Здесь необходимо указать ФИО, адрес, номер телефона, дату рождения, семейное положение, страну налогообложения и свой ИНН.
6. Далее заполните блок «Идентификация». Здесь необходимо выбрать документ и ввести его номер.
7. Выберите из предложенных вариантов тип трудовой деятельности и укажите источник благосостояния. Обратите внимание, что при выборе вариантов «Самозанятый» и «Наемный работник» необходимо указать место работы и адрес офиса.
8. Далее выберите валюту счета. Здесь доступно 26 валют, но гривны нет. Клиенты Interactive Brokers из Украины обычно открывают счет в долларах США или евро.
9. Выберите секретные вопросы и укажите на них ответы. Это обеспечит дополнительную безопасность вашего счета. После этого нажмите «Продолжить».
10. Подтвердите номер телефона, нажав на кнопку в верхней части страницы. На указанный номер придет смс с кодом подтверждения, который нужно ввести в соответствующей графе.
11. В форме «Regulatory», которая откроется следом, укажите налоговую информацию. Здесь необходимо снова ввести имя и фамилию, указать гражданство, место жительства и ИНН.
12. Далее подтвердите, что вы являетесь резидентом страны, гражданство которой указали в форме.
13. Прочитайте предупреждение о соглашении с ФНС США и введите под ним свое имя и фамилию — это расценивается как электронная подпись.
14. Нажмите «Продолжить».
15. Следом откроется еще одна форма — «Настройка счета». В верхней строке выберите денежный или маржинальный счет. Второй позволяет использовать все торговые инструменты и кредитное плечо. Впрочем, в Interactive Brokers можно легко переключаться между ними.
16. В графе «Доход» введите размер капитала и ежемесячного дохода.
17. Выберите цель торговли. Эксперты рекомендуют поставить отметки напротив пунктов «рост», «сохранение капитала» и «получение прибыли от торговли». Доступен также вариант «хеджирование», но такой выбор может вызвать дополнительные вопросы со стороны брокера.
18. В форме «Опыт» укажите, сколько времени вы занимаетесь трейдингом, и оцените ваш уровень знаний. В этой форме нужно выбрать финансовые продукты и направления, которые вас интересуют: например, опционы, акции, конверсия валюты, фьючерсы и т. д. Для каждого варианта нужно указать опыт. Если по мнению брокера его окажется недостаточно (например, если в графе «Навыки» напротив определенного финансового инструменты вы выбрали «Нет знаний»), доступ к этому продукту будет закрыт.
19. После заполнения этого блока нажмите «Продолжить».
20. Откроется форма «Соглашение». Прочитайте документы и примите все соглашения.
21. Подтвердите, что ознакомились с документами. Для этого введите имя и фамилию в строку «Подпись».
22. Снова нажмите «Продолжить».

После этого на экране появится форма заполненной вами заявки на открытие счета в Interactive Brokers. Внимательно проверьте внесенные данные. Если допущены ошибки, нажмите «Правка» и внесите изменения. Если все верно, нажмите «Продолжить».

У некоторых клиентов Interactive Brokers возникают проблемы с открытием счета. Брокер «не любит» неопытных пользователей с невысокими доходами, поэтому рассмотрение заявки может растянуться еще на дольше.

Верификация в Interactive Brokers

После регистрации и создания счета необходимо пройти верификацию. Для этого нужно сфотографировать паспорт и любой документ, подтверждающий адрес проживания (копию оплаченного счета за коммунальные услуги, разворот паспорта с пропиской или фото документа, подтверждающего право собственности). Украинцы могут пройти верификацию по ID-карте и по загранпаспорту.

Чтобы пройти верификацию:

1. Откройте раздел «Статус заявки».
2. Под формой «Завершение заявки» кликните по строке «Электронная почта, факс, почта».
3. Скопируйте адрес почтового ящика брокера, который отобразится в открывшейся форме.
4. Сфотографируйте документы и отправьте файлы на указанный ящик. В теме письма укажите «new accounts», в теле — ваш ID клиента. Он отображается на сайте слева после авторизации.

После этого остается только дождаться проверки. В IBKR регистрация завершается в течение двух суток. Об успешном открытии счета вы узнаете из письма, которое придет на указанную вами почту.

Личный кабинет Интерактив Брокерс

После успешной верификации и открытия счета становится доступен клиентский портал — так называется в Interactive Brokers личный кабинет. В нем есть следующие разделы:

• «Портфель» — здесь отображаются все активы и средства пользователя. В разделе можно посмотреть отчет по движению финансов за выбранный период.
• «Торговля» — доступ ко всем торговым инструментам и браузерной версии платформы. Здесь же отображаются открытые и закрытые позиции клиента.
• «Аналитика» — актуальные данные рынка, календарь событий, новости. В этом разделе размещены навигатор рисков IBKR, лаборатории волатильности и прочие полезные аналитические инструменты.
• «Доходность и отчеты» — развернутая аналитика движения средств в портфеле клиента. В этом разделе можно заказать выписку для налоговой службы.
• «Образование» — раздел учебных материалов и курсов для начинающих трейдеров.

В целом в IBKR личный кабинет устроен достаточно просто. В нем также предусмотрена функция быстрой связи со службой поддержки.

Вход в личный кабинет Interactive Brokers

В Интерактив Брокерс вход в личный кабинет происходит таким образом:

1. Откройте официальный сайт.
2. Нажмите кнопку «Вход».
3. Введите логин и пароль.
4. Нажмите на значок пользователя.

В разделе настроек личного кабинета можно подключить двухфакторную аутентификацию. В зависимости от выбора пользователя вход на официальный сайт Interactive Brokers придется подтверждать с помощью кода из электронного письма или смс.

Если вы забыли логин или пароль, используйте функцию сброса в форме авторизации. Для сброса пароля нужно указать ID пользователя или логин и дату рождения. Для восстановления логина — дату рождения и номер паспорта или ИНН.

Демо-счет Interactive Brokers

Interactive Brokers нацелен в первую очередь на опытных трейдеров. Тем не менее о новичках брокер тоже позаботился, подготовив тренировочный демо-счет. Он позволит протестировать все возможности площадки. В симуляторе доступны все виды ордеров, покупка и продажа акций, торговля на рынке Форекс в безрисковой среде. Другими словами, с его помощью вы сможете заключать тренировочные сделки без финансовых рисков. Понятно, что условия демонстрационной торговли далеки от реальных, тем не менее, это хорошая тренировка, которая поможет разобраться в специфике платформы.

Как открыть демо-счет в Interactive Brokers:

1. Зайдите на сайт брокера.
2. Нажмите кнопку «Пробная версия».
3. Нажмите «Запустить пробную версию».
4. Заполните заявку, указав email, логин, пароль и страну проживания.
5. Авторизуйтесь на сайте с этими данными.

Для тестирования счета брокер начисляет 1 млн учебных долларов. Также пользователям доступны кредитные средства — до $3 млн. В Интерактив Брокерс личный кабинет предоставляется даже при регистрации демо-счета, так что вместе с ним вы сможете лучше ознакомиться с интерфейсом клиентского портала.

Демо-счет предоставляется всем клиентам. Переключиться на него можно в форме авторизации, передвинув бегунок с «Торговля» на «Симулятор».

Типы счетов в Интерактив Брокерс

Для частных лиц Interactive Brokers предлагает три типа счетов:

• Частный. Владельцем такого счета является одно физическое лицо.
• Совместный. Доступ к счету может быть у двух людей, например, супругов, родственников, матери и ребенка, двух друзей. Оба владельца имеют одинаковые права доступа к финансам на счету.
• Трастовый. Частный счет, на котором хранятся финансы в пользу другого лица. В США принято открывать трастовые счета детям. Доступ к деньгам на счете они получают после совершеннолетия. Управлять таким счетом может собственник, учредитель и даритель.

Также брокер предлагает два типа инвестиционных счетов — частный сберегательный счет акций для резидентов Великобритании и частный пенсионный счет для резидентов США. В Украине они недоступны.

В целом, у брокера Interactive Brokers для украинцев подходят только частные счета. Совместный можно открыть только через общий банковский счет, а в нашей стране такой подход пока не практикуется. То же самое справедливо в адрес трастовых счетов.

Организациям и частным предпринимателям Interactive Brokers предлагают несколько типов счетов: счет малого бизнеса, управляющего финансами (доверительное управление), брокера, трейдинговой компании и т. д. Открыть их сложнее, так как к заявке нужно прикрепить большой перечень документов. Для Украины эти счета недоступны.

Торговые платформы для работы с Interactive Brokers

Торговая платформа — это специальное программное обеспечение, которое позволяет разместить заказ на покупку или продажу финансового продукта на фондовом рынке. Interactive Brokers предлагает собственную продвинутую платформу для трейдинга в трех вариантах:

• Браузерная версия;
• ПО для компьютеров;
• приложение для смартфонов.

По мнению опытных трейдеров и экспертов, у Interactive Brokers лучшая платформа для дневной торговли. При этом особого различия между версиями нет, во всех доступен одинаковый функционал.

Браузерная версия платформы открывается по кнопке «Торговля» из личного кабинета. Скачать ПО для компьютеров и приложение для смартфона можно на сайте. «Золотым стандартом» Interactive Brokers является платформа TWS, однако новичкам она может показаться сложной. Браузерная версия в клиентском портале не перегружена дополнительными графиками, но периодически подтормаживает, поэтому пользоваться ею не так комфортно.

Пополнение счета в Интерактив Брокерс

Пополнить счет на сайте брокера можно банковским переводом и через Wise. Здесь поддерживаются 26 валют. Так как гривны в списке нет, клиенты из Украины обычно выбирают доллар и евро. В Interactive Brokers доступна конвертация валют в личном кабинете по рыночному курсу, так что в целом пополнить счет можно любой государственной валютой из тех, что доступны на площадке, а затем обменять на нужную в личном кабинете. Обратите внимание, что двойная конвертация валют не поддерживается, так что отправить деньги с гривневой карты в любом случае не получится. Выход — открыть валютный счет в любом украинском банке. Если по какой-то причине это невозможно, есть альтернатива — двойная конвертация в системе Wise.

Банковский перевод

В Interactive Brokers пополнение счета в Украине происходит следующим образом:

1. Нужно авторизоваться на сайте и открыть клиентский портал.
2. Открыть главный раздел.
3. В блоке «Ваш портфель» нажать «Внесение средств».
4. Выбрать вариант «Банковский перевод».
5. Указать название банка-отправителя, например, Privatbank или monobank.
6. Ниже выбрать валюту и указать сумму, например, 1000 USD.
7. Нажать «Создать депозит».
8. Сохранить реквизиты для перевода.
9. Перейти в свой онлайн-банкинг.
10. Открыть счет в выбранной валюте, если это необходимо, или перевести гривну в доллары на инвестиционный счет. Создать свифт-перевод в гривне не выйдет.
11. Открыть раздел SWIFT-платежей.
12. Указать валюту и сумму для перевода.
13. Ввести реквизиты брокера.
14. Провести платеж.

Можно сделать еще проще и провести SWIFT-перевод через кассу любого банка. В этом случае вам необходимо распечатать реквизиты и предоставить кассиру. Обратите внимание, что пополнение счета Interactive Brokers происходит на ваш депозит, открытый в брокерской компании, соответственно, в имени получателя перевода вы увидите свои данные.

В некоторых случаях банк может потребовать доказательства открытия счета в брокерской компании. В Интерактив Брокерс можно заказать выписку в личном кабинете, открыв раздел «Доходность и отчеты».

Время зачисления средств на аккаунт составляет 1-6 суток, все зависит от скорости обработки платежа банком. Брокер не снимает комиссию, однако ее придется заплатить банку. Размер будет указан непосредственно во время оформления платежа по реквизитам.

В Interactive Brokers минимальная сумма пополнения составляет $1. Однако маржинальный счет брокер открывает только при условии, что на аккаунте клиента хранится не менее $2000.

Пополнение через Wise

Для этого способа оплаты вам необходимо зарегистрироваться в платежной системе Wise и открыть счет. Регистрация простая и проходит с помощью email.

Для пополнения счета в Интерактив Брокерс таким способом необходимо:

1. Перевести деньги со своей банковской карты на счет в системе Wise. Обратите внимание, что из-за ограничений НБУ вы можете перевести не более 100 000 грн в месяц.
2. Открыть клиентский портал Интерактив Брокерс и выбрать раздел ввода средств.
3. Выбрать вариант «Прямой ACH-перевод» и скопировать реквизиты для пополнения.
4. Открыть свой счет в системе Wise, выбрать валюту и указать сумму. В качестве базовой валюты на Interactive Brokers используется доллар США, так что удобнее отправлять сразу именно эту валюту.
5. Выбрать «Новый получатель», ввести реквизиты счета Интерактив Брокерс и сохранить их.
6. Отправить перевод.

Таким образом реквизиты останутся в системе Wise и повторное пополнение пройдет быстрее.

Торговые инструменты в Interactive Brokers

Интерактив Брокерс предлагает широкий выбор инструментов. В торговой платформе брокера доступно более 130 рынков 33 стран. Доступ ко всем финансовым продуктам происходит из одного терминала, пользователю предлагается просто переключаться между рынками прямо в меню платформы.

Акции

Interactive Brokers предлагает акции фондовых рынков Северной Америки, Европы и Азии. Всего доступно более 90 площадок. Клиентам доступна торговля дробными акциями в Interactive Brokers. Также брокер предлагает достаточно большой выбор вариантов для дневной торговли акциями крупных компаний (Google, Amazon, Tesla и т. д.). Комиссия на биржах Западной Европы фиксированная и составляет всего 3 евро за сделку. На американских рынках — до 0,0035 USD за акцию.

С полностью оплаченных акций можно получать дополнительный пассивный доход в рамках программы повышения доходности. IBKR заимствует акции клиента для кердитования других пользователей и за это начисляет вознаграждение на счет. Причем это происходит автоматически — ничего дополнительно подключать не нужно, достаточно просто держать акции в своем портфеле. В Interactive Brokers дивиденды таким способом можно получать только при условии, что общая стоимость купленных клиентом акций составляет от $50 000.

ETF

Биржевой фонд, или ETF, — это готовые портфели ценных бумаг (акций, облигаций) разных компаний. Interactive Brokers предлагает трейдерам покупать и продавать паи в таких портфелях. Причем торговля ETF доступна круглые сутки, а не только на протяжении биржевого дня, как в случае с акциями. На Interactive Brokers доступны фонды США: SOXL, LABU, XLF и др. В торговом терминале предусмотрен поиск по тикеру. Обратите внимание, что за покупку ETF инвесторы не платят комиссии.

Фьючерсы

Фьючерсами называются ценные бумаги, в которых отображается договор на поставку актива в будущем по заранее оговоренной цене. Интерактив Брокерс предлагает торговлю расчетными и поставочными фьючерсами следующих классов:

• Валюты;
• криптовалюты;
• сельское хозяйство;
• сырьевые товары;
• энергетика;
• металлы;
• фондовые индексы;
• индексы волатильности.

В Interactive Brokers доступны фьючерсы 30 ведущих мировых рынков.

Опционы

Опционами называются производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от изменения цены базового актива. Interactive Brokers предлагает торговлю call и put опционами. Первые представляют собой контракт на возможность покупки актива по цене, зафиксированной в нем, вторые — право продажи базовых активов в назначенное время с сохранением установленной стоимости.

Интерактив Брокерс обеспечивает доступ к опционам на более 30 мировых площадках.

Облигации

Облигации — одно из самых перспективных направлений для новичков на Interactive Brokers. По сути, это долговые расписки, которые компания или государство выпускают для привлечения капитала. Компания Interactive Brokers предлагает большой выбор облигаций:

• Государственные ценные бумаги США;
• муниципальные облигации;
• корпоративные ценные бумаги;
• депозитарные сертификаты иностранных компаний.

Всего доступно более миллиона ценных бумаг. На официальном сайте Interactive Brokers предусмотрен инструмент поиска облигаций, в котором можно просмотреть цены и сравнить их с котировками других брокеров.

Валюта

В компании Interactive Brokers доступна спотовая торговля валютой. Брокер предлагает более 100 валютных пар по 24 мировым валютам, узкие спреды и актуальные котировки в режиме реального времени. В Interactive Brokers тарифы на торговлю валютой составляют от 0.08 базисных пунктов. Кроме того, для этого направления предусмотрен отдельный торговый интерфейс — FXTrader, который поддерживает 20 типов ордеров. Он доступен в формате дополнительной вкладки во всех видах торговых платформ брокера.

Драгоценные металлы

На платформе Интерактив Брокерс можно торговать золотом и серебром — для этого предусмотрены инструменты Spot Gold и Spot Silver. Брокер обеспечивает доступ к оптовым ценам драгоценных металлов, причем независимо от количества пунктов в сделке. Котировки проходят на основе доллара США, единицей торговли является тройская унция драгоценного металла. Комиссии на металлы на площадке одни из самых низких: от 1.5 б.п. для золота и от 3 б.п. для серебра. Для этого вида торговли доступно кредитное плечо со ставкой 1% в день.

Криптовалюты

На брокерской площадке Interactive Brokers прямая торговля криптовалютами не реализована. Однако брокер предлагает торговлю фьючерсными контрактами на стоимость биткоина и эфириума (BTC и ETH). Расчет по фьючерсами происходит в долларах, пополнить счет в криптовалюте нельзя.

CFD

Контракт на разницу цен (CFD) — это договор на передачу разницы между начальной и конечной стоимостью актива. Преимущество этого инструмента в том, что продавец фактически не владеет активом, а покупатель не имеет права требовать реальную поставку. На платформе Interactive Brokers доступны CFD на акции, индексы фондовых рынков, драгоценные металлы и Форекс. Для этого инструмента брокер предлагает более выгодные маржинальные требования — допускается держать 20% от рыночной цены всех открытых позиций вместо 25%, чтобы использовать кредитное плечо.

Торговля на рынке Forex с Interactive Brokers

Брокерская компания Интерактив Брокерс предлагает отличные условия для торговли валютами на рынке Форекс:

• Профессиональный торговый интерфейс FXTrader;
• прямой доступ к межбанковским котировкам;
• отдельные площадки для крупных сделок;
• свыше 100 валютных пар;
• узкие спреды;
• низкие комиссии.

В интерфейсе торговой платформы брокера предусмотрен отдельный раздел именно для торговли валютами. Графики меняются в режиме реального времени без задержек. Чтобы торговать валютой, выполните следующее:

1. Скачайте и установите торговую платформу TWS.
2. Войдите, указав свой логин и пароль.
3. Переключитесь на вкладку FXTrader.
4. Выберите валютную пару. Например, USD-JPY.
5. В разделе настройки ордеров (выше ячейки выбора валютной пары) выберите тип операции — продать или купить.
6. Выберите тип ордер. Например, рыночный (MKT в интерфейсе торговой платформы).
7. Рядом введите количество валюты в сделке.
8. Еще раз нажмите на тикер и подтвердите размещение ордера.

Размещенный ордер сразу отобразится в журнале заказов.

Обратите внимание, что на сайте брокера Interactive Brokers размещены подробные обучающие материалы по торговле на Форекс.

Типы ордеров в Interactive Brokers

Ордером называется запрос от клиента к брокеру на покупку или продажу ценной бумаги. Интерактив Брокерс предлагает максимально широкий выбор ордеров и расширенные алгоритмы от финансовых компаний CSFB, Fox River, Jefferies и Quantitative Brokers.

В торговой платформе доступно более 100 типов ордеров. Разобраться начинающему трейдеру в них достаточно сложно, особенно с учетом сложного и запутанного интерфейса торговой платформы. Однако брокер подготовил подробные инструкции по каждому типу с детальным разъяснением их особенностей. Ознакомиться можно в разделе «Типы ордеров» на вкладке «Торговля». Мы же рассмотрим три базовых типа.

Рыночный ордер

Рыночный ордер обеспечит мгновенное закрытие сделки сразу после размещения заказа в биржевом стакане. Ордер будет исполнен по рыночной цене. Собственную стоимость указать в нем нельзя. При этом из-за небольшой задержки в торговом терминале есть риск проскальзывания цены, то есть стоимость исполнения ордера может оказаться ниже или выше отображаемой на платформе. В платформе TWS этот ордер обозначается как «MKT» (от «market»).

Лимитный ордер

Этот ордер применяется для того, чтобы закрыть сделку по собственной цене. Во время оформления заявки трейдер указывает брокеру, по какой минимальной цене готов продать акцию (или по какой максимальной — купить). Пока рыночная цена не сравняется с указанной, ордер не будет исполнен.

В торговых платформах Interactive Brokers предусмотрены гибкие настройки лимитных ордеров. Например, вы можете выбрать срок размещение ордера, установив параметры:

• GTC («годен до отмены») — заказ будет активен до исполнения или пока вы вручную не отмените его;
• LOO («лимитный при открытии рынка») — автоматически размещается в момент открытия рынка, но исполняется по лимитной цене;
• LOC («лимитный при закрытии рынка») — размещается при закрытии торгов и будет исполнен по текущей цене, если она равна или выше лимитной.

В торговом интерфейсе брокера лимитный ордер обозначается как «LMT».

Стоп-лимитный ордер

Этот тип представляет собой набор настроек для отсроченной отправки и исполнения ордера. В нем необходимо указать две цены: стоповую — для размещения заказа в биржевом стакане, и лимитную — стоимость закрытия сделки. Как только рыночная цена сравняется со стоповой, на рынке будет размещен обычный лимитный ордер. На платформе брокера этот тип обозначается как «STP LMT».

Торговля на Interactive Brokers

Купить ценные бумаги в Interactive Brokers можно двумя способами — через личный кабинет и торговую платформу. Рассмотрим оба варианта.

Для покупки акций через личный кабинет выполните следующее:

1. Зарегистрируйтесь на сайте и заполните заявку на открытие счета.
2. Пройдите верификацию и дождитесь одобрения.
3. Переведите деньги на депозит брокера SWIFT-платежом и дождитесь зачисления. Здесь отметим, что одобрение заявки, проверка и поступление денег могут занять 3-5 дней.
4. Откройте клиентский портал (личный кабинет).
5. Нажмите «Торговля».
6. Выберите тип ценных бумаг, например, акции и биржевые фонды.
7. В строке поиска введите тикер, например, VOO (название фондового индекса S&P 500).
8. Выберите «Купить ордер».
9. Введите количество лотов.
10. Ниже выберите тип ордера, например, рыночный.
11. Нажмите «Разместить».

Ордер будет мгновенно исполнен и в вашем портфеле сразу отобразится купленный ETF.

Разберемся, как его продать:

1. Откройте портфель.
2. Нажмите на доступную позицию.
3. Справа нажмите «Продажа». Здесь же можно посмотреть котировки в режиме реального времени, нажав на соответствующую кнопку.
4. Выберите тип ордера. Например, лимитный.
5. Установите цену продажи.
6. Укажите количество лотов.
7. Нажмите «Разместить».

Размещенный заказ появится в разделе «Ордера и сделки».

Еще один простой вариант покупки или продажи ценных бумаг — использование бота IBot. Он работает очень просто: нужно лишь словами написать указание, например, «Купи или продай акцию Амазон по такой-то цене». Бот станет отличным решением для торговли по рыночной цене. Чтобы открыть его, нажмите на значок с изображением работника в нижнем углу справа личного кабинета.

Трейдинг через торговое ПО TWS практически ничем не отличается от описанного метода, разве что на экране сразу доступны графики котировок, обновляемые в режиме реального времени. Рассмотрим, как купить акции:

1. Скачайте и установите торговую платформу TWS для компьютеров.
2. Запустите клиент.
3. Авторизуйтесь, введя логин и пароль от вашего кабинета на сайте брокера.
4. Слева выберите акцию из торгуемых в данный момент. Например, AMZN (Амазон).
5. Ниже кликните по операции — «Buy» или «Sell». В нашем примере речь о покупке, поэтому мы выбираем «Buy».
6. Рядом выберите тип ордера. Для этого нужно кликнуть по кнопке и выбрать нужный из раскрывающегося меню. Например, мы хотим купить акцию прямо сейчас по рыночной цене, поэтому установим MKT.
7. Нажмите «Submit» для размещения заказа.

Ордер тут же будет исполнен. Купленная ценная бумага сразу же появится в портфеле клиента.

Купив в Interactive Brokers акции, клиент может получать дополнительный пассивный доход до 6% годовых. Кроме того, вы можете получать 1.9% ежегодно за хранение валюты на депозите брокера. Эта услуга подключается автоматически при условии, что на вашем счету находится от $10 000.

Комиссии Интерактив Брокерс

Интерактив Брокерс — это посредник между биржами и клиентами. Брокер обеспечивает простоту и надежность сделки, но за свои услуги берет небольшую плату. Здесь используются два вида комиссии — многоуровневая и фиксированная. Первая рассчитывается от общего числа акций за месяц, вторая снимается с каждой акции. Тип пользователь выбирает сам.

Фиксированная комиссия составляет $0.05 от одной акции. Размер многоуровневой комиссии приведен в таблице.

Дополнительно нужно заплатить комиссию за размещение заказа. Минимум для одного ордера составляет $1, максимум — 1% от общей суммы сделки, независимо от типа комиссии.

В Интерактив Брокерс комиссии за содержание счета зависят от возраста клиента и количества средств на депозите.

Из комиссии за обслуживание аккаунта вычитается плата за торговлю. Например, если вы заплатили за торговлю акциями в этом месяце $6 комиссии, вместо $10 за обслуживание аккаунта вы заплатите только $4.

В Interactive Brokers комиссии за неактивность отсутствуют. За пополнение депозита комиссия не взимается, однако ее снимает банк за международный перевод. Вывод средств с аккаунта происходит бесплатно, но только один раз в месяц. За каждый следующий вывод клиент должен заплатить 8 евро или 10 долларов США в зависимости от валюты перевода.

Вывод денег в Interactive Brokers

В компании Interactive Brokers вывод средств с аккаунта осуществляется практически так же, как и ввод. Повторимся, что гривна не поддерживается, украинцы могут вывести доллары или евро. Важно, чтобы ваш банковский счет был открыт в этой же валюте, так как конвертация невозможна. Инструкция следующая:

1. Откройте личный кабинет.
2. В разделе «Ваш портфель» на главной странице клиентского портала нажмите «Вывод средств».
3. Заполните заявку. Здесь нужно указать информацию о себе, реквизиты банка и номер счета (карты). Детализированные данные про свой счет вы можете найти в разделе Swift-платежей в вашем онлайн-банкинге.
4. Подтвердите операцию и дождитесь перевода.

Вывод не моментальный и займет до трех банковских дней. Напоминаем, что в Interactive Brokers комиссия за вывод отсутствует, если это первая заявка за месяц.

Мобильное приложение Interactive Brokers

Пользоваться услугами брокерской компании можно не только через официальный сайт Интерактив Брокерс, но и мобильное приложение. Оно полнофункциональное и поддерживает все возможности площадки. Интерфейс приложения во многом напоминает официальный сайт, личный кабинет устроен точно также. Торговая платформа реализована по принципу терминала в личном кабинете, но с расширенными настройками отображения графиков котировок.

Установить программу можно на смартфоны и планшеты под управлением ОС Android и iOS, скачав в соответствующем магазине. Приложение подходит для всех устройств с актуальной версией операционной системы. Подробная инструкция:

1. Откройте магазин приложений Google Play Market или App Store, в зависимости от операционной системы смартфона.
2. В поиске введите название приложения — «IBKR Mobile».
3. Нажмите «Установить».
4. Дождитесь установки, откройте приложение и авторизуйтесь.

В приложение Интерактив Брокерс вход происходит с теми же данными, которые вы используете для авторизации на официальном сайте. Заново регистрироваться не нужно.

Быстродействие приложения оставляет желать лучшего, впрочем, как и официального сайта. Торговый терминал заметно подтормаживает.

Служба поддержки Интерактив Брокерс

Связаться со службой поддержки брокерской компании можно тремя способами: по адресу электронной почты, номеру телефона и в онлайн-чате на сайте. Служба поддержки отвечает оперативно, максимальное время ожидания — не более 20 минут. Саппорт общается на языке клиента, так что проблем с коммуникацией не возникнет. Следует отметить, что сначала вашу проблему попытаются решить без непосредственного участия сотрудника, предложив изучить раздел с ответами на популярные вопросы. Саппорт доступен 5 дней в неделю, по выходным служба поддержки не работает.

Отзывы клиентов Interactive Brokers

Про компанию Interactive Brokers отзывы противоречивые. Что касается плюсов, клиенты отмечают большой выбор инструментов и настроек торговой платформы. В отзывах акцентируют внимание на высоком проценте исполнения ордеров и низких комиссиях. Отдельной похвалы заслуживает демо-счет. Он полнофункциональный и доступен всем желающим, неопытные трейдеры смогут оценить его по достоинству.

Однако про Интерактив Брокерс отзывы далеко не всегда позитивные. Критике в основном подвергается неудобный и запутанный интерфейс сайта, приложения и ПО для торговли. Многие отмечают проблемы с быстродействием — платформа работает с заметным подтормаживанием.

Оценка экспертов Liga.Crypto брокера Interactive Brokers

Interactive Brokers входит в список крупнейших брокерских компаний мира. Опытным трейдерам однозначно стоит присмотреться к этой площадке. Брокер предлагает отличный выбор инструментов для трейдинга, лучшую торговую платформу и одни из самых низких комиссий на рынке. При этом компания накладывает ряд жестких ограничений и требований. Например, чтобы использовать в Interactive Brokers финансирование счета для открытия позиций с плечом, необходимо сделать депозит от $2000 и держать на кошельке не менее 25% от стоимости всех активов.

Новичкам эта брокерская компания вряд ли подойдет. Во-первых, сайт сделан неудобно, а торговый клиент для ПК имеет слишком много настроек, так что разобраться будет сложно. Во-вторых, на Интерактив Брокерс тарифы за обслуживание счета достаточно высокие, так что с небольшим депозитом использовать площадку просто невыгодно. Судите сами: за обслуживание счета до $2000 за год придется заплатить $240 минус размер комиссий за торговлю. Если вы не торгуете акциями, а используете их для долгосрочных инвестиций, за год на обслуживании потеряете более 10% первоначального капитала.

Таким образом, может рекомендовать Interactive Brokers только опытным трейдерам с большим депозитом.

Анализ брокерской компании Интерактив Брокерс от Liga.Crypto:

• Торговая платформа — 4.7/5
• Исполнение ордеров — 4.6/5
• Количество торговых инструментов — 4.5/5
• Инвестиционные инструменты — 4.3/5
• Работа службы поддержки — 4/5
• Скорость вывода денег — 4/5
• Удобство интерфейса — 3.5/5
• Общая оценка — 4.22

Вопросы-ответы о Interactive Brokers

ᐈ Что такое Interactive Brokers?

Интерактив Брокерс — это брокерская компания, которая выступает посредником между клиентом и фондовой или валютной биржей. Брокер обеспечивает доступ к более 100 рынкам, следит за исполнением ордеров, предлагает клиентам собственную торговую платформу и страхует сделки. Выбрав в Interactive Brokers тип счета с маржой, клиент может торговать с кредитным плечом, используя финансирование от брокера.

ᐈ Есть ли налоги с прибыли в Интерактив Брокерс для Украины?

Инвестиционная прибыль в Украине облагается налогом, который составляет 18% +1.5% военного сбора. Налог нужно заплатить на разницу между стоимостью покупки и продажи акций. Вы можете заказать выписку в личном кабинете Interactive Brokers в разделе «Доходность и отчеты». С прибыли, полученной от дивидендов, в Украине нужно платить 9% + 1.5% налогов, а в США — 15%, так как на Интерактив Брокерс торгуются облигации американских компаний. Налог США снимается со счета автоматически. Между Украиной и США подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, поэтому достаточно предоставить выписку о том, что вы уже заплатили налог в США.

ᐈ Как получить справку об открытии счета в Interactive Brokers?

Налоговую службу необходимо оповестить о том, что вы открыли счет в брокерской компании. Для этого необходима выписка от последней. Кроме того, эта же выписка понадобится для пополнения брокерского счета через кассу банка. Получить ее просто: откройте клиентский портал Interactive Brokers, перейдите в раздел «Доходность и отчеты», затем откройте «Налоговые отчеты».

ᐈ Какой тип счета выбрать в Интерактив Брокерс?

В Интерактив Брокерс доступно два основных типа счета — денежный и маржинальный. Первый также называется универсальным. Открыть денежный счет может каждый новый клиент. Он позволяет использовать только собственный баланс для заключения сделок. Маржинальный счет открывает доступ к кредитному плечу. Чтобы открыть его, необходимо перевести на баланс сумму от $2000. Для использования кредитного плеча на этом счету должно быть не меньше 25% от суммы сделки.

ᐈ Есть ли нюансы работы брокера Interactive Brokers в Украине?

В Interactive Brokers регистрация в Украине доступна, однако к счетам могут применяться более жесткие требования. Например, украинцы могут выводить средства только на тот банковский счет, с которого пополняли баланс. Вывести деньги на свой же счет в другом банке, особенно, если он иностранный, не получится. Также украинцы могут использовать только счета для частных лиц. Interactive Brokers предлагает совместный счет, которым могут владеть два человека, однако в банковской системе Украины такой тип отсутствует, соответственно может возникнуть ряд проблем с выводом денег и уплатой налогов.

Последние новости Interactive Brokers

Скачать мобильное приложение Interactive Brokers