Лучшие брокеры в Украине на 2024 год

Обзор брокеров

Кто такой брокер?

Брокер — это посредник между покупателем финансовых активов и эмитентом, то есть фондовой или валютной биржей.

Брокерская компания - это фирма, которая действует от имени клиента при торговле на биржах и проводит запрошенные им биржевые операции.

Брокерская компания является юридическим лицом, работает по лицензии и берет на себя обязательство заключать сделки от имени клиента в его интересах. Брокер обеспечивает трейдеру доступ к финансовым инструментам (акциям, фьючерсам, валютам и т. д.) через специальное программное обеспечение или собственный сайт. Фактически клиент не заключает сделку сам, а дает брокеру указание купить или продать финансовый актив на фондовой бирже.

Брокерские фирмы оказывают следующие услуги:

• Организация доступа к крупнейшим фондовым рынкам;
• открытие и обслуживание клиентских счетов;
• заключение сделок от имени клиента;
• предоставление займов для совершения сделки;
• хранение акций клиента и начисление дивидендов;
• оценка риска при заключении сделок (риск-менеджмент).

Кроме того, такие компании обеспечивают информационную и техническую поддержку и предоставляют профессиональные аналитические обзоры рынка. Некоторые брокеры дополнительно предлагают обучающие материалы по торговле на фондовых биржах, а также выступают налоговым агентом.

Лучшие брокеры, работающие в Украине

Список брокеров Украины относительно небольшой, однако в стране легально работают крупные международные компании. В таблице ниже мы рассмотрели крупнейших брокеров с надежной репутацией.

Законодательное регулирование брокерской деятельности

Брокерские компании работают на основании лицензий, которые выдаются финансовыми регуляторами стран их регистрации. В каждом государстве утвержден свой перечень требований для получения разрешения на ведение такой деятельности, например:

• Размер уставного капитала компании;
• соответствие законодательным нормам страны регистрации;
• перечень услуг, которые может оказывать компания;
• требования к клиентам и т. д.

Всего существует более 100 лицензий разных стран, которые может получить компания. Чаще всего брокеры работают на основании следующих разрешений:

• SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг;
• CySEC — комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра;
• FCA — управление по финансовому регулированию Великобритании;
• CSSF — комиссия по надзору за финансовым сектором Люксембурга.

Как правило, брокеры, оказывающие услуги в Европе, работают на основании решений CySEC или CSSF, в США — по лицензии SEC.

Законодательное регулирование брокерской деятельности в Украине по состоянию на 2024 год

Украинские брокерские компании могут работать на основании европейской лицензии или получить местное разрешение от НКЦБФР — Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Это государственный коллегиальный орган, который подчиняется Президенту и отчитывается перед Верховной Радой.

Ознакомиться с деятельностью НКЦБФР можно на официальном сайте Комиссии.

Получение лицензии на ведение брокерской деятельности — это сложная многоступенчатая процедура. Комиссия выдвигает требования по размеру уставного капитала, сертификации сотрудников, финансовому состоянию владельца компании и т. д. Список лицензированных брокеров представлен на сайте Комиссии.

Проверка брокерской лицензии

Наличие лицензии — один из самых важных факторов, который стоит учитывать при выборе брокера. Все надежные компании открыто публикуют на сайте юридическую информацию и сведения о лицензии. Остается дело за малым: проверить номер лицензии на официальном сайте регулятора. Например, на портале НКЦБФР размещен реестр сертифицированных брокеров на рынке ценных бумаг, так что убедиться в наличии разрешения не составит труда.

Так же обстоит дело и с лицензиями других стран: у каждой комиссии или регулирующего органа есть собственный сайт, на котором приведены сведения про сертифицированных брокеров — для каждого указан номер лицензии, дата выдачи, данные о владельце, перечень услуг и размер уставного капитала.

Виды брокеров

Составляя обзор брокеров, мы сделали упор на компаниях, которые сотрудничают с фондовыми биржами. Однако это не единственный вид брокеров. Функции посредника могут лежать в плоскости страхования, фрахтования судов, лизинга и т. д. Рассмотрим детальнее особенности разных направлений посреднических услуг.

Фондовый брокер

Фондовый брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг. Это компания, которая официально зарегистрирована на фондовой бирже и может заключать сделки с ценными бумагами от имени клиента. Брокер предоставляет пользователю техническую базу для трейдинга (торговый терминал или платформу) и доступ к разным финансовым инструментам: акциям, облигациям, опционам и т. д.

Криптоброкер

Криптоброкер — компания, которая специализируется на сделках с криптовалютами. В перечень услуг входит спотовая торговля, маржинальное кредитование, торговля фьючерсами и доверительное управление криптоактивами клиента. Следует отметить, что из-за специфики регуляции криптовалют компании-криптоброкеры не получили большого распространения, а их функции полностью выполняют криптобиржи.

Бизнес-брокер

Бизнес-брокер — это компания, которая помогает клиенту заключить сделку по покупке или продаже готового бизнеса. Задачи посредника — найти предложение, подходящее под запрос клиента, сделать оценку бизнеса, провести переговоры и довести сделку до завершения. Такие брокеры особенно востребованы на американском рынке. В Украине их функции выполняют агентства по продаже бизнеса.

Страховой брокер

Страховой брокер (или агент) — это посредник между страховой компанией и клиентом. В его задачи входит поиск и подбор подходящего страхового предложения и помощь в покупке полиса. Другими словами, это компания, которая поможет подобрать максимально выгодную страховку под конкретный запрос клиента.

Кредитный брокер

Кредитный брокер — это компания-посредник между банком и заемщиком. В его задачи входит поиск оптимальных условий кредитования. По сути, это просто финансовый консультант. Кредитный брокер не может повлиять на одобрение заявки на получение кредита, так как решение остается за банком, в который обращается клиент.

Таможенный брокер

Таможенный брокер — это компания, которая берет на себя оформление всех документов, необходимых для прохождения таможенного контроля. Таможенный брокер декларирует ввоз и вывоз продукции или сырья через государственную границу. Дополнительно может оказывать услуги по организации международной логистики грузов.

Фрахтовый брокер

Фрахтовый или судовой брокер — это компания, которая занимается вопросами судовых перевозок. В обязанности входит фрахтование судов, заключение сделок купли-продажи и страхование судов. Другими словами, это посредник между владельцем судна и собственником груза.

Что нужно сделать перед тем, как обращаться в брокерскую компанию?

Брокер может стать отличным помощником для трейдера, однако не гарантирует получение того результата, который вы ожидаете. Брокер не принимает решение о покупке или продаже ценных бумаг, а лишь выполняет указания клиента. Таким образом, прежде чем обращаться в проверенные брокерские компании, вы должны самостоятельно определить свои цели и ожидания. Путь от идеи к прибыли состоит из 5 важных шагов. Рассмотрим, как правильно выбрать брокера.

Освоить теоретическую базу

Первое, с чего нужно начать, — это изучение теории торговли ценными бумагами. Брокеры предоставляют услуги преимущественно опытным трейдерам. Чтобы отсеять новичков, они выставляют достаточно жесткие требования для открытия счета. Более того, некоторые компании могут даже отказать клиенту, если посчитают его опыт недостаточным для работы на фондовой бирже. Зачастую обучающих материалов на сайте брокерской компании недостаточно для того, чтобы освоить трейдинг с нуля, поэтому рекомендуем заранее пройти качественное обучение. Следует отметить, что трейдинг — это высокорисковый тип деятельности, научиться ему за один день нельзя, так что будьте готовы к длительной кропотливой работе. Самые крупные брокеры предлагают клиентам демо-счет с тестовой версией торговой платформы, которая поможет применить теорию на практике. Если вы интересуетесь, какой брокер лучше для новичка, присмотритесь к компаниям с демо-счетом.

Выбрать направление

В белый список брокеров входят компании, которые предлагают большой выбор финансовых инструментов для торговли и инвестирования. Разобравшись в основах трейдинга, вы должны определиться с направлением. Подумайте, какой вид торговли наиболее привлекателен для вас, например, дневная торговля акциями, покупка облигаций для получения дивидендов, участие в IPO (первая публичная продажа акций компании), криптовалюты, опционы, фьючерсы, форекс и т. д. Каждый финансовый инструмент требует большой вовлеченности и глубокого понимания темы, разобраться во всем и сразу никому не под силу. Если вам нужен лучший брокер для торговли опционами, нет смысла регистрироваться на криптобирже. Так что рекомендуем сосредоточить усилия на одном, максимум — двух направлениях. Так шанс добиться поставленной финансовой цели значительно выше.

Проработать стратегию

Следующий этап — проработать собственную стратегию. Под стратегией следует понимать алгоритм действий, который поможет добиться финансовых целей. Например, это может быть внутридневная торговля акциями — открытие коротких позиций в течение биржевого дня. В этом случае необходимо выбрать брокера для покупки акций. Возможно, вас интересует алгоритмическая торговля, так как многие площадки предоставляют такую возможность — тогда выбирать компанию предстоит именно среди них. В любом случае необходимо иметь четкий план действий. Протестировать стратегию можно с помощью демо-счета.

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент — это система распределения активов, которая помогает трейдеру минимизировать возможные потери. Риск-менеджмент включает диверсификацию портфеля, расчет как общего объема средств для входа на рынок, так и допустимого процента потери во время трейдинга. Другими словами, это умение правильно распределить активы так, чтобы ограничить размер убытка. Прежде чем выбрать надежного брокера и открыть счет, необходимо научиться управлять рисками. Рассчитайте, какую часть вашего капитала можно выделить для разных целей, например, какой процент портфеля можно использовать для активного трейдинга, а какой — для долгосрочных инвестиций.

Выбрать подходящего брокера

Изучив теорию, выбрав направление и стратегию трейдинга, можно переходить к открытию счета на платформе для покупки ценных бумаг. Как выбрать брокера — это зависит от ваших целей. В любом случае нужно тщательно изучить всю информацию о компании перед регистрацией. Обратите внимание на лицензию, размер уставного капитала, набор инструментов и удобство интерфейса торговой платформы. Также немаловажную роль играет коммуникация с брокером. Например, компании, входящие в ТОП брокеров для покупки акций, нередко закрепляют за каждым клиентом персонального консультанта, к которому можно обращаться по любым вопросам. Такую возможность особенно оценят неопытные трейдеры. Еще одной полезной функцией для новичков станет демо-счет. Многие брокеры предоставляют возможность протестировать платформу без регистрации. Так вы сможете детально ознакомиться с несколькими компаниями и в результате выбрать того брокера, который лучше подходит именно под ваши цели.

Выбор надежного брокера: основные параметры

Самые лучшие брокерские компании — это лицензированные фирмы с хорошей репутацией, выгодными условиями и умеренными комиссиями. Выбирая компанию, рекомендуем провести собственное небольшое «расследование» и анализ брокеров. Для этого нужно проверить информацию, указанную на сайте. Рассмотрим детальнее, какие признаки указывают на лучшие брокерские площадки.

Лицензия

Наличие лицензии у брокера — обязательное требование. Компания без лицензии не может заключать сделки с ценными бумагами, соответственно, такой брокер на практике окажется мошенником и клиент просто останется без своих денег.

О надежности международного брокера свидетельствуют лицензии FCA или европейского CSSF (чуть меньший вес имеет лицензия CySEC). Брокерские компании в Украине работают на основании лицензии НКЦБФР.

Название разрешающего документа и его номер всегда указаны в нижней части сайта компании. Мы уже писали, как проверить лицензию, но на всякий случай напомним еще раз: нужно скопировать номер, перейти на сайт регулятора, ввести номер в строке поиска. Обратите внимание, что некоторые брокеры могут вводить клиентов в заблуждение, публикуя номер лицензии, которая приостановлена или отозвана. Если компания действия работает официально, на сайте регулятора вы легко найдете всю актуальную информацию.

Проверка финансовой отчетности и капитализация

Информацию про капитализацию компании и последние финансовые отчеты также можно найти на сайте регулирующего органа, выдавшего лицензию. Чтобы повысить доверие клиентов, самые надежные брокеры фондового рынка открыто публикуют эти финансовые отчеты на собственном сайте, так что есть возможность сравнить данные с теми, что указаны на сайте регулятора.

Кроме того, обратите внимание на страховку счетов клиентов. Каждый лицензионный брокер обязан защищать активы пользователей на случай собственного банкротства. Обычно страховку счетов обеспечивают банки-партнеры, через которые брокер проводит финансовые операции.

Размер минимального депозита

Большинство брокеров устанавливает размер минимального депозита для открытия счета. Самые выгодные брокеры для новичков — это площадки без лимита по пополнению счета.

ТОП 10 брокерских компаний с минимальным депозитом

Тарифы, комиссия и оплата услуг брокера

За свои услуги брокерская компания берет комиссию. В зависимости от условий она может сниматься за следующие действия:

• Размещение ордера на покупку или продажу ценных бумаг;
• пополнение счета и вывод средств;
• принудительную ликвидацию маржинальной позиции (margin call);
• обслуживание счета;
• неактивность в течение определенного периода;
• подготовку отчетов для налоговой.

Выделяют два типа торговых комиссий — фиксированная и многоуровневая. Первая представляет собой определенную сумму, например, $0.05 от стоимости каждой акции в сделке. Вторая зависит от объема торгов: чем больше акций клиент купил или продал за месяц, тем меньше комиссия.

Рейтинг брокеров по размеру комиссии

Надежность и безопасность

Рейтинг брокеров возглавляют компании с высокой безопасностью. Они гарантируют клиентам:

• Конфиденциальность;
• сохранность личных данных;
• надежное хранение средств;
• страхование счета;
• быстрое исполнение ордеров.

Все лицензионные брокеры придерживаются политики AML и для открытия счета могут потребовать документ, подтверждающий происхождение средств. Кроме того, немаловажным фактором является архитектура безопасности самого сайта. Как правило, лучшие брокеры для трейдинга используют безопасный протокол передачи данных и двухфакторную аутентификацию. Вывод и ввод средств возможны только с карты или счета, которые принадлежат клиенту компании.

Лучшие брокерские компании Украины и всего мира гарантируют, что детали сделок защищены законом о банковской тайне и не разглашаются ни при каких условиях.

ТОП самых надежных брокеров

Функционал для торговли

Взаимодействие с фондовой биржей для покупки ценных бумаг происходит через торговую платформу. Лучшие брокеры предлагают пользователям платформы собственной разработки с расширенными функциональными возможностями. Как правило, торговые терминалы представлены в трех версиях: браузерной, а также приложений для ПК и смартфонов. Зачастую самой полной является десктопная версия — в ней доступны глубокие настройки, персонализация интерфейса и т. д.

В рейтинг брокерских компаний вошли исключительно те, которые предлагают максимально качественный софт для трейдинга. В их торговых платформах доступны ордера с расширенными настройками, большой выбор индикаторов, управление рисками, протоколы для алгоритмической торговли и т. д.

Сравнение брокеров по платформам приведено в таблице. В рейтинге учитывалась десктопная версия платформы для трейдинга.

Валюта счета

В рейтинг лучших брокеров вошли крупнейшие международные компании и украинские субброкеры. Они позволяют открыть счет в разных государственных валютах. Обратите внимание, что не все международные брокеры поддерживают гривну. Учитывая, что пополнение осуществляется банковским переводом и двойная конвертация запрещена, в таких компаниях украинцы могут открыть счет только в евро или долларах США. При этом долларовый счет можно пополнить только прямым переводом в этой же валюте. Если открыть валютный счет в украинском банке по какой-то причине вы не можете, обратите внимание на субброкеров. Это компании-посредники между крупным международным брокеров и клиентом. Они принимают платежи в гривне, что существенно упрощает пополнение счета.

Пополнения счета и вывод денег

Рейтинг брокеров фондового рынка возглавляют компании с американской, британской и европейской лицензией. Одним из требований регулятора является прямое пополнение счета банковским переводом Swift/SEPA. Это не всегда удобно, так как обработка платежей может занять несколько дней. Намного удобнее, когда брокер предлагает несколько вариантов пополнения и вывода, например, с помощью криптовалют, банковских карт, электронных платежных систем и т. д.

Отзывы клиентов

При выборе брокера рекомендуем внимательно изучить мнения клиентов, которые имеют опыт работы с площадкой. Как показывает практика, из отзывов можно почерпнуть намного больше, чем от изучения официального сайта. Клиенты честно описывают как позитивный, так и негативный опыт работы с площадкой. Причем тревожным сигналом является полное отсутствие негативных отзывах. Дело в том, что идеальных брокеров не существует. У каждого есть свои минусы, например, неудобное приложение, дополнительные комиссии, сложная процедура открытия счета и т. д. В отзывах реальных клиентов об этом обязательно будет упомянуто.

Торговые инструменты

Начало работы с брокером: пошаговая инструкция

Брокерские площадки предъявляют ряд требований к клиенту. Для открытия счета придется заполнить заявку и дождаться одобрения. На это может уйти несколько дней. Чтобы не терять времени даром, рекомендуем сначала подробно ознакомиться с условиями брокера и переходить к регистрации только в случае, если они вас полностью устраивают.

Внимательно ознакомьтесь с договором и деталями сотрудничества

Начать следует с детального изучения сайта. Основная информация, которая поможет клиенту выбрать брокера для инвестиций и трейдинга, всегда доступна без регистрации. Прежде чем подавать заявку на открытие счета, особое внимание уделите следующим пунктам:

• Минимальная сумма для открытия брокерского счета;
• плата за обслуживание и неактивность;
• размер комиссий;
• страхование клиентских счетов;
• обязательства брокера;
• условия использования торговой платформы.

Как правило, на сайтах всех брокеров есть раздел, в котором перечислены условия сотрудничества, включая права и обязательства сторон. Если такая информация недоступна — это повод усомниться в честности компании и обратиться к другой.

Подпишите договор с брокером

Чтобы подписать договор с брокером, необходимо поставить цифровую подпись. Для этого клиенту нужно пройти регистрацию, заполнить заявку на открытие счета, указав опыт трейдинга, и пройти верификацию. Подтверждение личности — обязательный пункт для работы с брокером. Это связано не только с требованиями лицензии, но и с тем, что каждая компания открывает отдельный банковский счет на имя клиента и страхует его на случай собственного банкротства.

Подписание договора с брокером происходит на завершающем этапе заполнения заявки на открытие счета. Обычно для этого необходимо ознакомиться с документами о сотрудничестве и в конце каждого указать свои имя и фамилию. Это знак подтверждения, что вы согласны с условиями.

Установите торговую платформу

Сделки с ценными бумагами заключаются через торговую платформу — специальное программное обеспечение, дублирующее торги на фондовых биржах, с которыми сотрудничает брокер. Как правило, сервисы, входящие в ТОП брокерских компаний, предлагают сразу три версии платформы:

• Браузерную — доступ осуществляется через личный кабинет на сайте.
• Мобильную — для торговли через приложение брокера.
• Десктопную — расширенная версия ПО для компьютеров.

Как правило, десктопная версия имеет больше всего настроек: расширенные ордера, индикаторы, настраиваемые алгоритмы и т. д. Именно ее рекомендуют для опытных трейдеров. Новичкам же больше подойдет браузерная версия.

Торговую платформу для компьютеров необходимо скачать с сайта брокера и установить. Обычно ссылка на загрузку расположена в личном кабинете в разделе торговли или на главной странице сайта.

После запуска торговой платформы в ней необходимо авторизоваться, иначе она не сможет синхронизироваться с вашим личным кабинетом. Для входа используются логин и пароль от аккаунта на сайте.

Регистрация

Лучшие европейские брокеры используют достаточно сложную систему для открытия счета. В целом, сам процесс создания аккаунта займет не больше минуты, а вот для оформления заявки на открытие счета потребуется достаточно много времени. Как правило, для регистрации необходимо:

1. Открыть раздел создания аккаунта.
2. Выбрать тип клиентского аккаунта — частное лицо или организация.
3. Указать email и/или номер телефона.
4. Придумать надежный пароль.
5. Открыть почту.
6. Подтвердить создание аккаунта, кликнув по ссылке из письма от брокера.

После этого клиент попадает в личный кабинет, в котором необходимо оформить заявку на открытие счета. Обычно в ней требуется указать:

• Личную информацию, включая номер паспорта и ИНН;
• род занятости;
• источник благосостояния;
• финансовые цели;
• предпочитаемые финансовые инструменты (акции, опционы, фьючерсы или другое);
• опыт в трейдинге;
• количество заключенных сделок и т. д.

Заполненная заявка отправляется на проверку, после чего брокер принимает решение об открытии счета клиента. Лучшие американские брокеры, такие как Interactive Brokers, могут отказать в обслуживании, если сочтут торговый опыт клиента недостаточным.

Пополнение депозита

Для начала полноценной работы необходимо пополнить депозит. Надежные брокерские компании зачастую принимают пополнение только прямым банковским переводом (Swift/SEPA). Осуществить его можно с банковской карты любого украинского банка. Для этого необходимо:

1. Скопировать реквизиты для пополнения в личном кабинете на сайте брокера.
2. Авторизоваться в личном кабинете в системе онлайн-банкинга.
3. Выбрать раздел международных платежей.
4. Вставить скопированные реквизиты.
5. Ввести сумму.
6. Провести платеж.

Деньги, отправленные таким способом, зачисляются на ваш счет у брокера в течение 1-3 дней.

Обратите внимание, что крупнейшие брокерские компании устанавливают минимальную сумму для открытия счета, например, 1000 или 10 000 евро. Чтобы стать клиентом брокера, вы должны внести эту сумму одним платежом. После этого все ограничения снимаются и в дальнейшем пополнять счет можно на любую сумму.

Торговля

Лучший брокер для новичка — это компания, которая подготовила подробные обучающие материалы. Многие брокеры предлагают инструкцию по работе с платформой. В целом, торговля происходит по следующей схеме:

1. Необходимо открыть платформу и авторизоваться в ней, если речь о десктопном приложении. Вход в веб-версии происходит прямо из личного кабинета.
2. В интерфейсе терминала нужно выбрать инструмент, например, акции. Обычно на платформе предусмотрен фильтр по ценным бумагам или разбивка по категориям финансовых инструментов.
3. Выбрать, акции какой компании вы хотите купить или продать. Например, Гугл (тикер «GOOGL»).
4. Выбрать ордер (заказ) и настроить его, указав стоимость сделки. Чтобы закрыть сделку по рыночной цене, нужно выбрать ордер «маркет». Его настраивать не нужно.
5. Указать тип сделки — купить или продать.
6. Подтвердить размещение ордера.

Брокер получит ваш запрос и выполнит покупку или продажу ценных бумаг по указанной или рыночной цене. Закрытые сделки отображаются в личном кабинете и в торговой платформе.

Основные отличия надежного брокера от мошенника

Чтобы выбрать надежного брокера для инвестирования, необходимо внимательно изучить всю информацию о компании и проверить ее. Проблема в том, что в этой сфере действует очень много мошенников. Как правило, они позиционируют себя как лучшего брокера для новичков. Обратите внимание — многие платформы, входящие в в ТОП брокерских компаний, устанавливают лимиты на минимальную сумму для открытия счета. Новичков это отпугивает, чем успешно пользуются мошенники.

Наши эксперты подготовили список лучших брокеров, однако стоит отметить, что многие компании ориентированы преимущественно на опытных трейдеров.

В таблице собраны основные характеристики, которые помогут отличить надежную брокерскую площадку от мошенников.

ТОП брокерских компаний

1. Interactive Brokers - самый надежный брокер;
2. SaxoBank - украиснкий брокер с низкими комиссиями;
3. Универ Капитал - один из лучших украинских брокеров;
4. Свит Инвест - украинский брокер с хорошей репутацией;
5. Арт Капитал - хорошо подходит для начинающих.

Interactive Brokers

Список лучших брокеров возглавляет американская компания Interactive Brokers. Сервис начал работу в 1978 году. Сейчас компания обслуживает клиентов из более 170 стран, включая Украину. У Interactive Brokers 11 лицензий, в том числе SEC, FCA, CSSF, которые дают право работать во всех европейских странах. Брокер предлагает лояльные условия для торговли: отсутствие минимального депозита, кредитное плечо до 1:40, автоматическое начисление процентов на остаток средств на клиентском счету. Собственная торговая платформа компании TWS считается одной из самых лучших. Брокер предлагает торговлю всеми видами ценных бумаг, кроме ОВГЗ.

SaxoBank

SaxoBank — датский банк, который предлагает брокерские услуги: доступ к фондовым биржам, более 70 тыс. финансовых инструментов, доверительное управление капиталом и т. д. Торговля происходит через собственную платформу SaxoTrader, которая была признана лучшей среди всех ТОП онлайн-брокеров (2017 год). Компания существует с 1991 года, работает на основании лицензии FSA. Главные особенности брокера — гибкие условия маржинального кредитования и начисление процентов на неиспользуемые средства по типу банковского депозита.

Компания обслуживает клиентов со всей Европы и открыта для украинцев. Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 евро.

Универ Капитал

Универ Капитал — это украинский субброкер компании Exante. Работает с 2005 года по украинской лицензии. Компания предлагает большой выбор ценных бумаг, низкие комиссии и несколько вариантов пассивного инвестирования. В числе торговых инструментов — ОВГЗ, акции украинских и международных компаний, инвестиционные фонды. Клиентам Универ Капитал доступны семейные инвестиционные счета, которые можно передать в доверительное управление брокеру. Если вы интересуетесь, какой брокерский счет лучше открыть для пассивного инвестирования, обратите внимание именно на эту площадку.

Svit Invest

Свит Инвест (бывший И-нвест) — еще один украинский субброкер Exante. Компания работает с 2009 года и входит в ТОП 5 лучших брокеров Украины. Svit Invest обеспечивает доступ к украинской фондовой бирже и крупнейшим мировым площадкам для торговли ценными бумагами. Брокер предлагает очень лояльные условия: пополнение депозита в гривне банковской картой, невысокие комиссии, работу через простой торговый терминал Quik. Через Свит Инвест можно покупать ОВГЗ.

Арт Капитал

Компания Арт Капитал — это субброкер Interactive Brokers с украинской лицензией. Компания работает с 2000 года и возглавляет рейтинг биржевых брокеров Украины. Арт Капитал обеспечивает доступ ко всем торговым инструментам Interactive Brokers. Украинским трейдерам компания предлагает несколько вариантов пассивного инвестирования: фонды, доверительное управление, негосударственный пенсионный фонд. Этот брокер ценных бумаг принимает гривну, однако пополнение счета возможно только банковским переводом, что не всегда удобно. За свои услуги компания берет среднюю комиссию. Обслуживание счета обойдется в $1 ежемесячно.

Лучшие брокеры для начинающих

Список брокеров с хорошей репутацией достаточно большой, однако не все компании одинаково комфортны для начинающих трейдеров. Вновь напомним, что прежде чем открывать брокерский счет, необходимо получить хотя бы базовое представление об основных направлениях трейдинга.

Лучшие брокерские компании для неопытных пользователей должны отвечать нескольким требованиям:

• Простой интерфейс сайта и торговой платформы. Важно, чтобы клиент легко мог найти нужную информацию.
• Наличие обучающих материалов. Отличный выбор — брокер, который подготовил подробное обучение трейдингу в видео-формате или хотя бы серию текстовых материалов про доступные финансовые инструменты.
• Демо-счет. Он поможет лучше разобраться в специфике торговли разными инструментами и протестировать разные стратегии. Важно, чтобы демо-версия платформы была доступна без открытия реального счета и клиент сразу мог получить к ней доступ, не дожидаясь одобрения заявки.
• Небольшой порог входа. Чем меньше минимальный депозит для открытия счета, тем проще начинающему трейдеру сделать первые шаги в торговле на фондовых биржах и получить реальный опыт.
• Отсутствие неторговых комиссий. Отличным выбором для неопытных трейдеров станет брокерская компания, в которой не нужно платить комиссию за обслуживание счета и неактивность, так как такие платежи могут «съесть» существенную часть депозита.
• Поддержка всех торговых инструментов. ТОП онлайн брокеров предлагают большое их разнообразие: акции, облигации, фонды, криптовалюты, опционы и т. д. Отлично, если все эти инструменты доступны на демо-версии платформы и счета.
• Квалифицированная служба поддержки. Новичкам очень важно иметь возможность задать любой вопрос по работе с торговой платформой и оперативно получить на него ответ.

Лучшие биржевые брокеры для начинающих трейдеров

Рейтинг брокеров по количеству клиентов

Определить, как брокеры самые надежные, можно по количеству клиентов. Большое число зарегистрированных трейдеров свидетельствует о хорошей репутации брокера. Это значит, что компания ведет легальную деятельность и не замешана ни в каких скандалах. Кроме того, чем больше клиентов — тем выше торговый оборот, а значит, выше скорость исполнения ордеров. Это также свидетельствует о хороших условиях торговли — соответственно можно сделать вывод, что в компании нет скрытых комиссий и дополнительных платежей.

Важным критерием выбора брокера является удобство сайта, личного кабинета и торговой платформы. Если компанию выбирает большое количество трейдеров, значит, она позаботилась об удобстве пользовательского интерфейса, быстродействии платформы и бесперебойной работе сайта.

Самые популярные брокеры

Благодаря широкому выбору инструментов, брокерская компания Interactive Brokers возглавляет ТОП брокеров для инвестиций и торговли по количеству активных трейдеров.

Рейтинг брокеров фондового рынка

В рейтинг финансовых брокеров входят площадки, которые предлагают максимальное количество инструментов и доступ к большинству крупнейших фондовых рынков США, Европы и Азии. Лучшие компании, по мнению клиентов и экспертов:

• Interactive Brokers — доступны рынки 33 стран;
• Exante — открыты рынки 29 стран;
• SaxoBank — доступ к рынкам 25 стран.

Эти же компании возглавляют рейтинг брокеров по обороту.

Также можно рассматривать украинских субброкеров Универ, Свит Инвест — доступ ко всем рынкам Exante, и Арт Капитал — тот же набор инструментов, что и у Interactive Brokers.

Лучшие инвестиционные брокеры

Лучшие брокеры для инвестиций — это компании, которые подходят не только для активного трейдинга, но и для получения пассивного дохода. Такие брокеры предлагают большой выбор инвестиционных портфелей, облигаций, ОВГЗ. Кроме того, в торговых условиях этих компаний предусмотрено начисление процентов на остаток средств, которые хранятся на депозите клиента.

В рейтинг инвестиционных брокеров входят:

1. Interactive Brokers — торговля ETF без комиссии, большой выбор облигаций;
2. SaxoBank — начисляет до 4% на депозит;
3. Универ Капитал — покупка ОВГЗ;
4. Арт Капитал — доступно несколько вариантов пассивного инвестирования.

Лучшие крипто брокеры для торговли криптовалютой

Рейтинг крипто брокеров — это список лучших площадок для торговли криптовалютами. Обратите внимание, что брокерские компании зачастую не позволяют напрямую проводить операции с криптовалютами. Максимум, что доступно на таких площадках — торговля криптовалютными фьючерсами. Лучшие зарубежные брокеры для этих целей — SaxoBank, Interactive Brokers. Если вас интересует торговля криптовалютой, также рекомендуем обратить внимание на ведущие мировые криптобиржи: Binance, ByBit, WhiteBit.

Снижение рисков при работе с брокерами

Рейтинг иностранных брокеров дает общее представление о площадках, которые заслуживают внимания, однако ни одна компания не способна уберечь клиента от возможных убытков. Чтобы минимизировать риск потерять свои деньги, необходимо соблюдать следующие правила:

1. Внимательно изучайте комиссии. Многие брокеры берут плату за бездействие. Со счета будет ежемесячно списываться некоторая сумма ($10-30), если не заключать сделки.
2. Не храните все деньги на брокерском счету. Некоторые компании используют клиентские средства для инвестиций или кредитования других клиентов. Если брокер обанкротиться, вы можете потерять эти активы. Чтобы этого избежать, выводите неиспользуемые средства со счета.
3. Подключите 2FA. Используйте максимальную защиту аккаунта, которая предусмотрена функционалом сайта брокера.

И самое главное — тщательно изучите договор о предоставлении услуг, который необходимо подписать для открытия счета. Если хотя бы один пункт вызывает опасения, лучше поискать другого брокера.

Плюсы и минусы торговли с брокером

FAQ

ᐈ Какой брокерский счет лучше открыть?

Большинство брокеров, доступных в Украине, предлагают клиентам универсальный счет, через который осуществляется торговля всеми доступными инструментами. Так что выбирать особо не из чего. В Интерактив Брокерс в одном кошельке клиента предусмотрено два счета — денежный и маржинальный. Выбор кредитного плеча происходит не в кошельке, а непосредственно в торговом терминале. При этом размер плеча рассчитывается индивидуально, в зависимости от количества средств у клиента.

ᐈ Какая минимальная и максимальная сумма инвестиций для начала работы с брокером?

В теории надежные брокеры с минимальным депозитом предлагают открыть счет на любую сумму. На практике минимум составляет $10 в эквиваленте валюты счета. Максимальный потолок не установлен. При переводе больших сумм на счет брокер может потребовать предоставить выписку из банка, подтверждающую происхождение средств. Украинские компании (Арт Капитал, Универ Капитал, Свит Инвест) могут запросить подтверждение при депозите свыше 400 000 грн.

ᐈ Как выбрать брокера для инвестирования?

При выборе площадки рекомендуем предварительно изучить рейтинг брокеров по надежности и изучить отзывы о том, какой брокер лучше. Обратите внимание на срок работы компании, количество клиентов, лицензии, доступные торговые инструменты. Лучший брокер для инвестирования — это компания, которая предлагает хороший выбор облигаций, биржевых фондов и акций, так как именно эти ценные бумаги чаще всего рассматриваются в качестве инвестиционных продуктов.

ᐈ Как выбрать брокерскую компанию для трейдинга?

Для активного трейдинга лучше всего подойдет брокер, который обеспечивает доступ к максимальному количество бирж. Чтобы выбрать подходящую площадку, сначала определитесь, какое направление трейдинга вас интересует. Затем изучите, какие услуги предлагают крупнейшие брокерские компании. Отберите несколько брокеров, которые подходят под ваш запрос и внимательно изучите их торговые условия, функционал торговой платформы, размеры комиссий.

ᐈ В чем отличие брокера и субброкера?

Брокер — это посредник между трейдером и фондовой биржей. Это лицензированная компания, член фондовой биржи с правом заключать сделки с ценными бумагами. Субброкер — это посредник между клиентом и брокером. Он передает заказ клиента брокеру, а тот его выполняет. При этом субброкер может даже не являться членом фондовой биржи. Субброкер помогает брокеру привлечь новых клиентов, а для трейдера упрощает взаимодействие с зарубежными площадками, предлагая ряд услуг, таких как простое пополнение счета в национальной валюте и оплата налогов.

ᐈ Где можно найти белый список брокеров?

На нашем сайте опубликован список проверенных брокерских компаний, которые обслуживают клиентов из Украины. В список вошли крупнейшие брокеры с безупречной репутацией и большим выбором торговых инструментов. Каждый брокер, попавший в рейтинг, работает на основании нескольких международных лицензий, предлагает расширенный софт для трейдинга и доступ к большому количеству фондовых бирж.

ᐈ Кто входит в белый список брокеров?

В белый список вошли компании из международного рейтинга брокеров фондового рынка. Кроме крупнейших зарубежных брокеров Interactive Brokers, Exante и SaxoBank, мы включили в список украинских субброкеров Арт Капитал, Свит Инвест, Универ Капитал. Это крупнейшие украинских площадки с лицензией НКЦБФР, которые позволяют покупать ценные бумаги на крупнейших фондовых биржах и выступают налоговым агентом клиента (кроме Арт Капитал).